Casser PEL et lump sum sur PEA

[Maxime91]

Bonjour à tous,

Je souhaiterais avoir vos avis sur ma situation patrimoniale et ma répartition cible.

À noter que j’ai un projet potentiel d’achat de résidence principale à moyen terme, ce qui influence mon niveau de liquidités.

Situation actuelle

35 000 € — Livret A + LDDS

36 000 € — Super livrets

70 000 € — PEL (ouvert en 2014, en cours de clôture)

15 000 € — CEL (prévu pour clôture)

10 000 € — PEA BoursoBank (en cash)

Assurances-vie :

8 500 € — BoursoVie (fonds euro)

5 000 € — Linxea Avenir 1 (2 500 € fonds euro + 2 500 € SCI Silver Avenir)

500 € — Linxea Spirit 2

Immobilier :

Appartement locatif estimé à 150 000 €

Patrimoine financier réorganisé : 180 000 € (hors immobilier locatif)

-–

Répartition prévue (épargne financière)

Poche Sécurité / Liquidité

35 000 € — Livret A + LDDS

15 000 € — Super livrets (liquidité court terme)

30 000 € — Fonds euros

→ 18 000 € BoursoVie – Fonds Euro Exclusif

→ 12 000 € Linxea Avenir 2 – Fonds Opportunités 2

Poche Diversification

10 000 € — SCPI (5 000 € Iroko Zen + 5 000 € Remake Live)

5 000 € — Or physique (WisdomTree Physical Gold)

Poche Croissance (PEA BoursoBank)

72 000 € — ETF MSCI World (WPEA)

8 500 € — ETF Emerging Markets (PAEEM)

4 500 € — ETF Nasdaq-100 (PUST)

Merci d’avance pour vos avis sur l’équilibre global de cette répartition.

Pour la partie ETF du PEA, vaut-il mieux investir en lump sum maintenant ou attendre ?

 

[lucienbramard]

Bonjour à tous,

Je souhaiterais avoir vos avis sur ma situation patrimoniale et ma répartition cible.

À noter que j’ai un projet potentiel d’achat de résidence principale à moyen terme, ce qui influence mon niveau de liquidités.

Situation actuelle

35 000 € — Livret A + LDDS

36 000 € — Super livrets

70 000 € — PEL (ouvert en 2014, en cours de clôture)

15 000 € — CEL (prévu pour clôture)

10 000 € — PEA BoursoBank (en cash)

Assurances-vie :

8 500 € — BoursoVie (fonds euro)

5 000 € — Linxea Avenir 1 (2 500 € fonds euro + 2 500 € SCI Silver Avenir)

500 € — Linxea Spirit 2

Immobilier :

Appartement locatif estimé à 150 000 €

Patrimoine financier réorganisé : 180 000 € (hors immobilier locatif)

-–

Répartition prévue (épargne financière)

Poche Sécurité / Liquidité

35 000 € — Livret A + LDDS

15 000 € — Super livrets (liquidité court terme)

30 000 € — Fonds euros

→ 18 000 € BoursoVie – Fonds Euro Exclusif

→ 12 000 € Linxea Avenir 2 – Fonds Opportunités 2

Poche Diversification

10 000 € — SCPI (5 000 € Iroko Zen + 5 000 € Remake Live)

5 000 € — Or physique (WisdomTree Physical Gold)

Poche Croissance (PEA BoursoBank)

72 000 € — ETF MSCI World (WPEA)

8 500 € — ETF Emerging Markets (PAEEM)

4 500 € — ETF Nasdaq-100 (PUST)

Merci d’avance pour vos avis sur l’équilibre global de cette répartition.

Pour la partie ETF du PEA, vaut-il mieux investir en lump sum maintenant ou attendre ?

Hello, 2 remarques (qui ne sont pas des conseils) me viennent à l'esprit :

• perso pour 10k€ je ne m'embêterais pas à prendre 2 SCPI différentes, surtout vu la galère des déclarations sur les revenus étrangers de SCPI. Pour 100k€, oui prendre 2 x 50k€ aurait du sens pour moi.
• pour le PEA 1 seul ETF MSCI World semble plus simple, après pourquoi pas

Sinon globalement très bons choix, ce sont tous de bons produits et intermédiaires.