Calcul Rendement AN N+1

[Pendragon]

Exemple 1000 euros en fonds euros le 01/01/25 .

26/01/25 la PPB sort 3% --> le contrat passe à 1030 euros.

Si en 2026 La PPB est encore à 3% , elle se calcule sur 1030 ou sur 25j à 1000 + (365-25) à 1030.

En gros la PPB est il valorisé au 01/01 même si elle est versée plus tard.

Merci

 

[jodel140]

En gros la PPB est il valorisé au 01/01 même si elle est versée plus tard.

oui

 

[Pendragon]

oui

Parfait merci,..., et pour le boost ? Il est versé sur un fonds euros plus tard et donc calculé au prorata du versement ?

 

[lopali]

Bonjour,

26/01/25 la PPB sort 3% --> le contrat passe à 1030 euros.

Il faudra retirer les PS.

Donc le contrat passe à 1024,84 €.

Si en 2026 La PPB est encore à 3% , elle se calcule sur 1030 ou sur 25j à 1000 + (365-25) à 1030.

Sur 365/366 jours à 1024,84 €.

En gros la PPB est il valorisé au 01/01 même si elle est versée plus tard.

Oui.

Cdlt.

 

[Pendragon]

Merci aussi Lopali, oui j'ai bien pensé à l'année bissextile mais ca alourdissait la question
Et pour le boost ?

 

[lopali]

Et pour le boost ?

Idem.

 

[lopali]

La date des mouvements (Participation aux bénéfices, Boost et PS) est au 31/12.

 

[Aristide]

Bonjour,

En AV les intérêts servis sont calculés en taux actuariel et avec une capitalisation quotidienne jusqu'au 31/12 de l'année considérée

En reprenant votre exemple et que l'on se situe au 30/11/2025 (=> 334j courus sur année civile de 365 jours) en supposant le taux réel PPB comprise est connu à cette date la valeur acquise (Va) serait de (1.000€ x ((1+3%)^(334/365))) = 1.027,42€

Et au 31/12 cette Va deviendrait (1.000€ x ((1+3%)^(365/365))) = 1.030€.

Arrêté au 26/01/2026, si l'on suppose un taux minimum garanti de 1% la nouvelle VA provisoire serait de (1.030€ x ((1+1%)^(26/365))) = 1.030,73€.
Le calcul définitif sera fait ensuite lorsque le taux réel PPB comprise sera connu.

Si l'année considérée est une année bissextile le diviseur de l'exposant est donc de 366 jours.

A toutes fins utiles.

Cdt

 

[Pendragon]

Merci à vous deux...