[AV] Avis placement

[spamoi]

Ça me paraît assez logique et malin.

Entre Nalo et Yomoni, ça se regarde, j'avais longtemps hésité pour ouvrir un compte Yomoni (finalement j'ai préféré faire moi-même avec quelques trackers sur mon Spirit -- cf. point suivant), pas fan de la communication de Nalo et la fausse personnalisation de l'IA (lol) et du coup, l'absence de transparence sur les perf. J'ai largement préféré la communication transparente de Yomoni (et aussi Suravenir derrière, beaucoup plus fiable que Generali avec qui j'avais eu plein de problèmes sur mon AV ING à l'époque)

Ou sinon, si c'est pour "faîtes à ma place", tu peux mettre quelques "bons" trackers (cf. les échanges sur ce forum y'a plein de très bons conseils) dans ton PEA ou dans ton AV Spirit et ça fera le job sans non plus t'embêter car tu vas laisser les trackers faire le job pour toi

 

[exnihilo]

Du coup, autant que j'ouvre un LINXEA Avenir par exemple et que je laisse dormir des trackers relativement peut risqué (4 voir 5) avec un peu de F€ ou que je garde l'idée du fonds piloté ?

 

[yoja]

De préférance oui, par contre le PEA/CTO est une meilleur solution concernant les trackers

 

[exnihilo]

@yoja : ok, merci.
Et oui, le PEA et le compte Spirit sont en cours. Les trackers du Avenir seraient uniquement des ETF pas trop risqués non éligibles au PEA.

 

[exnihilo]

Je me suis trompé de discussion, je me eprmets de reposter mon message ici.

Bon, après réflexion, je pense m'orienter vers ça :

2	SCI CAPIMMO		15,00%
4	MSIF Global Convertible Bond A EUR	LU0149084633	15,00%
5	Schroder ISF Global Sust Growth A Acc	LU0557290698	12,00%
5	HSBC IF Islamic Gbl Eq Idx Fd AC EUR	LU0466842654	12,00%
5	Robeco Global Consumer Trends D EUR Acc	LU0187079347	18,00%
6	RobecoSAM Smart Energy Equities D EUR	LU2145461757	10,00%
6	Echiquier World Next Leaders A	FR0011449602	10,00%
6	DPAM Invest B Equities NewGems Sustain B	BE0946564383	10,00%

Les 2 premiers pour la "sécurité" (30%), les 3 suivants pour la "neutralité" (40%)et les 3 derniers pour le "dynamisme"(30%) (Il y a 2% en trop mais je verrai ça plus tard ^^)
J'étais parti :
- sur des SCPI mais vu la longueur de détention (15ans), ça me gène un peu,
- Comgest monde C, mais je vois qu'il est un peu en perte de vitesse en ce moment? Donc je l'ai remplacé par le Schroder, qui en plus mise sur des valeurs durables et le HSBC qui perf bien (mais vu le nom j'ai un doute sur sa composition... que je n'ai pas pu trouver). Des avis ?
Le reste du grand classique.

J'avais mis des valeurs plus offensives, à la place de l'une des lignes (parce que je ne veux pas 10 lignes non plus, 8 c'est déjà bien assez), mais je me suis ravisé. À tort ou à raison ? Exemple :

JPMorgan F Greater China F C USD Acc

LU0129484258

JPMorgan F US Technology F A EUR Acc

LU0159052710

Merci pour votre retour, l'ouverture est proche !

 

[gnd]

HSBC qui perf bien (mais vu le nom j'ai un doute sur sa composition... que je n'ai pas pu trouver). Des avis ?

La raison d'être de ce genre de fond est d'être compatible avec la chariah islamique pour des investisseurs souhaitant investir, pour des raisons idéologiques ou réglementaires, dans ce cadre là.

La composition (du moins les grands lignes) semble assez "classique", le fond est exposé à 1/3 sur la Tech US, d'où la performance récente.

