PEA Papapalois

[PapaPalois]

Bonjour,

Ceci est mon premier message suite à l'ouverture de mon PEA et la découverte récente entre autre des trackers.

Mon objectif est de placer et faire fructifier une partie de mon épargne à moyen-long terme: entre 8 et 20 ans en fonction des besoins.
Ouverture faite avec 1000€, je viens de reverser 5000€ que je compte investir sur 5 mois en plus d'un versement mensuel de 100€ pour commencer, mais qui sera sûrement plus important lorsque j'aurai plus de visibilité et de recul.

Mon pea se compose :
Amundi MSCI World pour 40%
Lyxor sp500 pour 15%
BNP STOXX 600 Europe pour 15%
Amundi MSCI emerging markets 10%
Amundi japan topic 10%
Lyxor MSCI water 10%

Je sais que cela crée des doublons mais je n'aime pas mettre tous mes oeufs dans le même panier...
Je pense ramener à 10% le sp500 et le STOXX 600 pour investir 10% soit dans des smalls caps, soit le secteur de la santé, soit dans un ETF miracle qu'on me conseillera.

Que pensez vous de ma répartition ? Du projet?
Merci par avance et merci à tous de faire vivre ce forum qui est une mine d'info (oui une mine, faut creuser pour trouver les bonnes infos )

 

[The Blue Line]

Bonjour et bienvenu

ETF miracle qu'on me conseillera

Désolé je n'en connais pas

 

[Tubair]

Bonjour,

5000€ que je compte investir sur 5 mois en plus d'un versement mensuel de 100€ pour commencer

Pour rebondir sur ce point, je partirai plutôt sur un investissement de 500€ par mois sur 10 mois car si vous écoulez vos liquidités au bout de 5 mois, vous n’aurez accumulé que 500€ qui seront investis dans la foulée.

Avec les tensions actuelles sur les marchés, pas sûr qu’il soit judicieux d’investir rapidement ses liquidités. Par contre, effectuer les mêmes achats mensuellement est pertinents.

Choisissez entre le World ou le S&P500 car les premières lignes sont similaires : 50% à 60% est pertinent étant donné que les USA sont le premier marché mondial.
Gardez le stoxx 600 Europe est pertinent pour diversifier : 10 à 20%, pourquoi pas.
Emerging markets et japan topix : Allez-y peut-être doucement sur ces marchés; 20% pour l’ensemble est peut-être déjà beaucoup.
Pour l’ETF spécialisé, c’est une question de goût mais perso je n’aime pas les ETF sectoriel car parfois on retrouve des entreprises qui sont assez éloignées du secteur concerné. De plus, les entreprises qui composent ces ETF ne sont pas toujours individuellement qualitatives.

En gros :
Une forte exposition sur les USA (la majorité du portefeuille : 50% à 60%)
Une diversification sur l’Europe (2 à 2,5/5 de la position sur les USA : 20% à 30%)
Les autres marchés à voir (mais la moitié de la position sur l’Europe : 10% à 15%)

Bon, rien d’objectif dans ce que je dis. Les critères ne sont que personnel.

Par contre votre Lyxor est distribuant, prenez peut-être l’ETF BNP S&P500 qui est capitalisant.

Tubair

 

[PapaPalois]

Bonsoir,
Merci pour le retour.
Concernant le lyxor, je n'avais pas fait attention qu'il était distribuant, en effet pas d'intérêt. Du coup je vais revendre et tout mettre sur le World mais le problème est son coût qui m'empêchera d'investir tous les mois.

Pour l'ETF sectoriel, donc sur l'eau, je me disais que cela pouvait énormément de développer ces prochaines années, mais peut être pas sur sur les 15 prochaines années. Je vais surement le réduire du coup.

Pour le Japon et les pays émergents je pense les laisser à hauteur de 20%, on ne sait pas de quoi demain sera fait...

Par contre l'Europe je n'y miserai pas plus de 20% mais peut être es ce une erreur.

Enfin, concernant le lissage sur 10 mois est certainement pertinent.
Mon soucis est qu'avec 500€ je pourrai acheter 1 ETF Amundi World (~400€ à l'heure actuel) et ensuite ?
Le mieux serai peut être d'acheter le World 1 mois sur 2, ce qui ferait une proportion de 40%. Du coup je pourrai remplacer le sp500 par du nasdaq.

Encore merci, je vais revoir ma stratégie.

 

[PapaPalois]

Et comment voyez vous que le lyxor est distribuant ?
Édit: trouvé en regardant le détail de l'ETF. Détail sur je n'ai pas sur l'appli Fortuneo, et dommage que ce n'apparaisse pas dans le libellé.

 

[Atys]

J'utilise le bnp sp500 capitalisant qui est tres pratique. Autour de 19 eur actuellement

 

[Tubair]

Concernant le lyxor, je n'avais pas fait attention qu'il était distribuant, en effet pas d'intérêt.

En fait si c’est Celui là c’est capitalisant [lien réservé abonné].

J’étais tombé sur Celui-ci au départ. [lien réservé abonné]

Pour l'ETF sectoriel, donc sur l'eau, je me disais que cela pouvait énormément de développer ces prochaines années, mais peut être pas sur sur les 15 prochaines années. Je vais surement le réduire du coup.

Mon avis n’est pas un conseil; c’est à vous de décider des choix à entreprendre.

Enfin, concernant le lissage sur 10 mois est certainement pertinent.
Mon soucis est qu'avec 500€ je pourrai acheter 1 ETF Amundi World (~400€ à l'heure actuel) et ensuite ?
Le mieux serai peut être d'acheter le World 1 mois sur 2, ce qui ferait une proportion de 40%. Du coup je pourrai remplacer le sp500 par du nasdaq.

Bah au lieu d’acheter du World vous pouvez peut-être partir sur du S&P500.