Date de valeur UC Boursorama Vie

[Anonyme]

Bonjour à tous,

Je viens d'avoir une désagréable surprise en suivant mon assurance vie chez Boursorama : j'ai effectué un versement libre il y a qqs jours, dont une partie sur une unité de compte. Comme d'habitude, le versement met un certain temps à apparaître sur l'écran de visualisation, mais la date de prise en compte du mouvement est très proche de celle de l'opération. Rien de suspect, je constate que tout est en ordre.

Puis deux jours plus tard, alors que la valeur liquidative de l'unité de compte a pris 3 ou 4%, le prix de revient change pour devenir celui du jour, annulant de fait ma PV.
(pour faire simple j'ai pris du EdR India avant la FED, puis l'annonce de la FED a provoqué la hausse de la bourse indienne et le fonds a grimpé, et je me retrouve avec un prix de revient du fonds correspondant au jour après la hausse).

Rien de dramatique vu les montants en jeu, mais je trouve ça très suspect.
Du coup je compte faire très attention aux prochains versements et aux dates de valeurs afin de pouvoir réclamer si ce genre de chose se reproduisait.

Est-ce que vous avez déjà été confronté à ce genre de situation ?

 

[assuvie]

Bonjour à tous,

Je viens d'avoir une désagréable surprise en suivant mon assurance vie chez Boursorama : j'ai effectué un versement libre il y a qqs jours, dont une partie sur une unité de compte. Comme d'habitude, le versement met un certain temps à apparaître sur l'écran de visualisation, mais la date de prise en compte du mouvement est très proche de celle de l'opération. Rien de suspect, je constate que tout est en ordre.

Puis deux jours plus tard, alors que la valeur liquidative de l'unité de compte a pris 3 ou 4%, le prix de revient change pour devenir celui du jour, annulant de fait ma PV.
(pour faire simple j'ai pris du EdR India avant la FED, puis l'annonce de la FED a provoqué la hausse de la bourse indienne et le fonds a grimpé, et je me retrouve avec un prix de revient du fonds correspondant au jour après la hausse).

Rien de dramatique vu les montants en jeu, mais je trouve ça très suspect.
Du coup je compte faire très attention aux prochains versements et aux dates de valeurs afin de pouvoir réclamer si ce genre de chose se reproduisait.

Est-ce que vous avez déjà été confronté à ce genre de situation ?

bonjour pourriez vous nous indiquer à quelle date votre paiement a été encaissé ?
normalement les dates de valeurs sont liées à la date d'encaissement.

 

[Anonyme]

Le 13/09.
Ce jour là, le fonds EdR India avait une VL de 161,90. Ce prix d'achat était le premier prix renseigné sur le contrat.
Désormais, il est à 166,31, ce qui correspond à la VL du 19/09.
(aucun frais d'entrée)

 

[assuvie]

Le 13/09.
Ce jour là, le fonds EdR India avait une VL de 161,90. Ce prix d'achat était le premier prix renseigné sur le contrat.
Désormais, il est à 166,31, ce qui correspond à la VL du 19/09.
(aucun frais d'entrée)

La règle de valorisation des valeur de part est en général fonction de la date d'encaissement des fonds.
il n'est pas complétement illogique de donner le temps à la cie d'assurance d'encaisser les fonds pour pouvoir faire elle même l'achat des fonds.

Vous devriez être à J+3 après encaissement

 

[Anonyme]

Merci pour votre réponse.

Ce qui me gène c'est le passage de la "bonne" date de valeur à une autre, ce que je ne me souviens pas avoir déjà constaté sur les autres opérations.
J'essaierai d'en savoir plus en contactant le service clientèle.