Résultats gestions pilotées 2018

[lopali]

Bonjour,

Petit bain de sang pour 2018 :

​

"2018, annus horribilis pour les marchés boursiers ! La pire de la décennie, ou a minima depuis 2011. Face à ces vents contraires, les gestions pilotées de l’assurance vie en ligne ont-elles réussi à limiter les pertes ?"​

Assurance vie : le match des gestions pilotées 2018

Même si je sais déjà que j'ai dégusté, Fortunéo, Bourso et ING se font désirer... En même temps, c'est déjà "bien" remonté depuis le début de l'année.

Cdlt.

 

[baroudeur44]

Hello,

Oui on a pris cher chez FORTUNEO.

Mais bon, heureusement que je n'avais pas de grosses sommes engagées

 

[Buffeto]

Oui on a pris cher chez FORTUNEO.

si tu voyais la situation de mon invest4life d'Allianz….

heureusement , c'était une AV en annuité variable avec rendement garanti à vie sinon ca ferait peur...

 

[Buffeto]

si tu voyais la situation de mon invest4life d'Allianz….
..

j'avais un peu de temps ce matin je viens de faire les calculs .

au 31/12/2018 par rapport au 31/12/2017 elle est à -10.21% ( je suis revenu à peu prés au niveau du 31/12/2016 )

ceci dit c'est à relativiser avec la performance par rapport au départ de cette AV en 2011 : + 38.69% soit au final +4.83% l'an .

 

[agra07]

Bonjour,
Euh! Si on veut être "puriste", ça ferait plutôt du 4.17% annuel. mais c'est déjà pas mal.
Mes fonds en euros doivent être assez loin derrière...

 

[Vincent41]

Bonjour,

Le bilan de l'année 2018 pour la gestion sous mandat de Fortunéo sont tombés:

- Mandat Modéré (Fédéral Finance): -2.65% (2017: 2.81%).
- Mandat Equilibré (DCNA Investments): -7.5% (2017: 7.62%).
- Mandat Dynamique (Allianz Global Investors): -6.35% (2017: 7.72%).

J'ai modifié mon mandat d'arbitrage de Dynamique vers Modéré mi mai 2018 et j'ai limité mes pertes mais je n'ai pas du coup profité du rebond.

Je suis un peu dans le brouillard et ne sais pas trop quoi faire...

 

[paal]

Bonjour,
.....
J'ai modifié mon mandat d'arbitrage de Dynamique vers Modéré mi mai 2018 et j'ai limité mes pertes mais je n'ai pas du coup profité du rebond.
Je suis un peu dans le brouillard et ne sais pas trop quoi faire...

La bonne résolution de 2019, serait que vous commenciez à apprendre à gérer des UC, ce qui implique alors de transformer la modalité de gestion de votre contrat en gestion libre .....

 

[baroudeur44]

Bonjour,

Pour ma part je vais laisser en Equilibré encore sur cette année mais je vois au regard des chiffres, que j'aurai du mettre en Dynamique.

Mais bon, qui peut prévoir l'avenir ou le sens du vent ?

Ceci dit, c'est Equilibré, les gains de 2017 effacés par les pertes de 2018

 

[baroudeur44]

La bonne résolution de 2019, serait que vous commenciez à apprendre à gérer des UC, ce qui implique alors de transformer la modalité de gestion de votre contrat en gestion libre .....

Je vais peut être repasser en gestion libre au courant de l'année sur une autre AV

 

[Vincent41]

La bonne résolution de 2019, serait que vous commenciez à apprendre à gérer des UC, ce qui implique alors de transformer la modalité de gestion de votre contrat en gestion libre .....

J'ai déjà une AV en gestion libre mais je voulais profiter de "l'expertise" des pros tout en essayant d'optimiser en changeant de mandat...

 

[Merlynx]

J'ai déjà une AV en gestion libre mais je voulais profiter de "l'expertise" des pros tout en essayant d'optimiser en changeant de mandat...

Je dirais plutôt l'expertise des programmes informatiques qui gèrent votre AV

 

[Vincent41]

En tout cas, dans l'immédiat, ce programme informatique est plus doué que moi mais je vais me soigner avec un remède prescrit par notre buffalo.

