dragon-666
Contributeur régulier
Cela fait un moment que je participe sur le forum bourses et après moultes réflexions, ayant récemment nettoyé mon PEA, m’étant coupé les bras/têtes sur certains actions et ayant pris mes bénéfices sur d’autres, j’ai mis en place une nouvelle stratégie sur mes PEA/CT, et ai donc décidé de les partager en détail.
En avertissement préalable, je ne suis clairement pas un expert de la bourse et je ne le serai jamais. En dehors d’une liste très très limitée d’actions spécifiques sur lesquelles je me suis très fortement penché, je n’ai pas non plus une connaissance aussi fine des sociétés qu’un poam ou un jeune_padawan qui produisent et fournissent sur le forum des analyses très pertinentes. Les infos que je fournis sont personnelles et ne sont en aucun cas un conseil en investissement – chose dont je serais de toute façon parfaitement incapable.
Pendant longtemps et sans aucun succès, j’ai simplement fait « vivoter » mon PEA (ouvert en 2009) en investissant en mode « buy and hold », mais sans aucune stratégie et uniquement sur des actions que « j’aimais bien ». En 2025 et 2026, je me suis retrouvé avec beaucoup plus de temps disponible et en même temps d’argent à investir et j’ai commencé à m’intéresser et découvrir plus en détail de nombreuses société. Au cours des deux dernières années, j’ai fait beaucoup plus de trading, avec quelques réussites mais aussi un certain nombre d’échecs cuisants. Avec le recul je constate que j’ai pris beaucoup de risques, souvent en mode assez émotionnel, pour assez peu de résultats.
Mon portefeuille d’actions est composé dans son immense majorité de mon PEA, mais également d’un compte-titres perso et d’un compte-titre pro (sur lequel, en tant qu’indépendant, j’investirai tous les ans une partie de mon résultat d’entreprise)
Je possède également un PEA-PME, mais au vu des énormes limites sur les sociétés sur lesquelles on peut investir dedans, je ne l’inclus pas dans cette stratégie et le gère complètement à part.
Sur la période à venir, j’aurai beaucoup moins de temps disponible et je souhaite dans tous les cas nettement moins trader, j’ai donc décidé de mettre en place une stratégie avec 3 poches puis dans l’avenir 4 poches distinctes. Je privilégie par choix/intérêt les titres vifs.
Je garde en général très peu de cash. Si j’en ai en ce moment, c’est simplement dû à mon « nettoyage », je n’ai pas encore tout réinvesti.
A noter qu’au global, j’ai fait un choix - très personnel et selon mon propre compas moral - de ne pas investir dans les secteurs suivants : tabac, armement, nucléaire, une partie du « big-pharma » produisant certains produits spécifiques que je considère comme profondément dangereux et également des sociétés produisant des produits « poisons » très spécifiques (exemple : engrais type Monsanto…).
A noter également que mes PEA/CT présentent plusieurs gros défauts dont je suis parfaitement conscient (en plus certainement de beaucoup d’autres dont je ne suis PAS conscient
) :
1 - énorme biais domestique qui s’explique par plusieurs raisons
2 - pas de tech : j’ai énormément de mal à investir dans des actions que je considère comme « survalorisées ». Pourtant, cela fait un moment que la tech est "survalorisée" (mais visiblement pas tant que ça puisque ça continue de monter) et rien n’indique que ça ne va pas continuer, mais c’est pathologique, je n’y arrive juste pas. Après, je me dis aussi que, au vu de la composition des indices ETF world/SP500 je suis déjà exposé à la tech.
En avertissement préalable, je ne suis clairement pas un expert de la bourse et je ne le serai jamais. En dehors d’une liste très très limitée d’actions spécifiques sur lesquelles je me suis très fortement penché, je n’ai pas non plus une connaissance aussi fine des sociétés qu’un poam ou un jeune_padawan qui produisent et fournissent sur le forum des analyses très pertinentes. Les infos que je fournis sont personnelles et ne sont en aucun cas un conseil en investissement – chose dont je serais de toute façon parfaitement incapable.
