Monabanq Vie Premium, l'assurance-vie de Monabanq
Jusqu'à 1,91% en 2021 et fonds ISR
Zoom produitMonabanq Vie Premium est le contrat d'assurance vie de Monabanq assuré par Generali. Sans frais de versement, il est accessible avec un versement initial de 1 000 euros, ou 500 euros avec la mise en place de versements programmés.
Le contrat donne accès aux deux fonds en euros de Generali : Eurossima et Netissima, qui ont rapporté respectivement 0,75% et entre 0,95% et 1,91% en 2021. Il est également possible d'investir dans un fonds eurocroissance, le Fonds Croiss@nce durable, et plus de 250 supports en unités compte, dont 123 labellisés ISR.
Monabanq propose son contrat en gestion libre via 5 options d'arbitrage automatiques ou en gestion pilotée avec 3 profils sur les conseils de Generali Investments.

Le contrat d'assurance vie « Monabanq Vie Premium » est le contrat d'assurance vie de la banque en ligne Monabanq. Le contrat donne accès à deux fonds en euros, Eurossima et Netissima, ainsi qu'à plus de 260 supports d'investissements. Il est accessible à partir d'un versement initial de 1 000 euros.
Sans frais d'entrée, de versements, d'arbitrage ou de sortie, la banque en ligne destine cette assurance vie aux « épargnants exigeants ». Le contrat Monabanq Vie Premium, proposé en gestion libre ou en gestion profilée, peut également inclure une garantie plancher qui permet aux bénéficiaires du contrat de récupérer un capital au moins égal aux versements effectués par l'assuré, en cas de décès.
En plus des 263 supports en unités de compte, l'épargnant a le choix de verser son investissement sur deux fonds en euros de l'assureur Generali : Eurossima (0,75% en 2021) et Netissima, à dominante immobilière, qui a rapporté entre 0,95% et 1,91% en 2021 en fonction du montant investi sur les unités de compte. Pour accéder à Netissima, l'investissement doit comporter une part minimum de 30% sur des UC. Il est également possible d'investir dans un fond eurocroissance, le fonds Génération Croiss@nce durable.
Dans le cadre de la gestion libre, l'épargnant peut personnaliser son contrat en optant pour l'une des cinq options d'arbitrage automatiques :
- L'option « Maîtrise des moins-values » permet de stopper une moins-value sur un fonds par rapport au montant investi initialement dès que le seuil déterminé à l'avance est atteint (5%, 10%, 15% ou 20%) en transférant les capitaux sur le fonds en euros Eurossima ou un support en unités de compte peu risqué.
- L'option « Maîtrise des moins-values relatives » fonctionne de la même manière mais prend en compte la plus haute valeur liquidative atteinte sur le fonds comme base pour calculer la moins-value.
- L'option « Transferts fractionnés » permet d'orienter progressivement le versement initial sur le fonds en euros vers les autres fonds en programmant un arbitrage chaque mois pendant 6, 9 ou 12 mois.
- L'option « Arbitrages programmés » permet d'orienter progressivement son capital du fonds Eurossima vers les autres fonds en programmant un arbitrage automatique mensuel.
- L'option « Sécurisation des plus-values » qui transfère automatiquement, à partir d'un seuil déterminé à l'avance (5%, 10%, 15% ou 20%), les plus-values des unités de compte de son choix vers le fonds en euros Eurossima.
Ces arbitrages automatiques sont facturés 1% du montant arbitré. Certains ne sont accessibles qu'à partir de 5 000 euros de valorisation sur le support Eurossima.
Monabanq propose également une gestion pilotée sur les conseils de Generali Investments, accessible dès 1 000 € d'investissement. Trois profils sont disponibles : modéré, investissement durable équilibré et investissement durable dynamique.
Mode de gestion du contrat
Type de contrat : | Contrat multisupport |
|
Type de produit : | Contrat individuel |
|
Gestion libre : | Oui |
Options d'arbitrage automatique : Transferts fractionnés ou Arbitrages programmés, Sécurisation des plus-values, Maîtrise des moins-values ou Maîtrise des moins-values relatives. |
Gestion profilée : | Non |
(non disponible) |
Gestion sous mandat : | Oui |
Accessible à partir de 1.000 € d'investissement |
Frais du contrat
Frais d'adhésion : | 0 € | |
Frais de versement : | 0% | |
Frais de gestion annuels : | de 0,75% à 0,80% selon les fonds | |
Frais d'arbitrage à la demande : | Gratuits | |
Frais d'arbitrage automatique : | 1% |
Versements et retraits des fonds
Alimentation du contrat | ||
Versement à l'ouverture : | 1.000 € minimum | |
Versement complémentaire : | 500 € minimum | |
Versement programmé : | à partir de 50 € par mois | |
Sortie du contrat | ||
Rachat partiel isolé : | 300 € minimum | |
Rachat partiel programmé : | à partir de 150 € par mois | |
Avance sur contrat : | Oui (sous conditions) | |
Sortie en rente : | Oui (sous conditions) |
Fonds en euros et fonds en UC
Fonds en euros | ||
Assureur : | Possibilité d'investir 100% en fonds en euros : | |
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Oui | |
Nom du fonds en euros : | Dernières performances nettes de frais de gestion : | |
Netissima Generali | 2021 2020 2019 | |
Eurossima Generali | 2021 2020 2019 | |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. |
||
Fonds en unités de compte | ||
Frais de gestion annuels : | 0,80% (prélevé chaque trimestre sur le nombre de parts - soit 0,20% par trimestre) | |
Nombre de fonds disponibles : | 263 supports au 25/01/2022 | |
Catégories proposées : | OPCVM |
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