Portefeuille Plan B
50% de réduction sur les frais pendant un an
Jusqu'au 31 décembre 2025Jusqu'au 31 décembre 2025, Mon Petit Placement vous offre une réduction de 50% sur les commissions de performance avec le code « MONEYVOX50 ».
L'assurance vie Plan B de Mon Petit Placement, accessible à partir de 300 euros, permet d'investir dans un fonds euros performant ayant rapporté 3,60% en 2024.
Ce produit s'adresse aux investisseurs prudents qui notamment cherchent une alternative après avoir mis leurs livrets réglementés au plafond.
Je profite de cette offre
La fintech lyonnaise Mon Petit Placement propose un contrat d'assurance-vie monosupport, avec un fonds euros à capital garanti nommé Portefeuille Plan B.
Lancé en début d'année 2024 par Mon Petit Placement en partenariat avec La France Mutualiste, le fonds en euros à capital garanti Plan B est majoritairement constitué d'obligations récentes, dont les coupons sont élevés grâce au contexte de hausse des taux d'intérêts. En conservant ces titres rémunérateurs, les gestionnaires du fonds assurent un rendement intéressant, peu importe la fluctuation du marché. Grâce à une stratégie d'investissement immobilier ciblée (17% du portefeuille), Plan B offre une source de revenus locatifs récurrents et contribue à la solidité de ses performances sur le long terme. Pour 2024, Portefeuille Plan B a rapporté 3,60% net de frais de gestion.
Ce contrat permet donc de faire fructifier son épargne de façon sécurisée et responsable, puisqu'il n'est possible d'effectuer des versements que sur le fonds euros et que 59% de l'investissement est placé sur des projets verts, sociaux et durables. Il s'adresse particulièrement aux épargnants prudents. Pour ceux qui souhaitent prendre plus de risques, Mon Petit Placement propose également des portefeuilles incluant des unités de compte (intépide, ambitieux) dans le cadre de son assurance vie.
La gestion du contrat
Le client gère lui-même son contrat depuis son espace client, via lequel il peut effectuer des versements, des arbitrages et des retraits. Cette assurance-vie est accessible avec un premier versement de 1 000 euros, ou bien 300 euros en cas de mise en place de versements mensuels programmés d'un minimum de 100 euros (ou 300 euros par trimestre, ou 600 euros par semestre). Par la suite, le titulaire peut alimenter librement son enveloppe à partir de 300 euros en cas de virement ponctuel. Les arbitrages doivent être, eux, d'au minimum 300 euros.
Les sommes sont toujours disponibles, et l'épargnant peut effectuer des rachats partiels ou un retrait total quand il le souhaite. En cas de retraits partiels, il est nécessaire de toujours laisser au moins 150 euros sur le contrat. Le client doit aussi respecter un montant minimal de 150 euros pour les rachats ponctuels ou 150 euros par mois (ou trimestre, semestre ou année) pour les programmations de retraits. A noter que dans ce dernier cas, le montant placé sur le fonds euros doit être d'au moins 10 000 euros. Enfin, Mon Petit Placement consent également des avances, sous conditions.
Les frais du contrat
Mon Petit Placement ne facture aucuns frais d'entrée, sur versements ou encore sur les arbitrages. S'agissant des frais de gestion annuels, ils s'élèvent à 0,77% pour ce fonds en euros.
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Mode de gestion du contrat
| Type de contrat : | Contrat monosupport en euros | |
| Type de produit : | Contrat individuel | |
| Gestion libre : | ||
| Gestion profilée : | (non disponible) | |
| Gestion sous mandat : | (non disponible) | |
Frais du contrat
| Frais d'adhésion : | 0 € | |
| Frais de versement : | 0% | |
| Frais de gestion annuels : | 0,77% | |
| Frais d'arbitrage à la demande : | 0 | |
| Frais d'arbitrage automatique : | - | |
Versements et retraits des fonds
| Alimentation du contrat | ||
| Versement à l'ouverture : | 300 € minimum | |
| Versement complémentaire : | 300 € minimum | |
| Versement programmé : | à partir de 100 € par mois | |
| Sortie du contrat | ||
| Rachat partiel isolé : | 150 € minimum | |
| Rachat partiel programmé : | à partir de 150 € par mois | |
| Avance sur contrat : | Oui (sous conditions) | |
| Sortie en rente : | Oui (sous conditions) | |
Fonds en euros
| Assureur : |  | |
| Possibilité d'investir100% en fonds en euros : | Oui | |
| Fonds en euros à garantie totale | ||
| La France Mutualiste - Mon Petit Placement Frais de gestion annuels : 0,77 % | ||
Ces performances sont nettes de frais de gestion. | ||
Avis clients
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