Agregateur pour suivre évolution patrimoine.

[Sandrine0363]

Bonsoir,

Est ce que vous utilisez des agregateurs pour suivre votre patrimoine ou utilisez vous seulement Excel?
J’appelle agregateur les applications permettant de suivre en temps réel l’évolution de son patrimoine, avec les comptes bancaires, emprunts, patrimoine immo …
Que pensez vous de ce genre d’outils?
En connaissez vous et si oui lesquels?

 

[Buffeto]

Est ce que vous utilisez des agregateurs pour suivre votre patrimoine ou utilisez vous seulement Excel?

ni l'un ni l'autre pour moi ....
papier , crayon , calculatrice .

 

[poam5356]

ni l'un ni l'autre pour moi ....
papier , crayon , calculatrice .

Idem.... mais le papier c'est le bloc-notes du PC, le crayon c'est le clavier/souris et la calculatrice c'est.. la calculatrice du PC.

 

[lebadeil]

Est ce que vous utilisez des agregateurs pour suivre votre patrimoine ou utilisez vous seulement Excel?
J’appelle agregateur les applications permettant de suivre en temps réel l’évolution de son patrimoine, avec les comptes bancaires, emprunts, patrimoine immo …

Je connais les agrégateurs de comptes bancaires, j'utilise et j’apprécie.
Je ne connais pas les agrégateurs de suivi de patrimoine, mais intéressé si quelqu'un a une expérience.
Je gere le patrimoine sur Excel

 

[sorcier]

Bonsoir,

Est ce que vous utilisez des agregateurs pour suivre votre patrimoine ou utilisez vous seulement Excel?
J’appelle agregateur les applications permettant de suivre en temps réel l’évolution de son patrimoine, avec les comptes bancaires, emprunts, patrimoine immo …
Que pensez vous de ce genre d’outils?
En connaissez vous et si oui lesquels?

En temps réel je n'utilise rien. Ma tête peut-être mais elle n'est pas trop bien connecté.

 

[Ezerian]

Aujourd'hui,

Il y a la jeune pousse française Finary qui propose de suivre ses investissements. Ça m'a permis de voir que certains de mes investissements était trop chargés en frais. De plus la simulation Monté Carlos est très bien aussi pour anticiper son pf à long terme.

 

[Sandrine0363]

Je regarde aussi du côté de Finary.
Lorsqu’on a plusieurs banques, plusieurs prêts, plusieurs AV, je trouve Excel où le papier crayon trop fastidieux.

 

[Sandrine0363]

Aujourd'hui,

Il y a la jeune pousse française Finary qui propose de suivre ses investissements. Ça m'a permis de voir que certains de mes investissements était trop chargés en frais. De plus la simulation Monté Carlos est très bien aussi pour anticiper son pf à long terme.

Est ce que vous avez la version gratuite ou payante pour avoir la simulation monte Carlos?

 

[Serge B]

J'utilise plusieurs feuilles excel reliées entre elle pour faire un récapitulatif et un tableau de bord , c'est très largement suffisant : Pour qui connait un peu excel, vous pouvez mettre dedans tous les indicateurs dont vous rêvez.
Et pour le suivi des dépenses sur les comptes bancaires, y compris les débits différés le bon vieux Money 2004 qui pour l'instant supporte bien les mises à jour de Windows (10 ans d'historique en ligne + 10 archivés ........)

Je n'ai rien contre les intégrateurs, mais pour mon cas, ils sont totalement inutiles, et à mon avis ne peuvent pas couvrir les besoins vraiment pointus qui nécessitent soit des logiciels spécialisés pour le trading, soit de vrais logiciels comptables pour la gestion immobilière (par exemple)

 

[Titi892]

Pour le suivi au quotidien j'utilise Linxo, mais pour le patrimoine (ainsi que la bourse en détail et les UC en AV) ça j'ai un google sheet.
Boursorama a un service assez complet, mais comme il est redondant avec Linxo (avec lequel j'ai mes habitudes) je n'ai jamais pris le pli de l'utiliser vraiment... on peut y renseigner son immobilier notamment.

 

[Ezerian]

Est ce que vous avez la version gratuite ou payante pour avoir la simulation monte Carlos?

Aucune idée, j'ai un compte spécial de béta testeur je crois. Mais normalement, il y a une période d'essai gratuite pour tester.

 

[cactus_b]

[lien réservé abonné]
Portfolio Perdormance? Je ne sais pas si ça peut répondre à ton besoin…

 

[Aptenodytes]

J'utilise wicount de Boursorama qui permet d'y intégrer des PEE, AV ...

 

[lebadeil]

Article du Particulier Vie Pratique Sept 2022 - sur les agrégateurs de comptes mentionnés sur cette file
Ou l'on retrouve les agregateurs de comptes Bankin, Linxo et Budgea
et l'agregateur de Patrimoine Finary
Personnellement j'utilise Linxo en version gratuite, et je suis satisfait
--> Quelqu'un a t il essayé Budgea ? quel est votre retour d'experience ?

 

[CoLa]

J'ai essayé Wicount de Bourso , Bankin et une fichier google sheets pour les investissements en Bourse.
Au final, tenir à jour le fichier Sheets est fastidieux et entre Bankin et Bourso, j'ai choisi de conserver uniquement Bourso, même si certaines banques ne fonctionnent pas (N26, Revolut en maintenance permanente, Trade republic, etc.).
Je vais tester Linxo, vous êtes nombreux à le citer, ça à l'air pas mal.

 

[Titi892]

Pour info Linxo vient d'être mis à jour et permet maintenant de descendre au niveau fonds ou action dans une AV ou un PEA par exemple, et de voir la quantité détenue, le cours / la VL,...
Je n'ai pas encore regardé en détail mais je ne pense pas que ça remplace complètement un google sheet pour le suivi détaillé.

 

[Pilou40]

Pour ma part, j'utilise MsMoney depuis plus de 25 ans
(aujourd'hui abandonné par Microsoft, la dernière version 2005 est en téléchargement libre [lien réservé abonné] ici)
certes, il faut ressaisir ou importer les exports de chaque banque (si compatible), mais je n'ai jamais trouvé mieux pour avoir une vue d'ensemble de tous mes avoirs et/ou crédits dispatchés dans x établissements financiers