Application efficace pour gestion de patrimoine

[moietmoi]

le but ultime de l'AV étant successoral moi je mets l'argent et je ne regarde qu'en début d'année la valorisation lorsque les intérêts des fonds euro ont été versés

Comme nous le disons de concert souvent sur le forum chaque cas est particulier, ou chaque particulier est un cas..
Moi , je me sers de l'av pour avoir du revenu, mes ambitions de dépenses étant nettement supérieures à mes revenus assurés par mon travail passé.j'aime donc bien avoir un suivi : optimiser les rachats sur les contrats en fonction de la fiscalité.

 

[Buffeto]

Moi , je me sers de l'av pour avoir du revenu, mes ambitions de dépenses étant nettement supérieures à mes revenus assurés par mon travail passé.

J'avais souscrit, en son temps, une AV à annuités variables qui remplit ce rôle .

 

[Pendragon]

J'ai fait comme @Nelkka : création d'une appli en Python qui récupère les cours des actions, ETF et même les OPCVM avec calcul de la fiscalité (PAS étranger, PFU, ...) et cela détaille mon portefeuille par secteurs d'activités (et pays si je la configure). Tri par enveloppe et mouvement liquidité inclus.

il serait temps de nous montrer tout ca

 

[Pendragon]

franchement vous faites ça ?
le but ultime de l'AV étant successoral moi je mets l'argent et je ne regarde qu'en début d'année la valorisation lorsque les intérêts des fonds euro ont été versés

D'autres font autrement.

allez, c'est parti pour un tour de "je me raconte"

Fichier Excel 20 onglets mis à jour chaque quinzaine mini mensuellement au pire.

Toutes les dates en vertical les objets en colonne, comptes courants, livrets Csl, et j'en passe Onglet "Comptes"
Onglet AV : La vingtaine d4AV avec mise à jour qutité*val UC + analyse en dessous de chaque UC, DD, performance ,poids dans AV global etc..
Onglet Bourse : suivi d'indices clés, puis PEAs, CTO, parts sociales
Un onglet par immeuble locatif : caution, lissage mensuel assurance, fonciers, travaux
Un onglet recap de touts les immeubles et son compte bancaire dédié calulant par mois ce qu eje peux me payer net.
Un onglet provision, des sommes soit de cotés , soit reclamables, études enfants, etc... Il me reste 8k des 40 provisionnées pour ma derniere qui bosse à present, je lui offre sa revision bagnole , hop la prov diminue de cette valeur et donc je ne vois rien.
Un onglet resultat, regroupant les saisies precedents et calculant le bonus/malus épargné le mois et un case why ?
Un onglet epargne de la derniere que je gere car bcp de choses se joue les 10 premieres années
Un onglet "par banques" pour que mon epouse s'y retrouve si je clamse CAgri, Bourso, AV etc...
Un onglet Utilités, suivi des conso elec, eau , tel , à comparer anné / année mis le mois
Un onglet ISF, pour gerer les valeurs immo , bref où j'en suis du patri
Un onglet evolution depuis 30 ans mon patri , pourquoi +15% pourquoi -5% etc...
Un onglet voyage, par destination, cout hotel/ loisirs etc... En moyenne 3-4k par voyage donc je suis.

Ah oui, le premier onglet du fichier "Saisie", chaque mois, le compteur EDF, eau. Mesure TH adoucisseur, pmm sel dans l'eau. Les checks, soupape groupe secu, les devices zigbee, les camera (capacité cartes SD) , Les backups tournant diques durs, tel,

Elle etait belle l'histoire

 

[Jeune_padawan]

il serait temps de nous montrer tout ca

Et la politesse ? Au golf tu ne dis pas s'il te plait et merci ?

 

[Pendragon]

Et la politesse ? Au golf tu ne dis pas s'il te plait et merci ?
Afficher la pièce jointe 56741

Au golf, j'ai jamais un gros carré noir devant le parcours...


Sinon et en stoppant le chambrage, bravo pour le taf.

