PEA - Alec

[Alec]

Bonjour,
Voici mon PEA à ce jour.
Ouvert en mai 2020, objectif très long terme, peu de ligne mais je débute et je souhaite pour les titres vifs investir dans des entreprises solides (certainement pour rassurer le débutant que je suis).
J’ai acheté progressivement avec une somme de départ et désormais j’attribue une faible somme tous les mois (100€).
Ainsi ces derniers mois je me reconstitue lentement une part de liquidité..
Je précise que jusque là je n’ai passé aucun ordre de vente.
Je souhaite vos avis concernant une hésitation actuelle concernant mes prochains achats (En + de vos remarques éventuelles sur mon ptf bien sûr).
J‘aimerais ajouter des valeurs telles que LVMH, Dassaut Système, Pharmagest, mais aussi conserver des liquidités pour être réactif si de belles valeurs chutent.
Selon vous, dois-je simplement être patient pour augmenter mes liquidités via mes versements mensuels, ou dois-je alléger une ligne telle que CW8 ?
Quelle % gardez vous en liquidité ? une part + grande lorsque marché haut comme actuellement ?
Bonne soirée.

 

[Buffeto]

j’attribue une faible somme tous les mois (100€).
J‘aimerais ajouter des valeurs telles que LVMH,
Selon vous, dois-je simplement être patient pour augmenter mes liquidités via mes versements mensuels

si tu veux acheter du LVMH à raison de 100€/mois il va falloir etre très patient .
elle vaut environ 700€ .....

Quelle % gardez vous en liquidité ?

j'en garde habituellement le moins possible

une part + grande lorsque marché haut comme actuellement ?

mais effectivement vu le niveau du marché en ce moment je suis assez liquide et j'attends depuis quelques mois une opportunité d'achat .

 

[poam5356]

Bonjour,
Voici mon PEA à ce jour.
Ouvert en mai 2020, objectif très long terme, peu de ligne mais je débute et je souhaite pour les titres vifs investir dans des entreprises solides (certainement pour rassurer le débutant que je suis).

Bonsoir,
"Pour rassurer le débutant..." Détrompez-vous, les titres solides, je suppose que vous pensez aux grosses capi, sont la base des portefeuilles, y compris, et surtout des gros portefeuilles.
C'est une bonne résolution que vous avez prise.. Souvent, les nouveaux venus en bourse, jeunes comme vous, ont tendance à chercher des petites valeurs à forte volatilité dans le seul but de jouer des bons coups rapides en bourse. Ce qui marche un moment, sur quelques titres.. Et qui se termine tout aussi souvent en fiasco.
La bourse n'est pas un jeu.

J‘aimerais ajouter des valeurs telles que LVMH, Dassaut Système, Pharmagest, mais aussi conserver des liquidités pour être réactif si de belles valeurs chutent.

Oui, ce sont de belles valeurs.

Selon vous, dois-je simplement être patient pour augmenter mes liquidités via mes versements mensuels, ou dois-je alléger une ligne telle que CW8 ?

Vous l'avez... Gardez-le! Même si un CW8 n'est pas ma tasse de thé, il vous permet, non pas de diversifier le portefeuille, mais d'investir sur un produit qui va répliquer un indice supposé représenter l'économie mondiale.

Quelle % gardez vous en liquidité ? une part + grande lorsque marché haut comme actuellement ?

Pas du tout... Parce que, question en retour : Comment sait-on qu'un marché est haut?
Vous allez me dire qu'il est haut parce qu'il l'était moins il y a 6 ou 9 mois.
Mais si dans 6 mois, le marché, prenons le CAC40, est à 7300pts contre 6800 actuellement... Il sera à ce moment là haut... Mais, du coup, le niveau actuel des 6800 n'apparaîtra plus comme haut.
Dans ces conditions, pas facile de déterminer quelle part mettre en réserve : si jamais elle ne trouve pas à être utilisée, non seulement on perd l'inflation sur cette somme, mais en plus on a raté 10 ou 15% de hausse du marché.
Pour moi, il n'y a pas de marché haut, ou bas, mais des conditions, en général macroéconomiques, qui font qu'un marché devient vulnérable.
Et si on le juge vulnérable, alors l'augmentation de réserves trouve sa justification.
En ce qui me concerne, je navigue habituellement entre 0 et 3 ou 4% de liquidités.
j'ai quelques craintes pour l'automne à cause du variant et de l'inflation. Bien que le variant pourrait venir à notre secours en réduisant la croissance économique mondiale. Ce qui ferait baisser les craintes d'inflation.
Mais, entre le variant et l'inflation, on peut se demander si ce n'est pas tomber de Charybde en Scylla (pas la peine de vérifier l'ortografe, c'est écrit sans faute).
En conséquence de quoi, j'augmente un peu mes liquidités actuellement pour arriver à 10% du portefeuille.
15% serait provisoirement mieux, mais je doute pouvoir y arriver.

