Aller chez un conseiller en gestion de patrimoine ?

asset

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Bonjour, j'ai capital d'un peu moins de 100 000€ à placer, je pensais me diriger vers une assurance vie
Je regarde beaucoup par ci par là mais vu le nombre d'offres je n'ai pas vraiment le temps de tout éplucher et de pousser les portes de chaque banque ou regarder chaque site et chaque contrat.
L'idée m'est alors venu de recourir à un conseiller indépendant
Je viens alors demander si des internautes y ont déjà eu recours

Je me demande donc si mon capital est suffisant pour que ce soit rentable d'aller voir un spécialiste, peut être que ces services sont plutôt réservés à des montants biens supérieurs

Combien cela va-t-il me coûter ? Si la prestation est facturée plusieurs centaines d'euros alors je pense passer mon tour

Merci à tous
 
asset a dit:
Je me demande donc si mon capital est suffisant pour que ce soit rentable d'aller voir un spécialiste, peut être que ces services sont plutôt réservés à des montants biens supérieurs

les CGPI sont en pleine explosion démographique ( perso je suis démarché très régulièrement par des nouveaux sur le marché ) , il est donc tout à fait certain qu'au moins l'un d'entre eux sera intéressé pour s'occuper des tes 100K

Combien cela va-t-il me coûter ?

comme avec une banque tout est négociable ...à toi de mettre ton CGPI en appétit en lui montrant que tu es un client d'avenir qui peut être fidèle , pour peu que le service rendu soit à la hauteur ....:clin-oeil:
 
Et le meilleur, n'est-il pas celui que l'on peut devenir?
Prendre en charge son patrimoine mérite quand même d'accepter y consacrer un minimum de temps. Surtout maintenant avec toutes les moyens d'information que l'on a.
 
poam5356 a dit:
Et le meilleur, n'est-il pas celui que l'on peut devenir?
Prendre en charge son patrimoine mérite quand même d'accepter y consacrer un minimum de temps. Surtout maintenant avec toutes les moyens d'information que l'on a.

je suis d'accord avec ca . Ca demande quand même un bon investissement personnel pour maitriser les concepts de base .
 
poam5356 a dit:
Et le meilleur, n'est-il pas celui que l'on peut devenir ?
Assurément ...
Mais cela demande alors d'adopter une démarche qui consistera à participer aux étapes de l'évolution de ce patrimoine, que ce soit aujourd'hui d'organiser le placement d'une somme sur un ou plusieurs contrats, ce qui permettra au souscripteur de découvrir les arcanes de ce produit qu'est l'assurance-vie ...

Mais évoluer dans la gestion patrimoniale, ce n'est pas uniquement gérer un ou plusieurs contrats d'AV, mais c'est aussi se fixer des objectifs à moyen et long terme, qui auront un impact sur des décisions à prendre à relativement court terme ...

poam5356 a dit:
Prendre en charge son patrimoine mérite quand même d'accepter y consacrer un minimum de temps.
Surtout maintenant avec tous les moyens d'information que l'on a.
Alors bien entendu, cela ne se réalisera pas du jour au lendemain, mais s'acquiert de façon progressive sur une durée plus ou moins longue (selon la capacité d'absorption du sujet), et il faut donc le prendre comme un investissement (en temps à y consacrer), un peu comme une préparation sportive ...
 
Beau développé de ce que j'ai pensé et simplement résumé en 3 lignes.
On est en phase sur toute la ligne.
 
poam5356 a dit:
Beau développé de ce que j'ai pensé et simplement résumé en 3 lignes.
Pffff ... petit bras poam ... (C'est du second degré ... bien sûr !)
 
asset a dit:
L'idée m'est alors venu de recourir à un conseiller indépendant

cela n'existe quasiment pas, il suufit d'aller sur le site de l'Anacofi, où les rémunérations des cgp sont détaillées entre commissions sur ventes et honoraires: un cgp est avant tout un vendeur,payé à la commission; de ce qu il arrive à vendre sauf pour des fortunés ( au delà du million)

Je me demande donc si mon capital est suffisant pour que ce soit rentable d'aller voir un spécialiste[
,

pour lui oui !! :hypnotise:

Pour toi aussi en fait, :clin-oeil:car même si il gagne sa vie en vendant des produits, il a dans sa besace différents produits et solutions, qui après analyse patrimoniale peuvent être vraiment adaptées à ton cas;

Combien cela va-t-il me coûter ?
Si la prestation est facturée plusieurs centaines d'euros
une vraie prestations indépendante serait beaucoup plus chère que cela donc les cgp sont commissionnés sur les produits qu'ils vendent et si ils sont cifs(conseil en investissement financier) ils facturent des honoraires en plus...