Ça ressemble beaucoup à quelque chose du genre :
Python (vous l'avez dit)
→ interface PySide6 / PyQt6 ou éventuellement CustomTkinter/ttkbootstrap
→ Matplotlib pour les graphiques
→ pandas pour les calculs
→ yfinance pour Yahoo Finance
→ probablement SQLite pour enregistrer portefeuille et transactions.

c'est un programme développé pour les besoins personnels de quelqu'un qui suit sérieusement son portefeuille, et qui l'a progressivement enrichi.

Bravo @Jeune_padawan

 

[freddo89]

Et la politesse ? Au golf tu ne dis pas s'il te plait et merci ?
Afficher la pièce jointe 56741

J'y ai cru .
Elles sont planquées où toutes les autres ?

 

[Jeune_padawan]

Au golf, j'ai jamais un gros carré noir devant le parcours...

J'y ai cru .
Elles sont planquées où toutes les autres ?

Bande d'impatient :

Ça ressemble beaucoup à quelque chose du genre :
Python (vous l'avez dit)
→ interface PySide6 / PyQt6 ou éventuellement CustomTkinter/ttkbootstrap
→ Matplotlib pour les graphiques
→ pandas pour les calculs
→ yfinance pour Yahoo Finance
→ probablement SQLite pour enregistrer portefeuille et transactions.

c'est un programme développé pour les besoins personnels de quelqu'un qui suit sérieusement son portefeuille, et qui l'a progressivement enrichi.

Merci l'IA

 

[freddo89]

Bande d'impatient :

Merci l'IA

Afficher la pièce jointe 56753
Afficher la pièce jointe 56754
Afficher la pièce jointe 56755
Afficher la pièce jointe 56756
Afficher la pièce jointe 56757

Je parlais des autres lignes .
Ton soft est trop complet pour moi, je n'ai pas besoin de tout ça

 

[Jeune_padawan]

Je parlais des autres lignes .

Va sur mon fil portefeuille mais il est très chiant.

 

[Pendragon]

Bande d'impatient :


Merci l'IA

Oui merci l'IA, :
"Et j'ajoute quelque chose qui devrait t'intéresser : ce type d'application serait tout à fait réalisable ensemble, avec exactement les fonctions que tu voudrais pour suivre tes PEA, AV et CTO, et certaines choses pourraient être nettement plus sophistiquées que ce que montre cette capture."
Merci l'IA...

 

[Jeune_padawan]

Merci l'IA...

Et non !
C'est du codé maison en apprenant au passage le langage, j'ai d'ailleurs échangé en MP avec d'autres pour certains points. La seule PV de l'IA fut d'optimiser le code mais la structure, les fonctions, la recherche des données et la documentation c'est maison.

Après qu'une IA dise qu'elle peut le faire je réponds : j'espère bien c'est son rôle.

Mais c'est gentil de dénigrer le travail d'autrui, encourageant comme comportement.

Signé : l'Asperger.

 

[Nelkka]

Après qu'une IA dise qu'elle peut le faire je réponds : j'espère bien c'est son rôle.

Elle fait mais tu as intérêt à bien lui tenir la main pour qu'elle conçoive un truc à ton goût sans qu'elle rajoute des trucs dans ton dos

 

[moietmoi]

D'autres font autrement.

allez, c'est parti pour un tour de "je me raconte"

Fichier Excel 20 onglets mis à jour chaque quinzaine mini mensuellement au pire.

Toutes les dates en vertical les objets en colonne, comptes courants, livrets Csl, et j'en passe Onglet "Comptes"
Onglet AV : La vingtaine d4AV avec mise à jour qutité*val UC + analyse en dessous de chaque UC, DD, performance ,poids dans AV global etc..
Onglet Bourse : suivi d'indices clés, puis PEAs, CTO, parts sociales
Un onglet par immeuble locatif : caution, lissage mensuel assurance, fonciers, travaux
Un onglet recap de touts les immeubles et son compte bancaire dédié calulant par mois ce qu eje peux me payer net.
Un onglet provision, des sommes soit de cotés , soit reclamables, études enfants, etc... Il me reste 8k des 40 provisionnées pour ma derniere qui bosse à present, je lui offre sa revision bagnole , hop la prov diminue de cette valeur et donc je ne vois rien.
Un onglet resultat, regroupant les saisies precedents et calculant le bonus/malus épargné le mois et un case why ?
Un onglet epargne de la derniere que je gere car bcp de choses se joue les 10 premieres années
Un onglet "par banques" pour que mon epouse s'y retrouve si je clamse CAgri, Bourso, AV etc...
Un onglet Utilités, suivi des conso elec, eau , tel , à comparer anné / année mis le mois
Un onglet ISF, pour gerer les valeurs immo , bref où j'en suis du patri
Un onglet evolution depuis 30 ans mon patri , pourquoi +15% pourquoi -5% etc...
Un onglet voyage, par destination, cout hotel/ loisirs etc... En moyenne 3-4k par voyage donc je suis.

