Avenir gestion Piloté/Equilibré - Perfo. nette entre Fond et UC

[Olivier_SG]

Bonjour
j'ai voulu prendre le temps de voir ce que "donnait" mon AV Linxea Avenir ouverte en 2015. Si je somme depuis 2015 les versements, frais, prélèvements sociaux (expat jusqu'en 2020) je tombe sur 9.3% pour les fonds € et 14% pour les UCs (les lignes pour 2023 je les ai estimées "best view")

Est ce que mon calcul est complètement "déconnant"? Linxea sur son portail donne 11.6% "frais inclus":

Note: vue que le solde entre 2021 et 2022 baisse (j'ai perdu de l'argent), je ne devrais pas avoir de prélèvement sociaux, non?

 

[Olivier_SG]

Je reste toujours étonné par la masse que représente les frais+prélèvement (!!!)
Suis je le seul?

 

[Guitofeu]

Bonjour,

Rien de déconnant en soit :

En reprenant la notice : 0,60 % de frais de gestion annuel (hors mandat qui amène les frais de gestion à 0,80%) pour la part UC.

Les prélèvements sociaux sur les unités de compte ne sont dus qu'en cas de rachat partiel/total. Sur le fonds en euro ces derniers sont prélevés au fil de l'eau.

 

[Olivier_SG]

Merci pour l'explication Guitofeu