retraits aux distributeurs: demande de factures et justificatifs !!

[rémois]

La lutte contre le blanchiment impose de surveiller davantage ces personnes. Rien que de plus normal, sauf à vouloir autoriser le blanchiment d'argent, mais je doute qu'il y ait quelqu'un ici prêt à justifier cela, non ?

Si! ... les banquiers et les banques, frontalières peut-être ou exotiques
selon le principe de "l'argent n'a pas d'odeur", on peut fermer les yeux sur bien des choses, à partir du moment où ça fait marcher les affaires.
On vérifie à l'entrée, ou on fait comme si on vérifiait etc... ou "à la tête du client" (voir ci-dessus).

 

[philB]

Oui, au final, vous avez raison : la réponse est dans la question.

plus ou moins... je crois que zyxel est venu chercher sur ce forum des arguments plus convaincants pour sa banque que "pour faire des réserves de cash".

 

[Turbo-057]

Donc vos loyers/crédits/assurances/électricité/etc ne représentent que 20% de vos dépenses ?
Ce n'est pas le cas de grand monde. Mais effectivement, il y a certaines personnes qui font ça.
La lutte contre le blanchiment impose de surveiller davantage ces personnes. Rien que de plus normal, sauf à vouloir autoriser le blanchiment d'argent, mais je doute qu'il y ait quelqu'un ici prêt à justifier cela, non ?

Je n'ai plus de loyers/crédits hormis certains pour l'investissement locatif.
Pour l'assurance hormis celle de l'habitation je la paye une fois par an par virement.
Nos voitures étant fournis par nos employeurs pas d'assurance, d'essence ou d'entretien a payer sur ces dernières.
L'electricité effectivement est loin de représenter 20% de mes dépenses ayant une maison quasi passive.

Donc effectivement je fais la majorité de mes dépenses courantes en cash. Ne résidant plus en France ou meme quand j'y résidais je procédais avec une majorité de cash et j'ai toujours pris soin de répartir mes avoirs entre différents pays je n'aime absolument pas le principe de controle des personnes et de leur liberté meme si c'est au titre de la lutte anti blanchiement.
Tout comme certaines personnes jouent sur plusieurs banques pour eviter d'avoir une relation unique avec un seul banquier je joue sur plusieurs relations internationales afin d'être libre de disposer de mon argent comme je l'entends.

On va de plus en plus sur du controle et tracing a outrance au nom de quoi, blanchiement terrorisme, mais je doute que ce soit les seules volontés ... la tracabilité a tout prix ce n'est pas pour rien ...

 

[Turbo-057]

Si! ... les banquiers et les banques, frontalières peut-être ou exotiques
selon le principe de "l'argent n'a pas d'odeur", on peut fermer les yeux sur bien des choses, à partir du moment où ça fait marcher les affaires.
On vérifie à l'entrée, ou on fait comme si on vérifiait etc... ou "à la tête du client" (voir ci-dessus).

Ah quand meme les banques regardent plus de nos jours je pense que l'on accepte un peu moins les grosses valises de billets qu'à une certaine époque ...

 

[Turbo-057]

plus ou moins... je crois que zyxel est venu chercher sur ce forum des arguments plus convaincants pour sa banque que "pour faire des réserves de cash".

Dans ce cas il peut sortir un paquet d'idée allant du casino aux dépenses courantes, aux dons au SDF ...
Comme je le disais avant la banque n'a quasi aucun moyen de contrôler quoique ce soit
Il peut meme changer de banque pour aller vers une moins "ennuyante"

La banque est ensuite libre de signaler ou non son comportement.

 

[hargneux]

Il faut arrêter de fantasmer et que répondre quand on ne connait pas le dossier.
Les retrais espèces sont surveillés, par jour, mois et année glissante.
On pose des questions lorsqu'il y a une anomalie à partir d'un comportement "moyen" pour le type de client concerné.
On sera d'autant plus vigilent en fonction des entrées et de la forme des entrées, multi remises de chèques et sorties en espèces, c'est topé, inadéquation entre les éléments déclarés de "connaissance" et le fonctionnement du compte ce sera aussi topé.
Si vous ouvrez un compte à un chômeur qui remet 5 chèques la semaine et qui ressort tout en espèces ça va pas passer inaperçu

Maintenant si c'est un salarié qui gagne 2000 € et qui en retire 1500 tout le monde s'en fout

Dans cette optique c'est pas le terrorisme qui est cherché mais plutôt la fraude fiscale, le travail dissimulé et les comptes taxis (prêt de compte)

Maintenant pour savoir sur quoi repose tout ça, vous pouvez vous reporter au site les clés de la banque, il y a un fascicule spécial sur le blanchiment et ce que la banque peut vous demander
sinon (pas forcement à jour)
directive 2005/60/CE complétée par 2006/70/CE
Règlement 1889/2005 du 26 10 2005 (argent liquide) et 1781/2006 du 15 11 2006 sur les virements

Livre V, titre VI du code monétaire et financier
Livre III, titre II du code pénal

Sur TRACFIN loi n° 90-614 du 12 07 90 activité criminelle organisée
2004-130 du 11 02 2004 sur le corruption

Art 563-3 du CMF sur les opérations supérieures à 150 ke
Art 563-1IV sur les bénéficiaires effectifs
CRBF N° 2002-01 sur les règlements par chèques

Déclaration CNIL 2007-060 du 25 avril 2007

et tout ce qu'on peut pas vous dire et / ou que j'ai oublié

Sanction pour le client : clôture du compte te déclaration TRACFIN
Pour la banque ne pas déclarer est assimilé à une complicité, personne morale et condamnation personnelle de l'employé.

 

[Turbo-057]

Ca rejoint le fait de juger en fonction de la connaissance du client tout simplement et de ses habitudes.
Ce qui là me semble bien plus logique.

 

[Farfadet]

tu crois que si je réponds que c'est pour aller au Colorado acheter du shit puisque c'est légal la bas , ca va marcher ?

oui parce si c'est pour ta conso perso... y a pas de trafic... mais faut conserver la caisse au garage.