avis AV Placement-direct Vie SwissLife

[jean019]

Et pour passer de Darjeeling à PD Vie, SwissLife fait payer des frais de Loi Pacte

Savez vous quels sont ces frais de migration ? merci

 

[sorcier]

Savez vous quels sont ces frais de migration ? merci

2 % du total. Bref, ils encouragent ouvrir un autre contrat.

 

[jean019]

2 % du total. Bref, ils encouragent ouvrir un autre contrat.

ah oui quand même. Bon, je vais surement rester avec mes 0,6% sur UC, au moins pendant 8 ans alors.

 

[Lukas]

Bonjour,

J'ai ouvert ce contrat qu'il y a quelques mois, essentiellement pour prendre date. Je rejoins les avis précédents, l'interface est très clair et complète, par contre les opérations ont une certaine lenteur à s'afficher.

Les frais de gestion sont dans les plus bas du marché, avec Linxea Spirit. Ils ont aussi des frais d'entrée à 0% sur certains fonds type SCI par exemple.

Dans l'ensemble je suis content, pour une gestion assez passive.

 

[sorcier]

ah oui quand même. Bon, je vais surement rester avec mes 0,6% sur UC, au moins pendant 8 ans alors.

Si tu penses rester 8 ans, ouvrir un nouveau contrat tout en conservant l'ancien sans l'abonder semble pertinent...

 

[paraton]

J'ai un Darjeeling de plus de 8 ans que je pensais vider en grande partie cette année car rendement du fds€ sans UC pas intéressant.
Mais j'ai un souci avec un retrait 2024 effectué sur un autre contrat qui semble bien parti pour n'être comptabilisé qu'en 2025. Ce qui me grille l'abattement fiscal dont je pensais pouvoir à nouveau bénéficier cette année.

Je vais donc devoir attendre pour le retrait.
Du coup, au vu de la grille de rémunération du fonds €, je me dis qu'il ne serait peut-être pas idiot de déplacer 60% des fonds sur UC monétaires ou équivalentes. Même si leur rendement est en baisse, elles restent encore relativement intéressantes

Mais 2 questions :
1 - Est-ce possible ? Ou bien faut-il obligatoirement se mettre sur UC plus risquées pour accéder au rendement bonifié du fds€ ? Il me semble avoir lu quelque part, mais je ne sais plus si c'était à propos des contrats Swiss Life, que le placement sur UC monétaires n'était pas pris en compte dans le % ouvrant droit à rémunération majorée du fds€
2 - Comment ça marche concrètement ?
Majoration calculée prorata temporis ou pas ? Faut-il être au % d'UC requis toute l'année ou suffit-il de l'être au 31 décembre ?

 

[xadeo]

D'après me souvenirs c'est en moyenne sur l'année ou il vaut mieux avoir plus de 60% d'UC sur ce contrat pour avoir un taux euro correct. Le monétaire compte dans les UC

 

[jean019]

Si tu penses rester 8 ans, ouvrir un nouveau contrat tout en conservant l'ancien sans l'abonder semble pertinent...

J'en ai déjà 2 dont 1 seul est alimenté. Car effectivement c'est un bon contrat.

 

[jean019]

J'ai un Darjeeling de plus de 8 ans que je pensais vider en grande partie cette année car rendement du fds€ sans UC pas intéressant.
Mais j'ai un souci avec un retrait 2024 effectué sur un autre contrat qui semble bien parti pour n'être comptabilisé qu'en 2025. Ce qui me grille l'abattement fiscal dont je pensais pouvoir à nouveau bénéficier cette année.

Je vais donc devoir attendre pour le retrait.
Du coup, au vu de la grille de rémunération du fonds €, je me dis qu'il ne serait peut-être pas idiot de déplacer 60% des fonds sur UC monétaires ou équivalentes. Même si leur rendement est en baisse, elles restent encore relativement intéressantes

Mais 2 questions :
1 - Est-ce possible ? Ou bien faut-il obligatoirement se mettre sur UC plus risquées pour accéder au rendement bonifié du fds€ ? Il me semble avoir lu quelque part, mais je ne sais plus si c'était à propos des contrats Swiss Life, que le placement sur UC monétaires n'était pas pris en compte dans le % ouvrant droit à rémunération majorée du fds€
2 - Comment ça marche concrètement ?
Majoration calculée prorata temporis ou pas ? Faut-il être au % d'UC requis toute l'année ou suffit-il de l'être au 31 décembre ?

Le % sur le fond euro est calculé au prorata sur l'année, pas seulement le 31/12

 

[Sop74]

un point est fait toutes les fins de mois pour calculer la moyenne annuelle selon mes souvenirs.

