spheris
Contributeur
Bonjour à tous,
Survenir a lancé depuis quelques mois déjà des contrats avec la gestion multi-compartiments.
L'idée est d'avoir des poches à l'intérieur du contrat pour "segmenter" son épargne et différentier des modes de gestion.
Par exemple :
- Une poche pour constituer un apport pour une RP avec un gestion libre avec du Fond en euros
- Une poche pour constituer un capital pour la retraite avec tel ou tel type de gestion et risqué parce que loin de la retraite...
- Une poche pour constituer un capital pour les études d'un enfant avec un profil équilibré parce que c'est pas avant 6/10 ans.
L'intérêt est de ne pas sortir du contrat pour changer de compartiment. Par exemple, la poche de 10 000 euros pour les études d'un enfant n'est finalement pas utile. Hop, on vide la poche sur une autre poche. Ou on renomme la poche pour en faire un autre projet comme un tour du monde.
Bref, vous aurez compris. C'est un peu une approche qu'a Nalo avec leur assureur Générali... Une AV avec des "projets" et des profils de risques différents.
J'ai un contrat SurAvenir à travers MeilleurTaux Placement un peu ancien. Je vois d'ailleurs qu'il propose maintenant ce contrat avec la gestion multi-compartiments à la souscription.
Première étape pour ma part, faire moderniser le vieux contrat. Rien dans l'interface. Je demande et on me prend limite pour un newbie (Visio avec partage d'écran pour prouver que je ne peux pas le faire via l'interface). Ils débloquent un truc, j'ai enfin le bouton de l'interface et j'ai réussi à moderniser le contrat... on avance.
Maintenant j'aimerais modifier les noms des compartiments. Impossible via l'interface mais le courtier me soutient que si...
J'indique que je n'ai pas de bouton "Modifier" là où il devrait en avoir un...
Je demande une notice de l'interface puisque je suis visiblement trop c$n. Réponse : "Ah ben on a pas !".
J'ai aussi posé une question bête mais j'ai pas eu de réponse : pour changer les lignes d'une poche à une autre, il faut passer par un arbitrage. Pour du fond en euros et des UCs basiques, pourquoi pas... Mais pour le SCPI : on se tape donc les frais de vente et achat vous croyez ?
25 millions d'euros pour moderniser leur SI chez Survenir et un lancement il y a presque un an... et je ne comprends pas cette lourdeur et ces couacs... En même temps, je me demande s'il n'y a pas aussi quelques soucis côté courtier qui ne maitrise pas encore son produit. Par téléphone, on me soutient aussi qu'on ne peut faire que 2 compartiments... Alors que le patron de chez Suravenir indique qu'ils ont pensé leur système pour faire jusqu'à 100 compartiments...
Quelqu'un ici a pu faire ces opérations de mouvement entre poche et renommage des poches dans son interface et pourrait faire partager son expérience ?
Merci.
Survenir a lancé depuis quelques mois déjà des contrats avec la gestion multi-compartiments.
L'idée est d'avoir des poches à l'intérieur du contrat pour "segmenter" son épargne et différentier des modes de gestion.
Par exemple :
- Une poche pour constituer un apport pour une RP avec un gestion libre avec du Fond en euros
- Une poche pour constituer un capital pour la retraite avec tel ou tel type de gestion et risqué parce que loin de la retraite...
- Une poche pour constituer un capital pour les études d'un enfant avec un profil équilibré parce que c'est pas avant 6/10 ans.
L'intérêt est de ne pas sortir du contrat pour changer de compartiment. Par exemple, la poche de 10 000 euros pour les études d'un enfant n'est finalement pas utile. Hop, on vide la poche sur une autre poche. Ou on renomme la poche pour en faire un autre projet comme un tour du monde.
Bref, vous aurez compris. C'est un peu une approche qu'a Nalo avec leur assureur Générali... Une AV avec des "projets" et des profils de risques différents.
J'ai un contrat SurAvenir à travers MeilleurTaux Placement un peu ancien. Je vois d'ailleurs qu'il propose maintenant ce contrat avec la gestion multi-compartiments à la souscription.
Première étape pour ma part, faire moderniser le vieux contrat. Rien dans l'interface. Je demande et on me prend limite pour un newbie (Visio avec partage d'écran pour prouver que je ne peux pas le faire via l'interface). Ils débloquent un truc, j'ai enfin le bouton de l'interface et j'ai réussi à moderniser le contrat... on avance.
Maintenant j'aimerais modifier les noms des compartiments. Impossible via l'interface mais le courtier me soutient que si...
J'indique que je n'ai pas de bouton "Modifier" là où il devrait en avoir un...
Je demande une notice de l'interface puisque je suis visiblement trop c$n. Réponse : "Ah ben on a pas !".
J'ai aussi posé une question bête mais j'ai pas eu de réponse : pour changer les lignes d'une poche à une autre, il faut passer par un arbitrage. Pour du fond en euros et des UCs basiques, pourquoi pas... Mais pour le SCPI : on se tape donc les frais de vente et achat vous croyez ?
25 millions d'euros pour moderniser leur SI chez Survenir et un lancement il y a presque un an... et je ne comprends pas cette lourdeur et ces couacs... En même temps, je me demande s'il n'y a pas aussi quelques soucis côté courtier qui ne maitrise pas encore son produit. Par téléphone, on me soutient aussi qu'on ne peut faire que 2 compartiments... Alors que le patron de chez Suravenir indique qu'ils ont pensé leur système pour faire jusqu'à 100 compartiments...
Quelqu'un ici a pu faire ces opérations de mouvement entre poche et renommage des poches dans son interface et pourrait faire partager son expérience ?
Merci.
