Fonds obligataire daté à 7 %

[pchmartin]

Segmentation des Fonds - en x: du 2 Mai au 31 Décembre - en y: Ytd au 26 Février 26

On peut segmenter les fonds en 6 groupes

- en rouge: 3 fonds qui étaient en dessous du F5% l'an dernier et le restent en Jan-Fév
- en bleu foncé: 3 fonds qui ont considérablement progressé étant > à F5% en ce début d'année
- en orange: 3 fonds qui dérapent car ils ne sont plus au dessus du F5% contrairement à l'an dernier
- en jaune: 7 fonds qui restent stables entre 5% et 10% de rythme annuel
- en bleu ciel: 3 fonds qui sont passés dans la zone des 10% en ce début d'année
- en vert: 2 fonds qui étaient et restent dans la zone des 10%

Les 3 groupes qui sont alignés sur la droite ont des performances équivalentes en rythme annuel sur les 2 périodes. Les 2 groupes bleus sont ceux qui progressent d'une période sur l'autre; ils sont au dessus de la droite d'équi-performance. Le groupe orange lui dérape, il est en dessous de cette ligne.

 

[Stef29]

Les fonds ouverts performent mieux que les fonds datés en ce moment mais sont aussi moins sécurisés.
Je garde mes fonds datés Carmignac 2031 et IVO 2030.

 

[pchmartin]

Répartition de mes fonds à fin février

Diversification ce mois çi avec réinvestissement d'un CAT à terme vers l'ETF Bourso Europe , et de Schelcher 28 vers le Fonds Allocation Prudente Eurose C. Les autres avoirs sont des Fonds Euros, CATs, et Livrets; donc 100% secured.

Les Fonds obligataires sont plutôt en haut de la liste et > au F5% .. donc je garde, Schelcher 31 est sous surveillance et j'arbitrerai s'il passe durablement sous le F5%

 

[lebadeil]

#CourbesFD
Un graphe sur 3 mois pour visualiser les tendances de nos fonds obligataires et fonds datés

- IVO EM SD (short Duration) en tête, avec faible volatilité, et rendement attractif !
suivi par Helium et IVO EM (plus sensible aux taux que son cousin SD)

Les fonds europeens sont un peu derriere, meme pour les meilleurs tq Carmignac Credit & Carmignac 2031.

- Le fonds daté IVO IG 2030, bien qu'apportant une sécurité à l’échéance et avec une qualité d'obligation IG, a moins de peps que son cousin IVO EM (avec une notation moyenne bien plus faible). Le risque fait la difference de performance.

 

[pchmartin]

Les fonds au vendredi 27 février ( sauf Omnibond encore au 26)

La journée de vendredi a été très mitigée avec 10 Fonds négatifs ( dernière colonne).
Sur le mois de février ( première colonne), 8 fonds sont au dessus du F5% , seuls Schelcher 28 & 31 sont négatifs
En Ytd, 15 Fonds sont au dessus de F5% , tous les autres sont positifs
C'est Ivo Emkt Short Dur qui fait la meilleure performance avec 1,74% soit 11,1% en rythme annuel suivi d'Axiom & R-co Conv Credit.

Quel va être l'effet de ce qui se passe au Moyen Orient sur les Fonds ? réponse demain !!