Rachat partiel

[Snooopy]

Bonjour,
Dans le cadre d’un rachat partiel d’une AV en F€
J’ai plusieurs questions
Merci pour vos retours

La date de valeur prise en compte est celle du versement ou celle de la demande ?

La partie de l’année validée est calculée au prorata temporis ? et valorisé en début d’année suivante ?

Ex :
AV avec souscription de 10000 € en cours d’année 2025
Début 2026 valorisation avec valeur F€
Retrait partiel demandé au 1er avril 2026 montant 8000 €
La valorisation en janvier 2027 se fera sur le plus acquit de 2025, sur les 8000 € uniquement sur le 1er trimestre ( ou quand le versement aura lieu et les 2000 € restant sur toute l’année 2026
Correct ?

 

[lopali]

Bonjour,

La date de valeur prise en compte est celle du versement ou celle de la demande ?

C'est entre les deux selon les fonds rachetés, la date et l'heure de demande de rachat.

La partie de l’année validée est calculée au prorata temporis ?

En règle générale, sur les contrats en ligne et sur les fonds en euros.

et valorisé en début d’année suivante ?

Oui, pour les fonds en euros.

C'est immédiat pour les UC.

AV avec souscription de 10000 € en cours d’année 2025
Début 2026 valorisation avec valeur F€

Ok, pour un fonds en euros.

Retrait partiel demandé au 1er avril 2026 montant 8000 €
La valorisation en janvier 2027 se fera sur le plus acquit de 2025, sur les 8000 € uniquement sur le 1er trimestre ( ou quand le versement aura lieu et les 2000 € restant sur toute l’année 2026

La valorisation se fera au jour sur les sommes au crédit entre le 1er janvier et le 1er avril puis sur la somme au crédit le 31 mars moins 8000 € (si vous avez fait un rachat brut).

Cdlt.

 

[lopali]

La valorisation se fera au jour sur les sommes au crédit entre le 1er janvier et le 1er avril puis sur la somme au crédit le 31 mars moins 8000 € (si vous avez fait un rachat brut).

Pour faire plus simple, la rémunération se fera au jour sur la somme présente sur le contrat au jour.

Je ne garantis pas que cela soit la règle pour tous les contrats sur le marché. C'est celle pour les miens, qui sont ceux qui offrent les meilleurs rendements à moindre frais.

 

[Snooopy]

Pour faire plus simple, la rémunération se fera au jour sur la somme présente sur le contrat au jour.

Je ne garantis pas que cela soit la règle pour tous les contrats sur le marché. C'est celle pour les miens, qui sont ceux qui offrent les meilleurs rendements à moindre frais.

Merci bcp @lopali