Allocation AV de calimero77

[cedricmr]

l'intérêt...
Si c'est un outil de placement :
- plusieurs assureurs donc dans l'imaginaire plusieurs possibilités de bénéficier du fonds de garantie si nécessaire même si on sait tous que le fonds de garantie ne suffira jamais
- avoir des dates d'effet différentes permettant des retraits avec abattement fiscal sur les plus vieilles
- la possibilité de bénéficier d'uc ou de fonds commercialisés un temps puis abandonnés

Si c'est un outil de transmission
- gâter des bénéficiaires en toute discrétion
- si vous décidez d'ouvrir une av au bénéfice d'un amour d'été, sans doute vaut il mieux un contrat dédié plutôt qu'une av partagée avec conjoint et/ou enfants

 

[The Blue Line]

- si vous décidez d'ouvrir une av au bénéfice d'un amour d'été

Tout un programme....

 

[calimero77]

Bilan perf et mise à jour de l’allocation

Au 31 Octobre la perf 2021 de mon modèle d'allocation est de +10.93%
(+14.92% pour la partie fonds actions - hors PEL et SCI)



Modifications de l’allocation :

-Je retire 5 fonds (Comgest Growth World - JPM China Fund - JPM Greater China Fund - Echiquier World Next Leaders - Echiquier Artificial Intelligence)
-je réduis la SCI Silver Avenir de 10 a 5% (la limite d'investissement est passé de 50% a 30% de l'encours total du contrat)
-Je réduis le Robeco Global Consumer Trends et l'Invesco Global Consumer Trends de 5 a 2.5%
-j'augmente le BGF World Technology Fund et le Fidelity Funds Global Technology Fund de 3.75 a 5%
-j'augmente le SEB Nordic Small Cap Fund de 5 a 7.5%
-j'augmente l'ETF BNPP Easy SP500 de 2.5 a 15%
-Je rentre le BNPP Aqua Classic a 2.5%
-Je rentre la SCI Novaxia R a 5%

Nouvelle répartition de mon épargne mensuelle :

Fonds Sécurisé
-20% PEL (2.5% brut)

Fonds immo
-10% SCI Viagénérations (Linxea Zen)
-5% SCI Silver Avenir (Linxea Avenir)
-5% SCI Novaxia R (Linxea Avenir)

Fonds monde
-10% MS Global Opportunity Fund A (Linxea Spirit)
-5% Fundsmith Equity Fund Sicav T (Linxea Zen)

Fonds thématique tech
-5% BGF World Technology Fund A2 (Linxea Spirit)
-5% Fidelity Funds Global Technology Fund A (Linxea Avenir)

Fonds thématique consommation
-2.5% Robeco Global Consumer Trends D (Linxea Avenir)
-2.5% Invesco Global Consumer Trends F (Linxea Avenir)

Fonds thématique Europe du Nord
-7.5% SEB Nordic Small Cap Fund C (Linxea Zen)

Fonds thématique verte
-2.5% ETF Lyxor New Energy Dist (Linxea Zen)
-2.5% RobecoSAM Smart Energy Equities D (Linxea Spirit)
-2.5% BNPP Aqua Classic (Linxea Avenir)

Fonds thématique U.S.
-15% ETF BNPP Easy SP500 Eur C (PEA)

 

[ganesh]

Bonjour calimero77
Merci pour le retour et mes compliments pour cette belle allocation.
Bon choix sur la thématique de l'eau via BNP AQUA qui performe bien.
Bonne idée de se retirer sur les émergents qui souffrent depuis un moment.

Je compte prochainement faire évoluer mon allocation sur Avenir car j'ai eu une rentrée de cash; plutôt en renforçant mes SCI Capimmo et Silver avenir . J'hésite encore à entrer sur Novaxia.
Pour les actions , je regarde pour du Robeco Global Consumer Trends ou DPAM Equities Newgems et aussi vers le japon via Comgest Growth japan.

 

[The Blue Line]

J'hésite encore à entrer sur Novaxia.

Une raison particulière ?