 

[exnihilo]

Ce qui m'intéressé c'est que c'était un 5 et donc moins volatile, mais là clairement j'ai un doute.
En parallèle, je vais partir sur une AV Avenir avec la répart' suivante :

2	Fond euro		30,00%​
4	Lazard Convertible Global PC EUR	FR0000098683	20,00%​
4	Gay-Lussac Microcaps A	FR0010544791	10,00%​
5	Echiquier Entrepreneurs A	FR0011558246	10,00%​
5	Pictet Clean Energy P EUR	LU0280435388	10,00%​
6	Schroder ISF Global Climate ChEq A Acc	LU0302446645	5,00%​
6	DPAM Invest B Equities NewGems Sustain F	BE0948502365	10,00%​
6	JPMorgan F US Technology F C USD	LU0129496690	5,00%​

Avec 60% en euro et SSRI 4, donc plus "secure"

 

[gnd]

4	Gay-Lussac Microcaps A	FR0010544791	10,00%​
5	Echiquier Entrepreneurs A	FR0011558246	10,00%​

-> éligibles au PEA

 

[exnihilo]

m'a intéressé* (peux pas édit)

exact, PEA en cours, pour ça qu'il me faut des remplaçants ^_^

4	GLG Microcaps A	FR0010544791	15,00%​
5	Echiquier Entrepreneurs A	FR0011558246	15,00%​
6	Ecofi Trajectoires Durables C	FR0010214213	15,00%​
6	DPAM INVEST B - Equities Europe Sustainable B Cap	BE0940002729	15,00%​
6	Amundi IS MSCI World UCITS ETF EUR C	LU1681043599	15,00%​
6	AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS ETF - EUR	FR0013412012	20,00%​

 

[exnihilo]

Ou alors plus simple, je vire les lignes et je ventile. ça me fera moins de lignes à suivre !

 

[exnihilo]

Hello !
Bon, j'ai enfin récupéré toute la paperasse pour ouvrir mes comptes.
J'ai également passé un coup de fil à Linxea dont certaines lignes apparaissent dans leurs sélections ou sur Quantalys, mais pas dans leur sélection finale ...

Du coup, je vais ouvrir un PEA (sans changement majeur je pense) et 2 AV : une Linxea Avenir déf et une Linxea Spirit un peu plus agressive. À votre avis, est-ce que mes choix de ligne sont cohérents ?

1	1	Fond euro		10,00%​
2	4	Carmignac Pf Credit A EUR Acc	LU1623762843	20,00%​
3	4	Carmignac Pf Emg Patrimoine A EUR Acc	LU0592698954	20,00%​
4	5	Lazard Convertible Global PC EUR	FR0000098683	20,00%​
	5	Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe A	FR0010321810
5	6	Pictet Clean Energy P EUR	LU0280435388	10,00%​
	6	Pictet Gbl Env Opp P EUR	LU0503631714
6	6	Schroder ISF Global Climate ChEq A	LU0302446645	10,00%​
7	6	DPAM Invest B Equities NewGems Sustain F	BE0946564383	10,00%​

Sur AVENIR, j'ai mis en suspens Échiquier Agenor vu ses perfs actuelles, Échiquier Entrepreneur car impossible de l'ajouter et que j'aurais bien pris avant la reprise, et Pictet global, car j'ai préféré Clean Energy. (Et Comgest monde qui stagne sévère en ce moment)

1	2	SCI CAPIMMO		15,00%​
2	4	Varenne Valeur A EUR Acc	FR0007080155	15,00%​
3	5	Lazard Convertible Global RC EUR	FR0010858498	15,00%​
4	5	Schroder ISF Global Sust Growth A	LU0557290698	15,00%​
5	5	HSBC IF Islamic Gbl Eq Idx Fd AC EUR	LU0466842654	15,00%​
	5	Robeco Global Consumer Trends D EUR	LU0187079347
6	6	RobecoSAM Smart Energy Equities D EUR	LU2145461757	10,00%​
7	6	DPAM Invest B Equities NewGems Sustain B	BE0946564383	10,00%​
8	6	JPMorgan F Greater China F C USD Acc	LU0210526801	5,00%​

Sur SPIRIT 2, j'ai mis en tempo Robeco consumer, vu 2020 et 2021 ^^ et j'ai prix du Varenne valeur A pour être un peu plus safe. J'ai hésité à ajouter 10% de F€ pour reverser, mais boarf, utilité ?