 

[poam5356]

L'expertise des pros : Oui, elle s'appelle mandat de gestion, et a un coût.
Les profilages des AV ne doivent rien à l'expertise mais à des répartitions type.

je vais me soigner avec un remède prescrit par notre buffalo.

Buffalo... Bill ?

 

[Vincent41]

Buffalo... Bill ?

Avec son chapeau de cow boy lol

 

[StephaneJ]

Bonjour,
Avez-vous vu les performances de la gestion pilotée Fidelity International sur le contrat Puissance Avenir ? Elles semblent tirer leur épingle du jeu par rapport à la concurrence avec un choc de fin d'année beaucoup mieux amorti que d'autres (-5,26% pour le profil Audacieux). Existe-il un souscripteur sur ce forum qui pourrait nous faire un retour d'expérience car la communication d'assurancevie.com sur le mandat Fidelity est plus que réduite ...

 

[poam5356]

Existe-il un souscripteur sur ce forum qui pourrait nous faire un retour d'expérience car la communication d'assurancevie.com sur le mandat Fidelity est plus que réduite ...

Pas moi, mais je pense que l'on peut expliquer une partie de leur meilleure performance par 2 caractéristiques du mandat confié à Fidelity par Assurancevie.com, que sont :
-> Utilisation du fonds euros pour la poche obligataire et sécuritaire des profils. ce que ne font pas certaines gestions profilées qui placent les fonds sur des UC obligataires. L'an dernier les obligations ont baissé, pas les fonds euros.
-> Fidelity utilise ses fonds pour y affecter une partie de la poche action, à hauteur d'un certain pourcentage (me semble-t-il avoir lu il y a quelques temps dans un article sur le sujet.... j'aime bien lire ce qui concerne Fidelity!....). C'est un avantage parce que les frais en sont d'autant moins élevés, et c'est pertinent parce que Fidelity a une expertise et une compétence reconnue sur le plan international. Leurs fonds tiennent la route.... Ce qui n'est pas toujours le cas de gros gestionnaires franco-français, dont je tairais le nom tellement ils sont médiocres..
2 bons points à attribuer à Assurancevie.com

 

[StephaneJ]

Merci Poam pour le commentaire.
- Pour la part de fonds euros, Fidelity prévoit une part de 5% max dans le profil Audacieux,
- Pour les fonds maison, c'est 30% max et sur des parts retail donc pas d'avantage tarifaire ...
D'où ma curiosité pour la perf de Fidelity et leur gestion si je compare par exemple celle livrée par Allianz pour le mandat Dynamique sur Fortuneo Vie qui, avec une part de 10% de fonds euros et de bons fonds Allianz (dans les 30% de l'allocation également) , s'est pris du -6,4% en 2018 ...

 

[paal]

Bonjour,
Pour ma part je vais laisser en Equilibré encore sur cette année mais je vois au regard des chiffres, que j'aurai dû mettre en Dynamique.

Sauf que tout cela reste de la gestion profilée, et que cette gestion ne prévoit pas de s'abriter dans un port (puisque nous sommes dans le domaine maritime ...)

Mais bon, qui peut prévoir l'avenir ou le sens du vent ?
Ceci dit, c'est Equilibré, les gains de 2017 effacés par les pertes de 2018

Certes, mais un marin breton vous dirait qu'à ce rythme là, on n'avance pas beaucoup ...

Ensuite un marin (breton ou non), il peut toujours savoir d'où vient le vent ...
Un doigt mouillé, et ça suffit ....

Il en connaît aussi la direction, reste à en déterminer la force et comment l'exploiter ....

 

[StephaneJ]

Bourso vient de mettre en ligne les perf et ça est plutôt la grosse cata pour le gérant EDR : jusqu’a -14% mais heureusement ils affichent aussi les perf sur janvier et là ouf on commence à être rassuré

 

[lopali]

Bourso vient de mettre en ligne les perf et ça est plutôt la grosse cata pour le gérant EDR : jusqu’a -14%

Merci pour l'info, je vais aller regarder...

mais heureusement ils affichent aussi les perf sur janvier et là ouf on commence à être rassuré

Oui, c'est déjà bien remonté en un mois.