Choix optimal d'assurance vie

[emilien_rnd]

Bonjour à tous,


J’ai ouvert une assurance-vie au Crédit Agricole en octobre 2023 après un rendez-vous avec ma conseillère. Je verse 20 € par mois sur le fonds euros, mais en me renseignant, j’ai vite compris que ce type de contrat n’est pas très optimisé (beaucoup de frais).


Je suis en train de changer de banque pour mon PEA et je vais chez Fortuneo. Du coup, j’ai quelques questions concernant mon assurance-vie :

1. Dois-je continuer à alimenter celle du CA sur le fonds euros ?
2. Est-ce intéressant d’ouvrir une nouvelle assurance-vie chez Fortuneo pour profiter d’un fonds euros plus rentable ?
3. Faut-il diversifier davantage (SCPI, obligations, private equity) ou rester simple pour limiter les risques ?

Je cherche des conseils pour du long terme, sans prendre trop de risques. Merci pour vos retours !

 

[lopali]

Bonjour,

Dois-je continuer à alimenter celle du CA sur le fonds euros ?

À mon avis, non.

Est-ce intéressant d’ouvrir une nouvelle assurance-vie chez Fortuneo pour profiter d’un fonds euros plus rentable ?

Oui, ou ailleurs sur une bonne AV en ligne avec 0 frais sur les versement.

Faut-il diversifier davantage (SCPI, obligations, private equity) ou rester simple pour limiter les risques ?

Sur mes AV, je n'ai pour le moment que du fonds en euros : "zéro" risque.

Les risques, je les prends sur mon PEA et mon CTO.

Cdlt.

 

[emilien_rnd]

Bonjour,

À mon avis, non.


Oui, ou ailleurs sur une bonne AV en ligne avec 0 frais sur les versement.


Sur mes AV, je n'ai pour le moment que du fonds en euros : "zéro" risque.

Les risques, je les prends sur mon PEA et mon CTO.

Cdlt.

d'accord je vois merci beaucoup !