 

[Youp]

Bonjour,

j'utilise cette discussion pour soumettre à vos avis la situation d'une AV (+/- 230KE dont 24 % de PV)
elle etait en gestion pilotée CM CIC et, vu le bilan 2020 mitigé, j'ai décidé de stopper la gestion pilotée==> gestion libre depuis fin Mars 2021

J'ai commencé par regardé les lignes (quantalys et morningstar) et j'ai arbitré en fonds securité en avril les 5 lignes que avaient un total d'etoiles quantalys + Morining start < 5
cela explique les 23% de actif securité que j'ai gardé ainsi en vue d'un rachart partiel d'ici fin 2021( pour profiter des 9200 E d'exoneration fiscale annuelle)
l'une de mes idées est de faire des rachats partiels pour saturer l'abattement fiscal chaque année ==> en 4 ou 5 ans, la totalité de cette AV sera transféré sur d'autres placements plus attractifs/ouvert

Concernant les lignes restantes , j'ai 3 lignes en negatif (chine et 2 emergents asie) ==> belle progression en 2020, achat par la gestion pilotée et stagnation/baisse depuis 2021

autre questiion de debutant == sur le tableau (extrait du CM), il y a la valeur de la part et le prix d'achat et avec des variations parfois siginificatives entre les 2 ?? ==> c'est quoi l'explication?

en final, quels sont vos commentaires sur la situation de cette AV et en vue d'optimiser

Me dire si mes infos manquent de clarifications ou precisions

Support Bilan 10 Juin​	id​	Répartition​	Performance UC​	Valeur de la part en EUR​	Prix d'achat moyen​
BNY MELLON GLOB REAL RETURN AC​	IE00B4Z6HC18​	2,90%​	+11,77 %​	1,52 EUR​	1,36 EUR​
PICTET GLOBAL MEGATREND SEL HP​	LU0474970190​	4,97%​	+17,29 %​	244,38 EUR​	208,35 EUR​
BL-GLOBAL FLEXIBLE B C​	LU0211340665​	2,10%​	+7,54 %​	207,06 EUR​	192,54 EUR​
ALLIANZ CHINA EQUITY A USD D​	LU0348825331​	3,81%​	-3,09 %​	74,90 EUR​	77,29 EUR​
BL-EQUITIES AMERICA B EUR HEDG​	LU1194985112​	10,35%​	+25,96 %​	186,20 EUR​	147,82 EUR​
ACTIF SECURITE​	-​	23,42%​	-​	-​	-​
SYCOMORE ECO SOLUTIONS R EUR​	LU1183791794​	3,11%​	+7,50 %​	170,72 EUR​	158,80 EUR​
ELEVA EUROPEAN SELECTION A1 C​	LU1111642408​	3,24%​	+11,79 %​	164,53 EUR​	147,18 EUR​
BGF ASIAN GWTH LEADERS A2 USD​	LU0821914370​	3,60%​	-7,57 %​	21,88 EUR​	23,67 EUR​
MAINFIRST TOP EUR IDEAS FD A C​	LU0308864023​	2,04%​	+19,92 %​	127,51 EUR​	106,33 EUR​
SELECTION F ALPHA PRIME C CAP​	LU0384367917​	3,01%​	+14,45 %​	1 673,86 EUR​	1 462,54 EUR​
R-co VALOR C​	FR0011253624​	4,23%​	+14,58 %​	2 878,68 EUR​	2 512,40 EUR​
CM-AM GLOBAL LEADERS​	FR0012287381​	2,01%​	+40,70 %​	2 111,82 EUR​	1 500,96 EUR​
PICTET - SECURITY P EUR​	LU0270904781​	2,07%​	+45,01 %​	303,05 EUR​	208,98 EUR​
ROBECOSAM SMART ENERGY EQ D EU​	LU2145461757​	5,00%​	+9,61 %​	49,95 EUR​	45,57 EUR​
FRANKLIN TECHNOLOGY FD A USD​	LU0109392836​	6,68%​	+6,52 %​	34,12 EUR​	32,03 EUR​
CM-AM SMALL / MIDCAP EURO​	FR0013384997​	3,03%​	+12,45 %​	36,23 EUR​	32,22 EUR​
CM-AM CONVICTIONS EURO​	FR0013384963​	3,28%​	+38,16 %​	27,77 EUR​	20,10 EUR​
VONTOBEL MTX SUST EM MK LEAD B​	LU0571085413​	2,88%​	-0,23 %​	162,43 EUR​	162,80 EUR​
LF LUX INFLECT PT CARB IMP GLR​	LU1744646933​	4,07%​	+10,60 %​	139,52 EUR​	126,15 EUR​
BL AMERICAN SMALL/MID CAPS HDG​	LU1305478932​	4,20%​	+8,25 %​	204,86 EUR​	189,24 EUR​