Ah oui, le premier onglet du fichier "Saisie", chaque mois, le compteur EDF, eau. Mesure TH adoucisseur, pmm sel dans l'eau. Les checks, soupape groupe secu, les devices zigbee, les camera (capacité cartes SD) , Les backups tournant diques durs, tel,

Elle etait belle l'histoire

J'ai réalisé avec une aide rapide ton tableur

244 formules vérifiées.
Tous les chiffres sont fictifs ainsi que les noms

 

[Pendragon]

J'ai réalisé avec une aide rapide ton tableur

244 formules vérifiées.
Tous les chiffres sont fictifs ainsi que les noms

oui c'est pas mal, les immeubles commencent bien avec un suivi mois au mois, alors qu'il n'y en a pas pour les AV et la bourse. Idem avoir /12 le montant de l"assurance n'a pas trop de sens. Je vais peut etre cree un fil dedié sur mon appli . Mieux pour echanger et plus facile pour moi d'y retourner

 

[Pendragon]

Mais c'est gentil de dénigrer le travail d'autrui, encourageant comme comportement.

Signé : l'Asperger.

Ou est le dénigrement, ??? Vous avez tout mélangé dans mes messages les prenant contre vous et votre travail... Ben oui , asperger ou susceptible.

Oui l'ia a analysé l'image et en a déduit les outils utilisés , python, yfinance, matplotlib etc... C'était une remarque à laquelle vous avez répondu "Merci l'IA" pour avoir déduit les outils ? Jusque là je ne vois aucun dénigrement.

En suite j'ai répondu , Merci l'IA surtout à ce qu'il m'a proposé à moi : Ce type d'application serait tout à fait réalisable ensemble, avec exactement les fonctions que tu voudrais pour suivre tes PEA, AV et CTO, et certaines choses pourraient être nettement plus sophistiquées que ce que montre cette capture.

Je trouve personnellement si formidable d'avoir à présent juste à décrire son projet sans se taper de code (40 ans à faire coder des équipes sur des idées) que oui merci l'IA même si pour mon utilisation mon excel N&B est plus adapté.

Il ne fallait donc voir aucun dénigrement de votre travail. La preuve, je prends 5/10 mn de mon temps pour préciser mes propos.

 

[ptitcoco]

Perso, le suivi par l'IA est topissime. On fait vraiment du sur mesure, modifiable à l'envie.
C'est du boulot, mais le résultat est bluffant.

 

[freddo89]

même si pour mon utilisation mon excel N&B est plus adapté.

On peut aussi mettre de la couleur sur excel .



Tout est planté, l'appli sheets mobile n'aime pas mon classeur visiblement.

 

[moietmoi]

oui c'est pas mal, les immeubles commencent bien avec un suivi mois au mois, alors qu'il n'y en a pas pour les AV et la bourse. Idem avoir /12 le montant de l"assurance n'a pas trop de sens. Je vais peut etre cree un fil dedié sur mon appli . Mieux pour echanger et plus facile pour moi d'y retourner

J'ai simplement copié ton texte et demandé à l'IA de mettre en tableur.
Les initiatives prises, dans les non dits du texte,comme tu le remarques, peuvent manquer de pertinence.

On peut faire l'application que l'on veut pour suivre son patrimoine.
Il suffit de formuler en français,ses demandes.

 

[moietmoi]

J'ai fait une application personnelle avec l'IA (

Finalisée, c'est une application avec l'ergonomie d'un appli ou plus proche d'un excel?