 

[nico37]

bonjour
j'ai mon contrat qui est bien ouvert chez placement direct sur l'AV placement -direct Vie ( Swiss life).

je n'arrive pas trouver l'information suivante sur le site :

-quel est le délai sur lequel l'assureur s'engage pour un versement libre et pour un arbitrage ?
Exemple pour Spirica , c'est J+2 pour un arbitrage et J+3 pour un versement libre. Et même si parfois le contrat n'est mis à jour qu'une semaine après, c'est bien la valeur J+2 à la date de l'ordre avant 16H qui est pris en compte.

-Accès à mon compte ( et gestion) uniquement via le courtier Placement direct ?
N'a t on pas aussi un accès direct sur le site de l'assureur Swiss Life?
Par exemple pour Spirica, on a accès à son compte sur le site de linxea mais aussi sur le site direct de l'assureur Spirica.

 

[garnuts]

Une semaine aprés, t'es gentil , c est bien souvent plus long, a se demander ce qu'ils font , le pire c est que derrière t'es coincé, tu peux plus rien arbitrer.

Et sinon, seulement accés via placementdirect.fr

 

[nico37]

Une semaine aprés, t'es gentil , c est bien souvent plus long, a se demander ce qu'ils font , le pire c est que derrière t'es coincé, tu peux plus rien arbitrer.

Et sinon, seulement accés via placementdirect.fr

oui c'est vrai j'ai eu fois un blocage pendant 15 jours mais c'etait parce que c'etait sur du private equity qui n'est investissable que 2 fois par mois!!
Totalement d'accord avec toi ca te bloque pour pouvoir faire d'autres arbitrages si une opportunité ponctuelle se présente à ce moment là...

 

[nico37]

Une semaine aprés, t'es gentil , c est bien souvent plus long, a se demander ce qu'ils font , le pire c est que derrière t'es coincé, tu peux plus rien arbitrer.

Et sinon, seulement accés via placementdirect.fr

ok

As tu deja fait regardé le délai arbitrage ou versement complémentaire lorsque tu en as fait?

 

[garnuts]

ok

As tu deja fait regardé le délai arbitrage ou versement complémentaire lorsque tu en as fait?

Non ça fait longtemps que j' ai pas versé, que des arbitrages et parfois ça me dépasse d être aussi lonnnnng

 

[antob]

bonjour
j'ai mon contrat qui est bien ouvert chez placement direct sur l'AV placement -direct Vie ( Swiss life).

je n'arrive pas trouver l'information suivante sur le site :

-quel est le délai sur lequel l'assureur s'engage pour un versement libre et pour un arbitrage ?
Exemple pour Spirica , c'est J+2 pour un arbitrage et J+3 pour un versement libre. Et même si parfois le contrat n'est mis à jour qu'une semaine après, c'est bien la valeur J+2 à la date de l'ordre avant 16H qui est pris en compte.

-Accès à mon compte ( et gestion) uniquement via le courtier Placement direct ?
N'a t on pas aussi un accès direct sur le site de l'assureur Swiss Life?
Par exemple pour Spirica, on a accès à son compte sur le site de linxea mais aussi sur le site direct de l'assureur Spirica.

Bonjour,
D'après mon expérience, les versements sont valorisés à J+1 ouvré quand la demande est faite le matin.
Il y a un accès au site myswisslife mais c'est de la lecture seule (accès aux documents de versement et relevés de situation, à la répartition de l'épargne, et à la liste des opérations)

 

[Pendragon]

Bonjour j'ai fait récemment un versement complémentaire [lien réservé abonné] Swisslife

Demande de versement le 28/05
Prélèvement sur mon compte le 05/06

Je n'ai jamais eu les identifiants myswisslife

 

[nico37]

Bonjour,
D'après mon expérience, les versements sont valorisés à J+1 ouvré quand la demande est faite le matin.
Il y a un accès au site myswisslife mais c'est de la lecture seule (accès aux documents de versement et relevés de situation, à la répartition de l'épargne, et à la liste des opérations)

comment as tu fait pour avoir tes identifiants myswisslife?

 

[antob]

comment as tu fait pour avoir tes identifiants myswisslife?

J'avais déjà un identifiant (ancienne mutuelle d'entreprise)

 

[Pendragon]

Bonjour,
D'après mon expérience, les versements sont valorisés à J+1 ouvré quand la demande est faite le matin.
Il y a un accès au site myswisslife mais c'est de la lecture seule (accès aux documents de versement et relevés de situation, à la répartition de l'épargne, et à la liste des opérations)

Cela m'étonne des versements à J+1.

Ma récente experience , l'argent a été prélevé à J+8 (en gros compter 5 jours ouvrés).

J'ai fait 5 versements generali, swisslife, altaprofits

Les + rapide generali (boursovie, fortuneo)
Un nouveau contrat meilleur taux en 3 jours
alataprofits cause pb signature électronique sinon 3j
swisslife en une semaine