Des expériences de transfert d'AV ExDirect ?

[attente92]

Bonsoir @freddo89

Merci pour votre retour d'expérience.
Donc vous avez désormais 2 contrats BoursoVie :
- l'Ex Direct transféré selon Loi Pacte avec maintien antériorité fiscale et maintien investissement sur Netissima ou pas?
- le nouveau Bourso Vie que vous avez souscrit courant 2024..
Merci de nous préciser si vous avez pu maintenir la part investie sur Netissima.

Cordialement

 

[freddo89]

Bonsoir @freddo89

Merci pour votre retour d'expérience.
Donc vous avez désormais 2 contrats BoursoVie :
- l'Ex Direct transféré selon Loi Pacte avec maintien antériorité fiscale et maintien investissement sur Netissima ou pas?
- le nouveau Bourso Vie que vous avez souscrit courant 2024..
Merci de nous préciser si vous avez pu maintenir la part investie sur Netissima.

Cordialement

Bonsoir.
Pour l'instant, je n'ai que les documents à remplir (à la main 😕 ) et à renvoyer (par courrier ).
Le transfert n'est pas fait.

Pour Netissima, je pense que c'est foutu.
Tout est dessus actuellement et leur réponse précise :

Nous constatons que vous avez investi sur un fonds qui n'est plus ouvert à la commercialisation, vous ne pourrez donc plus investir dessus dans votre nouveau contrat BoursoVie

Je n'y aurai donc plus accès après le transfert, je vais devoir choisir sur quoi arbitrer (dans mon cas, ce n'est pas un souci).

 

[attente92]

Merci @freddo89 pour votre réponse rapide.
Bonne soirée

 

[freddo89]

Merci @freddo89 pour votre réponse rapide.
Bonne soirée

De rien, bonne soirée.

 

[freddo89]

Pour continuer le suivi : Dossier papier envoyé par courrier le 27/01 (ça me permet d'avoir une trace de la date )

 

[attente92]

Bonsoir @freddo89 ,

Il me semble que vous avez initié votre demande de transfert Pacte avant l'attribution de la PB 2024..
Avez-vous obtenu la PB 2024 sur Netissima sur votre ancien contrat Ex Direct ?

 

[freddo89]

Bonsoir @freddo89 ,

Il me semble que vous avez initié votre demande de transfert Pacte avant l'attribution de la PB 2024..
Avez-vous obtenu la PB 2024 sur Netissima sur votre ancien contrat Ex Direct ?

Oui, c'est "l'avantage" des envois par courrier : le temps qu'ils le reçoivent et le traitent, il se passe pas mal de temps
Je n'ai pas encore de nouvelles.
C'est aussi pour ça que j'ai lancé le transfert en début d'année, apparemment on perd les intérêts de l'année en cours (dans mon cas sur 430€ ça ne va pas chercher bien loin )

 

[attente92]

Merci @freddo89 pour votre réponse

 

[Nelkka]

ExDirect est un contrat individuel et BoursoVie un contrat collectif

Quel est l impact entre individuel ou collectif ?

 

[attente92]

Quel est l impact entre individuel ou collectif ?
Generali s'est longtemps retranché derrière cet argument en refusant les transferts Pacte de contrats individuels vers des contrats collectifs mais semble avoir infléchi sa position

 

[freddo89]

Ca y est !
Mon contrat ExDirect avait disparu il y a peut-être une semaine de mon application et le nouveau apparait aujourd'hui : transfert réussi avec environ un mois et demi de délai entre l'envoi du courrier et le transfert effectif (il faut ajouter le délai de traitement de la demande initiale d'une semaine pour avoir l'accord avant de faire le dossier de transfert).

 

[freddo89]

Dans les "opérations" j'ai "création de contrat" avec le montant transféré et une date au 4/02/25.
La date d'ouverture fiscale est bien celle de l'ancien contrat.

 

[attente92]

Merci @freddo89 pour ce retour d'expérience.
La quote-part de votre encours investie sur Netissima a-telle été transférée automatiquement sur Euro Exclusif ?
Et qui des autres UC : Generali Trésorerie est identique ds les 2 contrats.
Harmonie Coupon est maintenu?

 

[DO5356]

Dans les "opérations" j'ai "création de contrat" avec le montant transféré et une date au 4/02/25.
La date d'ouverture fiscale est bien celle de l'ancien contrat.

Bonjour ,
Si c'est une "création de contrat " avec une date en 2025 , le transfert est à proscrire pour les plus de 70 ans qui ont fait tous leurs versements avant 70 ans . La question avait été posée par @Sans mais la réponse était restée en suspend .

 

[freddo89]

Merci @freddo89 pour ce retour d'expérience.
La quote-part de votre encours investie sur Netissima a-telle été transférée automatiquement sur Euro Exclusif ?
Et qui des autres UC : Generali Trésorerie est identique ds les 2 contrats.
Harmonie Coupon est maintenu?

On choisit lors du transfert les fonds sur lesquels on souhaite investir sur le nouveau contrat.
Ca n'a donc pas été transféré automatiquement, j'ai choisi de tout mettre sur Euro Exclusif.
C'est en fait comme une nouvelle ouverture d'AV boursovie mais en conservant l'antériorité fiscale de l'ancienne.
Pour les autres fonds je n'ai pas regardé, tout ce qui m'intéresse sur ce contrat actuellement, c'est le fonds €.

Edit : Je viens de regarder les supports disponibles, j'ai bien Generali trésorerie mais je ne trouve pas harmonie coupon.

 

[attente92]

Merci @freddo89 . Vs avez bien gardé l l'antériorité fiscale attachée à votre ancien contrat Ex Direct ?. C'était tout l'intérêt du transfert Pacte

 

[freddo89]

Merci @freddo89 . Vs avez bien gardé l l'antériorité fiscale attachée à votre ancien contrat Ex Direct ?. C'était tout l'intérêt du transfert Pacte

Oui pas de souci à ce niveau, la "date d'ouverture fiscale" de l'ancien contrat apparait bien.

 

[freddo89]

Bonjour ,
Si c'est une "création de contrat " avec une date en 2025 ,

Oui, ça semble assez clair dans les éléments que j'ai reçus :








Edit : J'en profite pour notifier aussi @pchmartin qui se posait les mêmes questions

 

[attente92]

Mille mercis @freddo89 .
Super

 

[Atys]

Il faut faire cela en tout début d'année pour perdre le moins possible sur le fond euro.