 

[Alec]

si tu veux acheter du LVMH à raison de 100€/mois il va falloir etre très patient .
elle vaut environ 700€ .....

j'en garde habituellement le moins possible

mais effectivement vu le niveau du marché en ce moment je suis assez liquide et j'attends depuis quelques mois une opportunité d'achat .

Merci pour ta réponse.
Oui je connais son prix, d’où ma question de l’allègement éventuel du CW8.
Ok pour les liquidités.

Bonsoir,
"Pour rassurer le débutant..." Détrompez-vous, les titres solides, je suppose que vous pensez aux grosses capi, sont la base des portefeuilles, y compris, et surtout des gros portefeuilles.
C'est une bonne résolution que vous avez prise.. Souvent, les nouveaux venus en bourse, jeunes comme vous, ont tendance à chercher des petites valeurs à forte volatilité dans le seul but de jouer des bons coups rapides en bourse. Ce qui marche un moment, sur quelques titres.. Et qui se termine tout aussi souvent en fiasco.
La bourse n'est pas un jeu.

Merci par ta réponse poam.
J’essais de me tenir à mon objectif très long terme, sans céder aux envies de passer toujours + d’ordres.

Vous l'avez... Gardez-le! Même si un CW8 n'est pas ma tasse de thé, il vous permet, non pas de diversifier le portefeuille, mais d'investir sur un produit qui va répliquer un indice supposé représenter l'économie mondiale.

Oui ok je comprend.

Pas du tout... Parce que, question en retour : Comment sait-on qu'un marché est haut?
Vous allez me dire qu'il est haut parce qu'il l'était moins il y a 6 ou 9 mois.
Mais si dans 6 mois, le marché, prenons le CAC40, est à 7300pts contre 6800 actuellement... Il sera à ce moment là haut... Mais, du coup, le niveau actuel des 6800 n'apparaîtra plus comme haut.
Dans ces conditions, pas facile de déterminer quelle part mettre en réserve : si jamais elle ne trouve pas à être utilisée, non seulement on perd l'inflation sur cette somme, mais en plus on a raté 10 ou 15% de hausse du marché.
Pour moi, il n'y a pas de marché haut, ou bas, mais des conditions, en général macroéconomiques, qui font qu'un marché devient vulnérable.
Et si on le juge vulnérable, alors l'augmentation de réserves trouve sa justification.
En ce qui me concerne, je navigue habituellement entre 0 et 3 ou 4% de liquidités.
j'ai quelques craintes pour l'automne à cause du variant et de l'inflation. Bien que le variant pourrait venir à notre secours en réduisant la croissance économique mondiale. Ce qui ferait baisser les craintes d'inflation.
Mais, entre le variant et l'inflation, on peut se demander si ce n'est pas tomber de Charybde en Scylla (pas la peine de vérifier l'ortografe, c'est écrit sans faute).
En conséquence de quoi, j'augmente un peu mes liquidités actuellement pour arriver à 10% du portefeuille.
15% serait provisoirement mieux, mais je doute pouvoir y arriver.

Effectivement je le qualifie de haut puisqu’il est quasi à son record, mais je vois le raisonnement.
C’est noté pour les liquidités.
Pas besoin de vérifier, j’ai fait grec en 1ère langue .

Merci pour ces infos, ça me remet sur les rails : doucement mais sûrement.

