Contrat d'assurance-vie Patrimea Premium
Patrimea Premium est un contrat d'assurance-vie créé en 2010 et assuré par Oradéa Vie, filiale de la Sogécap (groupe Société Générale). Distribué par le courtier Patrimea, ce contrat patrimonial permet d'investir 100% des versements sur la dizaine de SCPI proposées.
Accessible à partir d'un versement initial de 50 000 euros, le contrat Patrimea Premium donne accès, en gestion libre, à quelques 240 unités de comptes (UC) dont une cinquantaine de trackers et une vingtaine de supports en immobilier (17 SCPI, 5 SCI et 5 OPCI). S'agissant des SCPI, le souscripteur a la possibilité de se constituer un contrat investi à 100% sur ces supports immobiliers, sous réserve de respecter le plafond d'investissement propre à chaque SCPI et conserver les parts pendant au moins 5 ans. Une sortie du contrat (rachat partiel ou total) reste cependant possible à tout moment et sans pénalités.
Par ailleurs, Patrimea Premium permet d'investir sur le fonds en euros Sécurité d'Oradéa Vie pour un rendement qui peut être majoré en fonction de la proportion d'unités de compte détenue au sein du contrat. Ainsi, pour l'année 2020, la rémunération de base du fonds en euros atteint 1,20% net de frais de gestion. Elle monte jusqu'à 1,80% pour un portefeuille investi pour moitié en UC.
Entre autres particularités du contrat haut de gamme de Patrimea, l'investisseur peut opter pour la gestion libre (avec ou sans la mise en place d'options de gestion), pour la gestion sous mandat via 3 profils, voire même combiner ces deux modes de gestion. L'épargnant peut ainsi déléguer à Patrimea le pilotage de tout ou partie de son contrat avec un minimum de 10 000 euros confiés.
Quant aux frais pratiqués, ils se situent à un niveau intermédiaire entre ceux affichés par les courtiers 100% en ligne et ceux des réseaux bancaires ou des conseillers en gestion de patrimoine : des frais sur versements de 3% (maximum), des frais de gestion de 0,72% (fonds en euros ou supports en UC) et des frais de 0,20% sur les sommes arbitrées à la demande.
Mode de gestion du contrat
Type de contrat : | Contrat multisupport |
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Type de produit : | Contrat individuel |
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Gestion libre : | Oui |
Options d'arbitrage automatique : investissement progressif, sécurisation des gains, dynamisation du rendement du support Sécurité en euros, limitation des pertes, allocation constante. |
Gestion profilée : | Non |
(non disponible) |
Gestion sous mandat : | Oui |
Accessible à partir de 10.000 € d'investissement |
Frais du contrat
Frais d'adhésion : | 0 € | |
Frais de versement : | 3% maximum | |
Frais de gestion annuels : | 0,72% | |
Frais d'arbitrage à la demande : | 0,20% | |
Frais d'arbitrage automatique : | 0,40% |
Versements et retraits des fonds
Alimentation du contrat | ||
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Versement à l'ouverture : | 50.000 € minimum | |
Versement complémentaire : | 75 € minimum | |
Versement programmé : | à partir de 75 € par mois | |
Sortie du contrat | ||
Rachat partiel isolé : | 150 € minimum | |
Rachat partiel programmé : | à partir de 75 € par mois | |
Avance sur contrat : | Oui (sous conditions) | |
Sortie en rente : | Oui (sous conditions) |
Fonds en euros et fonds en UC
Fonds en euros | ||
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Assureur : | Possibilité d'investir 100% en fonds en euros : | |
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Oui | |
Nom du fonds en euros : | Dernières performances nettes de frais de gestion : | |
Sécurité Oradéa Vie | 2020 2019 2018 | |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. |
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Fonds en unités de compte | ||
Frais de gestion annuels : | 0,72% (0,908% par an pour les SCPI) | |
Nombre de fonds disponibles : | 243 supports au 12/01/2021 (dont 55 trackers, 17 SCPI, 5 SCI et 5 OPCI) |
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Catégories proposées : | OPCVM Tracker Immobilier |
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