modification d'assurance vie

[gpauloj]

bonjour,
je soupçonne un banquier d'avoir forcé la main de ma maman âgée pour investir dans un contrat d'assurance vie, avec de gros montants au benefice de ces petits enfants.

étant maintenant responsable d'elle, ayant pu en parler avec elle, elle souhaite diminuer les montants, attribué a ces 2 petits enfants, quel est la procédure? l'assurance a été ouverte je pense 2022
merci pour votre aide

 

[charleshubert]

Avez vous procuration, si oui faite le nécessaire à la place de votre maman, si non mise en place de la procuration et ensuite action

 

[régalade]

Il suffit de modifier la clause bénéficiaire.

Donc prendre rdv avec votre banquier je pense pour une banque en dur.

 

[Buffeto]

Il suffit de modifier la clause bénéficiaire.

ou de faire un rachat partiel .....

ceci dit ....transmettre aux petits enfants est une excellente idée si le patrimoine est important , ça baisse d'autant les droits de succession

 

[Anonyme]

Il suffit que votre maman rédige la nouvelle clause bénéficiaire, la signe, et la remette au banquier pour qu'il la mette en place. Ou bien clause bénéficiaire incluse dans son testament.