 

[ganesh]

C'est juste que cette SCI est récente donc j'attends un peu pour voir l'évolution mais bon j'ai pris Silver Avenir qui est aussi une SCI récente . Sinon la thématique me plait bien.
La raison principale est que j'ai déjà beaucoup d'immobilier dans mon patrimoine

 

[Tornado05]

C'est juste que cette SCI est récente donc j'attends un peu pour voir l'évolution mais bon j'ai pris Silver Avenir qui est aussi une SCI récente . Sinon la thématique me plait bien.
La raison principale est que j'ai déjà beaucoup d'immobilier dans mon patrimoine

J’ai les deux et ça va pour le moment autour de 1,5% mais achat récent pour les deux (février et avril). Il faut digérer les frais. Les SCI ne sont pas du pur immobilier

 

[calimero77]

Bilan perf et mise à jour de l’allocation

Au 31 Décembre la perf 2021 de mon modèle d'allocation est de +16.67%
(+24.91% pour la partie fonds actions - hors PEL et SCI)



Modifications de l’allocation :

-Je retire l'ETF Lyxor New Energy
-Je réduis le MS Global Opportunity Fund de 10% a 7.5%
-Je rentre le Edgewood L Select - US Select Growth A a 5%

Nouvelle répartition de mon épargne mensuelle :

Fonds Sécurisé
-20% PEL (2.5% brut)

Fonds immo
-10% SCI Viagénérations (Linxea Zen)
-5% SCI Silver Avenir (Linxea Avenir)
-5% SCI Novaxia R (Linxea Avenir)

Fonds monde
-7.5% MS Global Opportunity Fund A (Linxea Spirit)
-5% Fundsmith Equity Fund Sicav T (Linxea Zen)

Fonds thématique tech
-5% BGF World Technology Fund A2 (Linxea Spirit)
-5% Fidelity Funds Global Technology Fund A (Linxea Avenir)

Fonds thématique consommation
-2.5% Robeco Global Consumer Trends D (Linxea Avenir)
-2.5% Invesco Global Consumer Trends F (Linxea Avenir)

Fonds thématique Europe du Nord
-7.5% SEB Nordic Small Cap Fund C (Linxea Zen)

Fonds thématique verte
-2.5% RobecoSAM Smart Energy Equities D (Linxea Spirit)
-2.5% BNPP Aqua Classic (Linxea Avenir)

Fonds thématique U.S.
-15% ETF BNPP Easy SP500 Eur C (PEA)
-5% Edgewood L Select - US Select Growth A (Linxea Spirit)

 

[Fabien59]

Bonjour,

Franchement c'est super sympa à lire, je vais suivre le post.

J'ai une question, je débute et je voudrais savoir comment vous choisissez vos fonds ?

Des questions en faite, pour Europe du Nord et pas simplement Europe ?

Merci en tout cas, je pense que cela va me permettre de comprendre certaines choses.

 

[calimero77]

Bonjour @Fabien59,

Pour choisir les fonds c’est d’abord beaucoup de lecture de forums comme Moneyvox (le fil « vos OPCVM favoris » est très intéressant a suivre par exemple).

J’utilise ce lien Morningstar, qui répertorie tous les fonds disponibles sur mes AV Linxea et qui me permet de voir les perfs cumulées sur 1/3/5/10 ans :

[lien réservé abonné]
J’ai également une « watchlist » de fonds sur un portefeuille en ligne Morningstar, qui me permet de suivre mes fonds favoris et d’avoir accès a leur PER. Quand un fonds m’intéresse je regarde ses 10 premières lignes, qui le gère et depuis quand (sur Citywire et Fund360) et surtout je « décortique » les perfs du fonds année par année sur au moins 10 ans, c’est plus intéressant que la perf cumulée car ça permet de voir comment se comporte le fonds lorsque l’année boursière est bonne ou mauvaise par rapport a ses concurrents. Voila, en résumé, comment je choisis les fonds.

Pour le choix du fonds Europe du Nord, je considère que c’est la meilleure partie de l’Europe (économiquement et pour le reste d’ailleurs) et c’est une diversification intéressante. Le SEB Nordic Small Caps est a +387% sur 10 ans, et j’ai la possibilité d’en prendre sur mon contrat Linxea Zen (il n’est plus dispo en PEA), ça serait dommage de s’en priver.

Mais il y aussi de très bons fonds Europe que je surveille (Groupama Avenir Euro par exemple).

 

[lebadeil]

Pour choisir les fonds c’est d’abord beaucoup de lecture de forums comme Moneyvox (le fil « vos OPCVM favoris » est très intéressant a suivre par exemple).

Merci @Calimero, bien apprécié les conseils et la transparence de vos choix et allocatilons de portefeuille.
Personnellement encore du mal a faire des choix dans une periode economique, et geo politique (Ukraine) un peu complexe.

 

[calimero77]

Personnellement encore du mal a faire des choix dans une periode economique, et geo politique (Ukraine) un peu complexe.

Bonjour @lebadeil,
Si on en prend un peu de recul, la situation est toujours complexe : avant l'Ukraine c'était le Covid, avant le Covid c'était les tensions Chine-USA, etc...
De mon côté comme j'investis mensuellement je profite des hausses, mais aussi des baisses en abaissant mon prix de revient. L'essentiel est que sur le long terme les indices boursiers restent haussiers, et je pense que ça sera le cas.

