avis portefeuille PEA long-terme

[jean-michel amateur]

Bonjour à tous,

J'ai actuellement 27 ans et après une période de réflexion et de recherches je me lance dans l'aventure bourse en ouvrant un PEA chez Fortuneo à horizon long/très long terme (25-30 ans) afin de faire croître un capital et de pouvoir essayer d'anticiper un peu la retraite (j'adore mon job mais je ne tiens pas à cravacher jusque 70 ans).

Je suis propriétaire de ma résidence principale et dispose pour seules épargnes de mon livret A (épargne de précaution) et d'une assurance vie (projets moyen terme)

L'objectif est donc de dynamiser mon épargne en "remplissant" le PEA sur 10 ans en y versant 1250 euros par mois ( qui représentent environ 25-30% de mes revenus) sur des ETF (pour une exposition au marché US) et valeurs essentiellement de croissance françaises (cocorico) et de manière passive (B&H) avec malgré tout une ou deux valeurs de rendement.

J'ai pensé à la répartition suivante.

ETF S&P 500 (10%) pour avoir une exposition au marché US
ETF nasdaq 100 (10%) pour accentuer la position sur des valeurs dynamiques
LVMH (15-20%) croissance
Air liquide ( 5-10%) croissance
Equasens (5-10%) croissance
Teleperformance (5-10%) croissance
Capgemini (5-10%) croissance
Dassault System (5-10%) croissance
Schneider Electric (5-10%) croissance
BNP (5%) rendement
Total (5%) rendement

Compte tenu du prix de ces actions je suis bien conscient de ne pas pouvoir l'envisager en DCA mois par mois mais l'idée est de le construire petit à petit dans cette direction et je suis donc preneur de vos avis/conseils quant à cette répartition.

Merci d'avance à celles et ceux qui prendront le temps de me lire/répondre et surtout à tous pour ce forum qui est une mine d'informations!

 

[The Blue Line]

J'ai actuellement 27 ans et après une période de réflexion et de recherches je me lance dans l'aventure bourse en ouvrant un PEA chez Fortuneo à horizon long/très long terme (25-30 ans) afin de faire croître un capital

Bonjour,
Voilà déjà une idée qu'elle est bonne !

Je suis propriétaire de ma résidence principale et dispose pour seules épargnes de mon livret A (épargne de précaution) et d'une assurance vie (projets moyen terme)

Bah à 27 ans être proprio c'est déjà plus que bien, beaucoup aimerait l'être.

L'objectif est donc de dynamiser mon épargne en "remplissant" le PEA sur 10 ans en y versant 1250 euros par mois

Même remarque que plus haut, beaucoup aimerait pouvoir faire la même chose ;-) Moi le premier

Votre situation est plus que confortable et c'est tant mieux pour vous.
Vous avez raison de vouloir investir sur du long terme l’argent dont vous n'avez pas besoin à court terme.

Concernant votre répartition je n'ai pas de conseil particulier à vous donner, ce sont vos choix.
Néanmoins je me permet deux remarques ; pour une ouverture de PEA ne vous éparpillez pas de trop en ayant trop de lignes, c'est souvent contre productif.
Surtout si vous lignes sont inférieures à 3 ou 4 %
Être diversifié c'est bien, mais ne pensez pas seulement en terme géographique mais aussi en terme de secteur d'activité.

D'autre part, il vous fait prendre un peu de temps pour appréhender ce nouveau domaine qui ne vous ai pas familier. Qui va piano va sano !

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

J'ai pensé à la répartition suivante.

ETF S&P 500 (10%) pour avoir une exposition au marché US
ETF nasdaq 100 (10%) pour accentuer la position sur des valeurs dynamiques
LVMH (15-20%) croissance
Air liquide ( 5-10%) croissance
Equasens (5-10%) croissance
Teleperformance (5-10%) croissance
Capgemini (5-10%) croissance
Dassault System (5-10%) croissance
Schneider Electric (5-10%) croissance
BNP (5%) rendement
Total (5%) rendement

Comme l'écrit @Theblueline pas de conseil particulier à vous donner, ce sont vos choix.

Néanmoins méfiance avec BNP ce n'est pas une valeur de rendement. Certes elle délivre un bon rendement en ce moment mais le dividende est loin d'être stable et le cours est cyclique. Ce n'est pas vraiment ce qu'on recherche pour une valeur de rendement.

Prenez le temps de bien étudier les sociétés également.

Ce message n'est pas un conseil d'investissement.

 

[Julien954]

ETF S&P 500 (10%) pour avoir une exposition au marché US
ETF nasdaq 100 (10%) pour accentuer la position sur des valeurs dynamiques
LVMH (15-20%) croissance
Air liquide ( 5-10%) croissance
Equasens (5-10%) croissance
Teleperformance (5-10%) croissance
Capgemini (5-10%) croissance
Dassault System (5-10%) croissance
Schneider Electric (5-10%) croissance
BNP (5%) rendement
Total (5%) rendement

Bonjour, excellents choix de mon point de vue. J'ai toutes ces lignes à part les deux dernières que je détenais par le passé.

 

[jean-michel amateur]

Bonjour, et tout d'abord merci à tous pour vos retours aussi rapides!

Après avoir réfléchi à la répartition je pense finalement remplacer mes lignes total et BNP par Pernod Ricard et Vinci qui semble plus correspondre à mes objectifs de croissance tout en versant un petit dividende.

