Compte pro SumUp

La société SumUp, spécialisée dans les terminaux de paiement mobiles pour professionnels, propose également un compte pro avec carte Mastercard prépayée. Disponible en formule gratuite ou payante, il permet de centraliser paiements, virements et outils de gestion depuis une seule application.

Connue pour ses terminaux de paiement mobiles destinés aux commerçants et indépendants, la société SumUp commercialise aussi un compte professionnel associé à ses solutions d'encaissement. Accessible sans condition de revenus ni engagement, ce compte de monnaie électronique permet d'effectuer des virements SEPA, de payer avec une carte Mastercard et d'accéder rapidement aux fonds encaissés via les solutions SumUp.

L'offre se décline en deux formules : un Compte pro gratuit destiné aux indépendants et petites structures, et un Compte pro Plus facturé 25 euros par mois avec des fonctionnalités avancées pour les entreprises en croissance.

L'offre de compte pro

Le Compte pro SumUp est réservé aux professionnels, auto-entrepreneurs et associations. Il inclut un IBAN irlandais commençant par IE, des virements SEPA, des virements instantanés entrants et sortants ainsi qu'une carte Mastercard prépayée compatible avec Apple Pay et Google Pay.

Les virements sortants sont plafonnés à 25 000 euros par opération, 50 000 euros par jour et 150 000 euros par mois. Les paiements par carte sont limités à 15 000 euros par transaction et par jour. Les retraits sont plafonnés à 500 euros par opération et 2 000 euros quotidiens.

Les utilisateurs des solutions d'encaissement SumUp peuvent recevoir leurs versements dès le lendemain, y compris les week-ends et jours fériés.

La formule de Compte Pro Gratuite

La formule gratuite ne comporte ni frais de tenue de compte, ni abonnement mensuel. Elle inclut une carte Mastercard prépayée avec 3 retraits gratuits par mois. Au-delà, une commission de 2% s'applique sur les retraits supplémentaires et ceux effectués à l'étranger. Concernant les paiements par carte à l'étranger, SumUp ne prélève aucuns frais de transaction.

Le dépôt d'espèces est possible dans des commerces partenaires via l'application SumUp. Les dépôts sont limités à 999 euros par opération (minimum 20 euros), 15 000 euros par mois et 60 000 euros par an. Les frais s'élèvent à 2,5% du montant déposé.

Cette formule vise principalement les indépendants, auto-entrepreneurs et petits commerces ayant des besoins bancaires simples.

La formule de Compte Pro Plus

Le Compte pro Plus, facturé 25 euros par mois avec 30 jours d'essai gratuits, ajoute plusieurs fonctionnalités destinées aux structures en développement.

Cette formule comprend 5 retraits gratuits par mois, jusqu'à 3 cartes Mastercard supplémentaires pour les collaborateurs et jusqu'à 3 sous-comptes permettant de séparer différents budgets.

Elle permet également d'effectuer jusqu'à 500 virements groupés simultanément, de bénéficier de frais réduits sur les dépôts d'espèces (2%) et d'accéder à un service client prioritaire disponible 24h/24 et 7j/7, par chat ou téléphone aux heures ouvrées.

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Le terminal de paiement

SumUp commercialise plusieurs terminaux de paiement mobiles destinés aux commerçants et indépendants : SumUp Solo Lite, SumUp Solo et SumUp Terminal.

L'application mobile est également compatible avec la technologie Tap To Pay sur iPhone et Android, permettant d'accepter des paiements sans terminal physique.

D'autres solutions d'encaissement sont proposées, comme les liens de paiement envoyés par SMS, email, Facebook ou WhatsApp, les paiements par QR code ou encore la création d'une boutique en ligne.

Les terminaux de paiement SumUp

Le logiciel de facturation

Le Compte pro donne accès à l'outil SumUp Factures, qui permet de créer, envoyer et suivre des devis et factures depuis l'espace client ou l'application mobile.

Les professionnels peuvent intégrer des liens de paiement à leurs factures afin d'être réglés à distance. SumUp applique alors une commission de 2,5% sur les montants encaissés via ces liens.

La formule Compte pro Plus inclut également les fonctionnalités de SumUp Factures Plus avec des documents personnalisables et un suivi plus avancé des paiements.

Les outils comptables

Avec son outil SumUp Dépenses, l'établissement propose également plusieurs fonctionnalités destinées à simplifier la gestion comptable et le suivi des frais professionnels.

Les transactions réalisées avec la carte SumUp Business sont automatiquement enregistrées et catégorisées dans l'application. Les dépenses apparaissent avec des suggestions de catégories et de TVA afin de simplifier leur validation.

Les utilisateurs peuvent photographier leurs justificatifs depuis leur smartphone ou importer plusieurs reçus simultanément grâce à l'importation groupée. Les documents sont ensuite conservés de manière sécurisée dans l'application.

Un tableau de bord analytique permet de suivre les dépenses et les budgets en temps réel. Les opérations et historiques de transactions peuvent également être exportés aux formats CSV ou PDF pour être transmis à un comptable ou intégrés dans un logiciel de gestion.

Les utilisateurs peuvent enfin inviter leur comptable à accéder à SumUp Dépenses afin de faciliter les contrôles et la préparation des déclarations fiscales.

L'offre de prêt

SumUp propose une solution de financement baptisée Avance de fonds, destinée aux professionnels utilisant déjà ses solutions d'encaissement.

Les offres sont proposées directement aux commerçants éligibles sur la base des ventes réalisées via les terminaux et services de paiement SumUp. Aucun taux d'intérêt n'est appliqué : le coût prend la forme d'une commission fixe définie à l'avance.

Une fois la demande validée, les fonds sont généralement versés sous 2 à 3 jours ouvrés sur le compte bancaire associé au profil SumUp.

Le remboursement s'effectue automatiquement à partir d'un pourcentage des ventes encaissées via SumUp. Si aucun paiement n'est encaissé, aucun remboursement n'est prélevé. Un montant minimum mensuel peut toutefois être exigé selon les conditions de l'offre.

L'ouverture et la gestion du compte

SumUp indique que la demande d'ouverture prend moins de 10 minutes, entre l'inscription sur le site, la saisie des informations et la vérification de l'identité. Pour cette dernière étape, SumUp doit vérifier que le demandeur est le contact principal de l'entreprise (président, mandataire...) et requiert au minimum une pièce d'identité valide (permis de conduire, passeport ou carte nationale d'identité). D'autres documents peuvent être demandés pour prouver l'activité. Le compte ne peut être ouvert qu'au nom du signataire du profil SumUp.

Une fois la vérification validée, le professionnel reçoit immédiatement son IBAN et peut alimenter son compte, effectuer des virements ou recevoir des paiements. La carte Mastercard est envoyée gratuitement par courrier et peut prendre jusqu'à 15 jours.

Chaque entreprise ne peut disposer que d'un seul Compte pro SumUp, avec une seule carte associée par défaut. En revanche, il est possible de gérer plusieurs entreprises avec des comptes distincts, à condition que chacune dispose d'une adresse email et d'un profil SumUp différents.

Le Compte pro SumUp est un service de monnaie électronique régulé par la Banque centrale d'Irlande. Les fonds des clients sont conservés sur des comptes de cantonnement, séparés des fonds propres de SumUp.

Notre comparatif des meilleurs comptes pro et le comparateur des comptes pour les associations