Pendant longtemps et sans aucun succès, j’ai simplement fait « vivoter » mon PEA (ouvert en 2009) en investissant en mode « buy and hold », mais sans aucune stratégie et uniquement sur des actions que « j’aimais bien ». En 2025 et 2026, je me suis retrouvé avec beaucoup plus de temps disponible et en même temps d’argent à investir et j’ai commencé à m’intéresser et découvrir plus en détail de nombreuses société. Au cours des deux dernières années, j’ai fait beaucoup plus de trading, avec quelques réussites mais aussi un certain nombre d’échecs cuisants. Avec le recul je constate que j’ai pris beaucoup de risques, souvent en mode assez émotionnel, pour assez peu de résultats.
Mon portefeuille d’actions est composé dans son immense majorité de mon PEA, mais également d’un compte-titres perso et d’un compte-titre pro (sur lequel, en tant qu’indépendant, j’investirai tous les ans une partie de mon résultat d’entreprise)
Je possède également un PEA-PME, mais au vu des énormes limites sur les sociétés sur lesquelles on peut investir dedans, je ne l’inclus pas dans cette stratégie et le gère complètement à part.
Sur la période à venir, j’aurai beaucoup moins de temps disponible et je souhaite dans tous les cas nettement moins trader, j’ai donc décidé de mettre en place une stratégie avec 3 poches puis dans l’avenir 4 poches distinctes. Je privilégie par choix/intérêt les titres vifs.
- Ma première poche contiendra en mode « buy and hold » des sociétés de rendement. Cette poche sera présente uniquement sur mon PEA pour des raisons de fiscalité.
- Ma seconde poche, en mode « buy and hold » également, contiendra des sociétés de croissance présentant un historique certain. Elle sera principalement présente sur mon PEA ainsi que mon compte-titres pro (je privilégie les titres vifs sur le compte titre pro car contrairement au ETF on n’a pas besoin de déclarer les plus values latentes).
- Ma troisième poche sera une poche « paris », plus dynamique et sur laquelle j’investirai sur n’importe quel type de sociétés que je considère comme des « opportunités ». Elle sera principalement sur mon PEA, parfois exceptionnellement sur mon compte-titres perso.
- Aujourd’hui, j’essaie d’investir un montant approximativement identique sur les 3 premières poches (et je tenterai de le conserver à peu près pareil dans le futur)
- Enfin ma 4ème poche, quasiment inexistante pour l’instant, sera investie en ETF. Au fur et à mesure des plus values (du moins je l’espère), cette poche sera amenée à grandir, à la fois pour diversifier géographiquement mes investissements, mais aussi pour réduire la volatilité du portefeuille. Elle ira en priorité sur mon compte-titres perso, puis sur mon PEA.
Je garde en général très peu de cash. Si j’en ai en ce moment, c’est simplement dû à mon « nettoyage », je n’ai pas encore tout réinvesti.
A noter qu’au global, j’ai fait un choix - très personnel et selon mon propre compas moral - de ne pas investir dans les secteurs suivants : tabac, armement, nucléaire, une partie du « big-pharma » produisant certains produits spécifiques que je considère comme profondément dangereux et également des sociétés produisant des produits « poisons » très spécifiques (exemple : engrais type Monsanto…).
A noter également que mes PEA/CT présentent plusieurs gros défauts dont je suis parfaitement conscient (en plus certainement de beaucoup d’autres dont je ne suis PAS conscient
) :1 - énorme biais domestique qui s’explique par plusieurs raisons
- L’immense majorité du portefeuille est sur le PEA et en titres vifs donc limité à l’europe
- Je suis principalement des sociétés françaises
- Sur la poche « rendement » je prends spécifiquement des sociétés françaises en raison de la fiscalité (prélèvement à la source des dividendes à l’étranger)
2 - pas de tech : j’ai énormément de mal à investir dans des actions que je considère comme « survalorisées ». Pourtant, cela fait un moment que la tech est "survalorisée" (mais visiblement pas tant que ça puisque ça continue de monter) et rien n’indique que ça ne va pas continuer, mais c’est pathologique, je n’y arrive juste pas
. Après, je me dis aussi que, au vu de la composition des indices ETF world/SP500 je suis déjà exposé à la tech.