Mais de la même manière que dans d'autre domaine, de consulter plusieurs vendeurs(cgp) et d'essayer de se faire une idée avant de plonger est un bon moyen, en complément du forum
 
Le meilleur conseiller en gestion de patrimoine est soi-même...je ne peux que partager cet avis. Car vous êtes la personne la mieux placée pour savoir votre avenir et ceux dont vous avez envie.

Cependant pour cela évidemment il faut avoir des connaissances dans ce domaine, avoir le temps et l'envie d'apprendre toutes les ficelles de la gestion de patrimoine et ça ne s'apprends pas du jour au lendemain.
Internet, des forums comme celui-ci permettent d'apprendre beaucoup de choses, et de se forger des avis sur certains sujets avec des personnes neutres sans commission qui gère souvent leur patrimoine eux-mêmes.

Donc consulter un conseiller un CGI indépendant , pourquoi pas, il ne devrait rien vous prendre sauf s'il fonctionne par honoraires, et ne touchera une commission qu'en cas d'achat d'un de ces produits d'investissement.
Pour une assurance vie, aucun CGPI ne pourra vous proposer mieux que ce qu'il y a sur le net avec des assurances vies en ligne avec 0% frais et de nombreux très supports.
Ensuite si votre demande est plus complexe, et que vous avez besoin de faire un point sur votre patrimoine et des différents supports pour atteindre votre objectif, cela peut -être l'occasion d'en rencontrer un et de voir si vous avez le feeling et tomber sur une personne compétente.
Pour en avoir côtoyé un paquet, c'est très variable!!!
 
abcdef a dit:
Le meilleur conseiller en gestion de patrimoine est soi-même...je ne peux que partager cet avis. Car vous êtes la personne la mieux placée pour savoir votre avenir et ceux dont vous avez envie.

Cependant pour cela évidemment il faut avoir des connaissances dans ce domaine, avoir le temps et l'envie d'apprendre toutes les ficelles de la gestion de patrimoine et ça ne s'apprends pas du jour au lendemain.
Internet, des forums comme celui-ci permettent d'apprendre beaucoup de choses, et de se forger des avis sur certains sujets avec des personnes neutres sans commission qui gère souvent leur patrimoine eux-mêmes.

Je suis entièrement d'accord avec vous. Les outils et les informations que l'on peut récolter sur internet ou bien en en posant les bonnes questions sur de bons forums s'avères très enrichissant et peut vous apprendre beaucoup, d'autant plus aujourd'hui ou les lois changent régulièrement nous "obligeant" à effectuer une veille régulière.

Cependant, pour pouvoir faire tout cela convenablement, et vous l'avez d'ailleurs évoqué, il vous faut du temps. Peut-être trop...

Pour ma part et suite au décès prématuré de mon père, je n'ai eu ni le courage ni le temps. Je me suis donc rapprocher d'un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine que le notaire m'avait conseillé XXXXXXXXXXXXXXXXXet je dois reconnaitre qu'en ces circonstances je me suis totalement laissé porter par leurs conseils.

J'ai depuis cela accordé plus de temps à la chose pour pouvoir m'y consacrer.

Je pense, pour répondre à la question initialement posée, qu'aller chez un conseiller en gestion de patrimoine n'est pas une mauvaise chose et qu'éventuellement cela peut-être enrichissant pour mieux appréhender la gestion de patrimoine. S'il a le temps, comme mon conseiller, il sera a même de vous orienter. A vous de déceler, de part votre veille et votre apprentissage personnel , les codes de ce milieu.
 
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