Portefeuille ptitcoco

[ptitcoco]

Voici mon PER ouvert le 12/01/2024.
L'allocation d'actifs est 100% ETF comme suit:
SP500:32%
msci world:27%
Nasdaq100:10%
invesco gold A:8%
msci europe:9%
msci semi conducteur:5%
msci inde:3%
msci water:3%
AM europe small:3%

 

[ptitcoco]

Bonjour,

Le bilan de "quasi" fin d'année sur mes 4 enveloppes en commencant par:

1) PEA (Boursorama), démarré donc le 28/04/23.
Je fais aussi bien que le world mais nettement moins que "maître SP500". Je suis passé en full ETF vers Novembre 2023, après avoir "bricolé" en stock picking et bien sur sous performé le marché.
Je suis quasiment à mon alloc cible.
Objectif 2025: 10-15k de versement supplémentaire en DCA selon dispo.



2) Avie (Boursorama): ouverture le 05/09/23
DCA mensuel 300euros.




3) PER compte titre (Crédit Agricole):
ouvert le 12/01/24, gros versement en DCA mensuel pour profiter de mes plafonds de déductibilités non utilisés (TMI 41%).
objectif 2025: poursuivre les versements jusqu'au plafond et switcher le fond independance et expension small europe pour le amundi russell 2000 (c'est en cours).




4) CTO (Scalable capital) ouvert le 02/10/23
DCA mensuel 500euros



5) Crypto (démarré il y 3 ans): j'ai 30k en BTC (PRU 25k), 30k en ETH (PRU 3.6k) et 20k en altcoins mais en grosse moins value. Objectif 2025: passer en full BTC et holder sur 15 ans.

Conclusion:
j'ai pris en main mes investissements depuis Avril 2023 en ouvrant différentes enveloppes, l'objectif est uniquement pour préparer ma retraite dans environ 15ans. Je suis donc sur une strategie "buy and hold" avec un positionnement assez "agressif" en phase de capitalisation (pas loin du 100% actions).
Je suis sur un DCA d'environ 3k/mois ventilé sur les 4 enveloppes et je vise une perf annualisée de 7%/an.

A date, mon PF globale est à 160k avec une PV latente de +19%.

merci de m'avoir lu

 

[Nivelle]

Je n'ai jamais visé une performance : je constate seulement in fine
Pourtant je suis agressif

 

[ptitcoco]

Certes, aucune perf en bourse n'est jamais garantie (les perf passées....et blabla), mais sur 30 ans et en net return, le SP500 est à 10.8%/an et le msci world à 7.9%/an.


Je vise ou "espère" au pire, un peu moins bien que le msci world sur les 15 prochaines années .

 

[ptitcoco]

Bonjour et très bonne année 2025 à tous et toutes!

Ma fille ayant fêté ses 18 ans le 30 décembre dernier, j'ai trouvé que lui "offrir" un PEA jeune (18-25ans) chez boursobank était un bon début dans la vie financière!

Vu que l'horizon de placement est sur de très long terme, je suis parti sur le tryptique ETF suivant:
50% : iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) IE0002XZSHO1
40%: BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation FR0011550185
10%: Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCITS ETF EUR FR0010755611

Donc du world et du SP500 avec un boost de ce dernier par une pincée de CL2.

Le PEA jeune est limité à 20000euros sur 7ans, cela permet un DCA mensuel relativement indolore.

bonne journée

 

[ptitcoco]

Bonjour la communauté,

Un petit bilan de mes portefeuilles au T1 2025:
1) J'ai d'abord ajouté sweet bourse comme suivi de mes performances. J'aime bien cet outil que je trouve plus didactique que Portfolio performance.
2) Les soubresauts de la bourse via les incertitudes géopolitiques ont bien secoués mes performances.
Mais cela ne me fait ni chaud ni froid. Je poursuis tranquillement mon "buy and hold" long termiste.
J'ai encore une poche de liquidité qui attend patiemment son DCA.

Ci dessous, la perf globale depuis la création de la 1ere enveloppe (le PEA en avril 2023), les autres poches ont suivi progressivement. les Perf sont exprimés en TRI




Puis les perf globales sur le T1 2025:





bonne journée

 

[ptitcoco]

Petit bilan post "branlée", avec un renforcement sur le SP500, le world (1500euros chacun) et le msci europe (500euros).
Cela donne depuis le début des PF, un TRI annualisé=-1,25% un TWR annualisé=+2,99%
TRI<TWR je n'ai donc pas "optimisé" mes entrées/sorties (c'est normal, ayant fait le gros des versements sur 2024 et plus souvent en phases haussières).

Objectifs: continuer le DCA sur 2025 en profitant des soldes...