 

[The Blue Line]

on peut se demander si ce n'est pas tomber de Charybde en Scylla (pas la peine de vérifier l'ortografe, c'est écrit sans faute).

Coquille ou boutade...

 

[Buffeto]

boutade...

de Dijon ?

 

[poam5356]

de Dijon ?

Oui, moutarde, euh, pardon, boutade de Dijon.

 

[ganesh]

Bonjour Alec,
Votre horizon de placement est très long terme et vous êtes débutant mais quel est votre stratégie d'investissement sur votre PEA ? Ou dit autrement avez vous définit une répartition dans vos différents placements ?
De ce que je vois , vous êtes plus en mode passif avec le CW8 qui est votre cœur de PF et c'est très bien pour un débutant qui veut s'exposer sur l'économie mondiale ( hors pays émergents ).
J'ai par contre plus de mal avec vos choix de titres vifs ( que j'ai dans mon PF). Ce sont des big caps à dividende élevé mais qui génèrent peu ou pas de croissance. Un bémol pour Air Liquide qui est une valeur de "bon père de famille" et qui est selon moi un bon choix pour l'avenir.
Maintenant je comprends ces choix , ce sont titres qui rassurent quand on commence à investir.
Je suppose que vous êtes jeune donc il est plus judicieux de choisir des titres à forte croissance ( comme ceux que vous avez listés ). Si vous avez des craintes , évitez les smalls caps.
C'est bien de garder un peu de cash compte tenu de la conjoncture actuel; cela vous permettra de rentrer sur ces valeurs à des prix plus bas en cas de grosses corrections du marché. Si vous ne souhaitez pas vendre , vous pouvez alléger un peu Orange qui est moribond et récupérer ainsi des liquidités.

 

[Alec]

Bonjour Alec,
Votre horizon de placement est très long terme et vous êtes débutant mais quel est votre stratégie d'investissement sur votre PEA ? Ou dit autrement avez vous définit une répartition dans vos différents placements ?
De ce que je vois , vous êtes plus en mode passif avec le CW8 qui est votre cœur de PF et c'est très bien pour un débutant qui veut s'exposer sur l'économie mondiale ( hors pays émergents ).
J'ai par contre plus de mal avec vos choix de titres vifs ( que j'ai dans mon PF). Ce sont des big caps à dividende élevé mais qui génèrent peu ou pas de croissance. Un bémol pour Air Liquide qui est une valeur de "bon père de famille" et qui est selon moi un bon choix pour l'avenir.
Maintenant je comprends ces choix , ce sont titres qui rassurent quand on commence à investir.
Je suppose que vous êtes jeune donc il est plus judicieux de choisir des titres à forte croissance ( comme ceux que vous avez listés ). Si vous avez des craintes , évitez les smalls caps.
C'est bien de garder un peu de cash compte tenu de la conjoncture actuel; cela vous permettra de rentrer sur ces valeurs à des prix plus bas en cas de grosses corrections du marché. Si vous ne souhaitez pas vendre , vous pouvez alléger un peu Orange qui est moribond et récupérer ainsi des liquidités.

Bonjour ganesh,
Merci pour votre msg.
L’idée initiale (stratégie est un mot que je trouve fort pour mon niveau) à l’ouverture était d’être à environ 80/85% ETF monde et 15/20% titres vifs pour découvrir et commencer doucement.
Puis les fortes chutes m’ont amenées à renforcer mon PEA, et à avoir envie de + de titres vifs donc je me suis fixé 50/50 ETF/T.vifs.
J’enviseage à terme 7 ou 8 lignes de titres vifs, dans des entreprises et des secteurs auquel je crois, mais en achetant à des prix que j’estime sous-évalués. Ainsi je n’ai pas spécialement donner d’importance (certainement à tort) au côté action de rendement ou de croissance.
Mais depuis j’ai continué à me documenter et les prochaines valeurs seront effectivement + orientées croissance.
J’ai dès le départ préféré avoir peu de lignes de 1000/1500€ et augmenter le nombre de lignes progressivement plutôt que d’avoir 10 lignes de 500.
Pour Orange, il y a sûrement plus fun oui, mais c’est une petite ligne de mon PEA donc l’allègement ne m’apporterait pas grand chose en liquidité.

