Allocation AV Fanfreluche

[Fanfreluche]

Bonjour,

Je vous partage pour avis mon allocation cible AV full SCPI/SCI en complément d'un PEA ETF/titres vifs.

Propriétaire de la RP, TMI de 30%, investissement long terme (constitution d'un capital sur 10-15 ans)

Un PEA en gestion passive, approche DCA, qui représentera env. 60% des investissements :
ETF SP 500 : 60% - en cours de constitution
ETF EUROSTOXX 600 : 30% - à venir
ACTIONS DIRECTES GROSSES CAP CAC40 : 10% - à venir

Deux AV full SCPI/SCI, qui vont représenter env. 40% des investissements :

J'opte pour l'AV principalement pour des raisons fiscales, succession, et je préserve ma capacité d'endettement (RP qui sera mise en location horizon 5-8 ans).

Dans la sélection des UC : je recherche ici la décorrélation des marchés financiers, des SCPI solides financièrement et stables, en diversifiant le plus possible les activités (santé, logistique, bureaux/commerces) et géographie (idf, france, province, europe...)

Spirit 2 :
- SCPI PF GRAND PARIS ET/OU EPARGNE FONCIERE 16%
- SCPI PIERVAL SANTE 33%
- SCI CAPIMMO 2%
- SCPI EPARGNE PIERRE 33%
- SCPI ACTIVIMMO 16%

A défaut de capitaliser les loyers directement sur les SCPI (impossible sur ce contrat si j'ai bien lu), il seront versés progressivement sur CAPIMMO (en quelque sorte en remplacement d'un fond euro)

- SCI SILVER AVENIR 14% (soit 100% du contrat Avenir 2)
Si j'ai bien compris seulement 85% des loyers sont reversés sur ce contrat.

Avec plaisir pour échanger sur vos remarques/suggestions autour de cette allocation !

Fanfreluche

 

[sorcier]

- SCI SILVER AVENIR 14% (soit 100% du contrat Avenir 2)
Si j'ai bien compris seulement 85% des loyers sont reversés sur ce contrat.

Si je ne m'abuse, (tous?) les contrats de Suravenir ont des restrictions.

On peut effectivement avoir 100 % de l'allocation en SCI mais:

- 50 % maximum de SCI Capimmo
- 30 % maximum de SCI Silver Avenir

À toi de jouer!

 

[sorcier]

A défaut de capitaliser les loyers directement sur les SCPI (impossible sur ce contrat si j'ai bien lu), il seront versés progressivement sur CAPIMMO (en quelque sorte en remplacement d'un fond euro)

Tu peux capitaliser les loyers sur les SCPI dans Spirit 2. Simplement l'opération ne se fait pas automatiquement. Il faut arbitrer à la main comme tu fais pour verser les loyers sur CAPIMMO.

Ceci n'est pas un conseil. C'est seulement pour clarifier les possibilités du contrat.

 

[Fanfreluche]

Tu peux capitaliser les loyers sur les SCPI dans Spirit 2. Simplement l'opération ne se fait pas automatiquement. Il faut arbitrer à la main comme tu fais pour verser les loyers sur CAPIMMO.

Ceci n'est pas un conseil. C'est seulement pour clarifier les possibilités du contrat.

Bonjour et merci pour votre message.

Oui en effet si j’ai bien compris sur Spirit 2, 100% des loyers sont reversés sur le fond euros, reste à arbitrer pour racheter des parts de scpi (donc de nouveau soumis aux frais d’entrée).

Sauf erreur de ma part, contrairement à linxea zen qui propose de capitaliser directement les loyers versés dans de nouvelles parts de scpi ?

Merci et à bientôt !

 

[Fanfreluche]

Bonjour,

Je me permets de rebondir sur ce fil pour une question connexe : j'envisage d'acheter de nouvelles UC SCPI sur Spirit 2, or je me posais la question, après lecture du document d'information, rapport trimestriel et avoir parcouru rapidement le rapport annuel, je n'ai pas trouvé l'info : quelle est la fréquence et la date de valorisation des parts ?

Est-elle propre à chaque SCPI ?
Y'a t-il généralement un délai entre la revalorisation de la SCPI et celles des parts (UC) en AV ?

Merci !

 

[Francky357]

Bonjour,

Je me permets de rebondir sur ce fil pour une question connexe : j'envisage d'acheter de nouvelles UC SCPI sur Spirit 2, or je me posais la question, après lecture du document d'information, rapport trimestriel et avoir parcouru rapidement le rapport annuel, je n'ai pas trouvé l'info : quelle est la fréquence et la date de valorisation des parts ?

Est-elle propre à chaque SCPI ?
Y'a t-il généralement un délai entre la revalorisation de la SCPI et celles des parts (UC) en AV ?

Merci !

Bonjour,

En général, c'est une fois par an, au mieux, mais il n'y a pas de date planifiée.

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

quelle est la fréquence et la date de valorisation des parts ?

Cela dépend de la valeur de reconstitution de la SCPI qui correspond à la valeur de réalisation (valeur vénale des immeubles après expertise annuelle) augmentée des frais afférents à une reconstitution du patrimoine (droits, frais d’acquisition des immeubles et de prospection des capitaux).

La SCPI, à capital variable, fixe le prix de souscription d'une part à +/- 10% de la valeur de reconstruction.

 

[Sop74]

Bonjour,

Je me permets de rebondir sur ce fil pour une question connexe : j'envisage d'acheter de nouvelles UC SCPI sur Spirit 2, or je me posais la question, après lecture du document d'information, rapport trimestriel et avoir parcouru rapidement le rapport annuel, je n'ai pas trouvé l'info : quelle est la fréquence et la date de valorisation des parts ?

Est-elle propre à chaque SCPI ?
Y'a t-il généralement un délai entre la revalorisation de la SCPI et celles des parts (UC) en AV ?

Merci

 

[Fanfreluche]

Hello,

Merci pour vos réponses !