 

[ptitcoco]

Bonjour,

Petit point à "mi saison" 2025,
la volatilité "Trumpienne" est importante, mon TRI sur l'ensemble de mes 4 portefeuilles est passé de -1.25% à 9.06% en l'espace de 2 mois supplémentaires.
J'ai, sur cette période, racheté pour 11k (ventilé sur world, sp500,europe, Inde).




Mon TWR est benchmarké avec le SP500.



Au final, sur 2 ans d'investissement, on a un TRI=9.06% et TWR=8.75% le tout sur Boursorama (PEA/Avie), Credit Agricole (PER) et Scalable (CTO) et en quasi 100% actions.

Objectifs: continuer le buy and hold et profiter de la volatilité pour se renforcer sur les baisses.

Bonne journée

 

[ptitcoco]

Bonjour,

Nouveau point d'étape.
Les versements ont été moins importants depuis juin (+8k) sur l'ensemble des PF.

Je reste toujours investi en 100% actions et 100% ETF "classiques" avec un horizon de placement à 15ans.
Le tout ventilé sur PEA/Avie/PER/CTO.
Je n'ai fait aucune vente ni prise de bénéfice, je reste en "buy and hold".
Je pense réinvestir entre 10-20k d'ici au 31/12, essentiellement sur PER.

Le TRI annualisé de l'ensemble des PF, depuis l'origine des placements soit 30 mois, est de 14.58%.
Dans le détail, ce même TRI est de : PEA=14.04%, PER=15.81%, Avie=13.17% et CTO=19.18%

Je reste dans mon objectif de perf annualisée à 7% net de frais, avec donc du "gras" en cas de baisse des marchés.



La liste des ETF pour l'ensemble des PF est la suivante:


RDV au 31/12/25.

Bonne journée

 

[Tubair]

Bonsoir,
Pourquoi autant de ligne ETF avec redondances?
Cela vient il du fait que l'ensemble des lignes exposées sont dans les différentes enveloppes ?

EDIT : J'ai ma réponse avant même de poster mon commentaire
"La liste des ETF pour l'ensemble des PF est la suivante"

Tubair

 

[ptitcoco]

Bonjour,

Mon bilan 2025,

1) Pour le PEA, du 28/04/23 date ouverture au 30/12/25



Ci dessous: pour l'année 2025



Mon allocation 100% ETF:



Conclusion: l'Inde à sous performée, mais ce sera l'occasion de probablement renforcée début 2026.
Je vais laisser en l'état le WPEA amundi distribuant et renforcer uniquement le ishares capitalisant.
Mon TRI 2025 est de 6% soit <7% souhaitée, vu le contexte géopolitique, c'est pas si mal.
Le TRI annualisé depuis le remplissage du PEA (avril 2023) est très bien à 11,85%.

2) Pour l'assurance vie, du 05/09/23 au 30/12/25


Pour 2025:

Mon allocation, également 100% ETF:

Conclusion: Le TRI 2025 est passable à 4.5% et perds 1.5% vs PEA

La raison est toute simple: la sous performance sur le secteur Europe de l'ETF ishare vs Amundi: 3% vs 18.7%!!!


La perf des 2 ETF montre une inversion en faveur du Amundi à partir de 2025.

Du coup, je vais quand même conserver le ishares, au moins en terme de diversification d'emetteur.

3) le PER du 12/01/24 au 30/12/25



Pour l'année 2025:.....je ne peux plus joindre de fichiers....la suite après avoir posté

 

[ptitcoco]

Donc le PER sur 2025:




Mon allocation:


Conclusion: le TRI 2025 à 7.32% est du en grande partie à l'Or. J'ai a nouveau la sous performance du isahres europe combinée à l'Inde et aux smalls us.
Je ne vais rien changer pour 2026 et continuer les DCA sur les mêmes "chevaux".

Merci à vous

 

[niklos]

Hello @ptitcoco . Merci pour ce CR annuel très intéressant !

N'y aurait-il pas une petite coquille ?

Je vais laisser en l'état le WPEA amundi distribuant et renforcer uniquement le ishares capitalisant.

Le WPEA n'est il pas l'ETF Ishares Capitalisant justement ?
Et pour ma gouverne, vous utilisez quel ETF MSCI Monde x2 sur PEA ?

Merci !

 

[ptitcoco]

Hello @ptitcoco . Merci pour ce CR annuel très intéressant !

N'y aurait-il pas une petite coquille ?

Le WPEA n'est il pas l'ETF Ishares Capitalisant justement ?
Et pour ma gouverne, vous utilisez quel ETF MSCI Monde x2 sur PEA ?

Merci !

Bonjour,

Effectivement, le WPEA est bien le ishares capitalisant.

voici le world x2 chez bourso eligible au PEA:

Ayant une approche long terme pour mes différents portefeuilles, je ne pense pas poursuivre mon allocation sur le world leverage, compte tenu, entre autre, de l'effet beta-slippage.