Je me suis pensé sur les ETF nasdaq et SP 500 proposés par Fortuneo et j'en ai trouvé plusieurs qui sont assez semblables:

Pour le SP 500 le Lyxor FR0011871128 et le Amundi FR0013412285 qui ont des frais similaires (0,15% de frais de gestion)

Pour le Nasdaq 100 le Amundi FR0013412269 et le Lyxor FR0011871110 avec cette fois un léger avantage au niveau des frais de gestion chez Amundi (0.23% pour 0.30% chez Lyxor)

Auriez-vous des conseils quant au choix de ces ETFs, je pense m'orienter plutôt vers Amundi pour le Nasdaq mais pour ce qui est de l'ETF SP500 je suis dans le flou même si j'imagine qu'il n'y a pas de différence radicale entre les deux..

Merci par avance pour vos retours et bonne journée à tous!

 

[Harbee]

mais pour ce qui est de l'ETF SP500 je suis dans le flou même si j'imagine qu'il n'y a pas de différence radicale entre les deux..

Bonjour,
Toujours pareil pour ce choix entre les deux ETF S&P 500: Amundi a racheté Lyxor donc il y a un risque que le Lyxor disparaisse à terme. A frais identiques, autant prendre celui chez Amundi.

 

[Thoryn13]

Auriez-vous des conseils quant au choix de ces ETFs, je pense m'orienter plutôt vers Amundi pour le Nasdaq mais pour ce qui est de l'ETF SP500 je suis dans le flou même si j'imagine qu'il n'y a pas de différence radicale entre les deux..

Concernant l'ETF SP500, il y a aussi celui de chez BNP qui est tout aussi bon : FR0011550185.

 

[Jeune_padawan]

Pour le SP 500 le Lyxor FR0011871128 et le Amundi FR0013412285 qui ont des frais similaires (0,15% de frais de gestion)

Tout le monde oublie le BNP EASY S&P 500 UCITS EUR (FR0011550185).

De plus le swap est effectué via plusieurs contreparties (Barclays, Bank of America, Société générale, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs et HSBC) contrairement à Lyxor (unique contrepartie : SG). Amundi travaille avec la SG et BNP.

Source : page 26 du rapport annuel 2021 de l'ETF EASY S&P 500 UCITS EUR.

Ce message n'est pas un conseil d'investissement.

 

[Youp]

J'ai pas vérifié mais suppose que c'est le cas ==> les ETF sur valeurs americaines (SP500 et nasdaq) doivent être éligible au PEA (tous ne le sont pas)
J'ai aussi en SP500 le BNP FR0011550185 (cité plus haut) et il est OK PEA

 

[Balsh]

Bienvenue sur le forum et bravo, se lancer c'est déjà quelque chose à célébrer - Je constate que nous avons des profils et projets semblables.

Comme cela a été dit, pas de conseils particuliers si ce n'est que je ne cours pas après les valeurs bancaires FR.
Concernant le S&P500 j'ai également une préférence pour FR0011550185 compte tenu de l'encours et des frais, pourquoi pas à compléter avec le CW8 Amundi - Pas un conseil d'investissement.

 

[Emmanuel86]

Les investissements que vous cités sont 'classics' et sérieux..

ETF S&P 500 (10%) OUI
ETF nasdaq 100 (10%) OUI
LVMH (15-20%)OUI (mais max 15% après cela fait beaucoup)
Air liquide 10% OUI
Equasens (5-10%) connais pas
Teleperformance (5-10%). OUI 5%
Capgemini (5-10%) OUI 5%
Dassault System (5-10%) OUI 5%
Schneider Electric (5-10%) OUI 5%
BNP (5%) bof bof sur 10 ans le cours n'a pas beaucoup progressé
Total (5%) rendement OUI

Je me permettrais de rajouter
Hermès, tracker monde Amundi CW8, tracker LYXOR CAC MID and SMALL (pour être exposé à un 'panier' de petites valeurs) et LYXOR CAC MID 60 (pour élargir à l'enselble du SBF 120)

Long terme
DCA comme vous dîtes
Ça devrait le faire ..
En y mettant une somme mensuelle 'raisonnable'

 

[Tubair]

Bonjour,

J'ai pensé à la répartition suivante.

ETF S&P 500 (10%) pour avoir une exposition au marché US
ETF nasdaq 100 (10%) pour accentuer la position sur des valeurs dynamiques
LVMH (15-20%) croissance
Air liquide ( 5-10%) croissance
Equasens (5-10%) croissance
Teleperformance (5-10%) croissance
Capgemini (5-10%) croissance
Dassault System (5-10%) croissance
Schneider Electric (5-10%) croissance
BNP (5%) rendement
Total (5%) rendement

Rien à dire au sujet des titres et ETF sélectionnés.

Cependant, je trouve que les pondérations que vous envisagez sont relativement importantes si vous tablez dans la fourchette haute de ce que vous avez écris.

Exemple : Si vous pondérez de 5-10% Equasens (ex Pharmagest Interactiv) qui est une small cap, vous devez être conscient de la volatilité liée à ce genre de titre et l’accepter.

A titre informatif sur nos portefeuilles, j’en suis venu à la conclusion suivante :
- Pondération entre 50-60% sur ETF monde (pour être passif, avoir un suivi plus simple, être exposé aux USA mais aussi car la performance historique est intéressante),
- une pondération max de 5% par ligne pour les big cap leaders
- une pondération max de 2-3% par ligne pour les autres ( = les small cap qui sont plus volatiles)

Note : Ma pondération ci-dessus n’est qu’un exemple et n’est pas forcément à reproduire.
Vous découvrirez au fil de votre apprentissage la répartition qui vous conviendra le mieux (répartition max sur chaque société + répartition max sur chaque secteur).

Petit extra qui vous fera gagner du temps : Bannissez les introductions en bourse en n’y participant pas, bannissez aussi les entreprises non rentables ainsi que les nano cap, micro cap.

Tubair