 

[D-Jack]

.../...

autre questiion de debutant == sur le tableau (extrait du CM), il y a la valeur de la part et le prix d'achat et avec des variations parfois siginificatives entre les 2 ?? ==> c'est quoi l'explication?

​

Eh bien, la valeur de la part est celle au jour de votre bilan, donc le 10 Juin, alors que le prix d'achat est sa valeur le jour où vous l'avez achetée (ou votre gestionnaire puisque vous étiez en gestion pilotée), ou s'il a eu plusieurs achats le prix moyen pondéré de ceux-ci (ou PRU pour "Prix de Revient Unitaire").
L'écart entre les deux est la PV (ou MV) potentielle (tant que vous n'avez pas vendu la ligne)

 

[Youp]

Bonsoir,

J'ai trouvé cet OPCVM FR0010589325 (groupama avenir EURO MC qui a un belle performance depuis 5 ans et encore actuellement ( 5 etoiles quantalys + morningstar), je voulais en prendre un peu pour mon PEA (fortuneo) mais, en passant l'ordre d'achat, j'ai vu qu'il annoncait des frais d'entrée de 10% ==> cela m'a semblé énorme et j'ai pas confirmé.

Avez vous des eclairages à me donner sur ce sujet ?

merci par avance

 

[poam5356]

J'ai trouvé cet OPCVM FR0010589325 (groupama avenir EURO MC qui a un belle performance depuis 5 ans et encore actuellement ( 5 etoiles quantalys + morningstar), je voulais en prendre un peu pour mon PEA (fortuneo) mais, en passant l'ordre d'achat, j'ai vu qu'il annoncait des frais d'entrée de 10% ==> cela m'a semblé énorme et j'ai pas confirmé.

Bonsoir,

Portez-vous plutôt sur celui-ci : Groupama Avenir Euro N - FR0010288308
Il est sans frais chez Fortuneo.

 

[leo12]

Bonjour,

Comment trouver les 'fonds' sans frais chez BforBank.
Merci

 

[poam5356]

Bonjour,

Comment trouver les 'fonds' sans frais chez BforBank.
Merci

Depuis votre interface bourse :
-> Bandeau supérieur horizontal : Cliquer sur "Produits financiers";
-> Puis, sous OPC : Cliquer sur "Recherche OPC".
Vous y êtes!
Vous vous retrouvez sur la page "Univers de fonds à droits préférentiels" avec des listes déroulantes pour affiner le choix, sinon vous devrez parcourir les 112 pages de fonds.

 

[leo12]

Depuis votre interface bourse :
-> Bandeau supérieur horizontal : Cliquer sur "Produits financiers";
-> Puis, sous OPC : Cliquer sur "Recherche OPC".
Vous y êtes!
Vous vous retrouvez sur la page "Univers de fonds à droits préférentiels" avec des listes déroulantes pour affiner le choix, sinon vous devrez parcourir les 112 pages de fonds.

 

[leo12]

Merci poam bonne soirée