 

[Axiles]

Bonjour,
Voici mon PEA à ce jour.
Ouvert en mai 2020, objectif très long terme, peu de ligne mais je débute et je souhaite pour les titres vifs investir dans des entreprises solides (certainement pour rassurer le débutant que je suis).
J’ai acheté progressivement avec une somme de départ et désormais j’attribue une faible somme tous les mois (100€).
Ainsi ces derniers mois je me reconstitue lentement une part de liquidité..
Je précise que jusque là je n’ai passé aucun ordre de vente.
Je souhaite vos avis concernant une hésitation actuelle concernant mes prochains achats (En + de vos remarques éventuelles sur mon ptf bien sûr).
J‘aimerais ajouter des valeurs telles que LVMH, Dassaut Système, Pharmagest, mais aussi conserver des liquidités pour être réactif si de belles valeurs chutent.
Selon vous, dois-je simplement être patient pour augmenter mes liquidités via mes versements mensuels, ou dois-je alléger une ligne telle que CW8 ?
Quelle % gardez vous en liquidité ? une part + grande lorsque marché haut comme actuellement ?
Bonne soirée.

Partir sur du CW8 comme vous l'avez fait majoritairement est le choix le plus sécurisant. Vous investissez dans les 1600 plus grosses entreprises cotées mondiales. Cela apporte une sécurité indéniable et une répartition de votre épargne équilibrée sur les principaux secteurs économiques, pourquoi y ajouter des titres vifs de manière significative et risquer, comme 90% des gérants professionnels, de sous-performer ?

 

[Persiflore]

Partir sur du CW8 comme vous l'avez fait majoritairement est le choix le plus sécurisant. Vous investissez dans les 1600 plus grosses entreprises cotées mondiales. Cela apporte une sécurité indéniable et une répartition de votre épargne équilibrée sur les principaux secteurs économiques, pourquoi y ajouter des titres vifs de manière significative et risquer, comme 90% des gérants professionnels, de sous-performer ?

Bonjour Alex,

Bonjour Axiles, peut être un élément de réponse à votre question en fin de message : pour le fun. De mon côté, je trouve plus "sympa", plus "interactif" et plus "formateur" d'être investi sur des titres vifs plutôt qu'un etf qui réplique "bêtement" un indice... c'est juste mon point de vue et je comprends votre remarque... J'ai moi même investi récemment sur un etf sp500, et je compte continuer à faire gonfler cette ligne, on ne va pas se mentir, l'objectif est quand même pecunier quand on se met à investir en bourse,

 

[Alec]

Oui d’accord avec Persiflore. Je comprend votre remarque Axiles, et c’est pour ces raisons que dès le départ j’ai choisi d’investir sur les deux (ETF et titres vifs).
Les raisons sont multiples pour choisir d’investir dans des titres vifs, croire dans les entreprises sélectionnées, le plaisir d’être actif sur son ptf, faire des choix etc.

 

[Axiles]

J'entends bien la partie loisir et je comprends tout à fait. Je fais pareil mais sur une enveloppe réduite à 1% de mes placements environ, pour garder un peu d'excitation mais ne pas faire de bêtises pour autant. C'est la solution avec laquelle je suis à l'aise personnellement en tout cas

 

[mvhrb888]

Bonjour,
Acheter des ETF est une façon d’investir, un choix personnel comme vous dites, et qui est sans doute le bon dans certains cas.
Cependant, l’achat d’un ETF ajoute un intermédiare financier dans la chaîne de l’investissement. Et si l’ETF est synthétique ça en ajoute plusieurs.

 

[Alec]

J'entends bien la partie loisir et je comprends tout à fait. Je fais pareil mais sur une enveloppe réduite à 1% de mes placements environ, pour garder un peu d'excitation mais ne pas faire de bêtises pour autant. C'est la solution avec laquelle je suis à l'aise personnellement en tout cas

Sur l’ensemble de mes placements, la partie titres vifs représente une faible part également, donc on est sur le même fonctionnement et en + je souhaite sélectionner que de grosses entreprises, à un prix très correct, et pour de nombreuses années, donc à l’échelle de mes placements, le risque n’est pas démesuré.