 

[FdeNancy]

Bonjour à tous
De retour sur ce Forum après 5 ans d'absence...

 

[The Blue Line]

Bonjour à tous
De retour sur ce Forum après 5 ans d'absence...

Welcome le lorrain

 

[lebadeil]

Bonjour a tous, je lance un sujet de reflexion. Les marches ont sensiblement baisses depuis le debut de l'annee, une opportunité pour se repositionner par petites doses sur un ETF world ? Votre avis ?

 

[mike31]

Bonjour a tous, je lance un sujet de reflexion. Les marches ont sensiblement baisses depuis le debut de l'annee, une opportunité pour se repositionner par petites doses sur un ETF world ? Votre avis ?

Hello, c'est ce que j'ai fait personnellement.

 

[calimero77]

Bilan perf et mise à jour de l’allocation

Au 31 Mars la perf 2022 de mon modèle d'allocation est de -6.18%
(-10.76% pour la partie fonds actions - hors PEL et SCI)



Modifications de l’allocation :

-Mon PEL est arrivé au plafond d'investissement, et les fonds Euros étant très bas (et encore pour longtemps), j'ai choisi d'étendre mon investissement dans les SCI, en y ajoutant les SCI GF Pierre, Pythagore, Euro Carbone, Capimmo et Trajectoire Santé (dès qu'elle sera dispo...)

-Je remplace l'Invesco Global Consumer Trends par l'ETF Lyxor MSCI World Consumer Discretionary
-Je remplace le BNPP Aqua Classic par l'ETF Lyxor MSCI Water ESG Filtered
-Je réduit le MS Global Opportunity Fund A de 7.5 à 5%
-j'augmente l'ETF BNPP Easy SP500 Eur C de 15 à 17.5%

Nouvelle répartition de mon épargne mensuelle :

Fonds immo
-8% SCI Viagénérations (Linxea Vie)
-6% SCI Capimmo (Linxea Vie & Spirit)
-5% SCI GF Pierre (Linxea Vie)
-5% SCI Trajectoire Santé (Linxea Spirit)
-5% SCI Novaxia R (Linxea Spirit)
-4% SCI Perial Euro Carbone (Linxea Spirit)
-4% SCI Pythagore (Linxea Avenir)
-3% SCI Silver Avenir (Linxea Avenir)

Fonds monde
-5% MS Global Opportunity Fund A (Linxea Spirit)
-5% Fundsmith Equity Fund Sicav T (Linxea Zen)

Fonds thématique tech
-5% BGF World Technology Fund A2 (Linxea Spirit)
-5% Fidelity Funds Global Technology Fund A (Linxea Avenir)

Fonds thématique consommation
-2.5% Robeco Global Consumer Trends D (Linxea Avenir)
-2.5% ETF Lyxor MSCI World Consumer Discretionary (Linxea Avenir)

Fonds thématique Europe du Nord
-7.5% SEB Nordic Small Cap Fund C (Linxea Zen)

Fonds thématique verte
-2.5% RobecoSAM Smart Energy Equities D (Linxea Spirit)
-2.5% ETF Lyxor MSCI Water ESG Filtere (Linxea Zen)

Fonds thématique U.S.
-17.5% ETF BNPP Easy SP500 Eur C (PEA)
-5% Edgewood L Select - US Select Growth A (Linxea Spirit)

 

[calimero77]

Je profite de cette nouvelle année pour mettre à jour le suivi de mon allocation d'investissement, que j’ai beaucoup simplifié durant l’année dernière (j’avais trop de fonds et surtout des fonds avec une trop forte volatilité).

Répartition actuelle de mon épargne mensuelle :

Fonds immo
-25% SCI Capimmo (Linxea Vie)
-15% SCI GF Pierre (Linxea Vie)

Fonds actions
-48% ETF BNPP Easy SP500 Eur C (PEA)
-6% Fidelity Funds Global Technology Fund A (Linxea Vie)
-6% BlackRock Global Funds World Healthscience Fund A2 (Linxea Vie)

 

[orage29]

---

Bonjour @calimero77,
Tu n'abondes plus Linxea Spirit et Linxea Avenir ?

 

[calimero77]

Bonjour @orage29 ,
effectivement je n'alimente plus Linxea Spirit et Avenir.
J'alimente seulement Linxea Vie pour pouvoir investir sur la SCI GF Pierre, qui est limitée a 30% de l'encours total du contrat.