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Contrat Primonial Sérénipierre
Retraite : épargnez en payant moins d'impôts. 11 contrats comparés
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Contrat Primonial Sérénipierre

Primonial SéréniPierre est un contrat d’assurance vie patrimonial multisupport assuré par Suravenir, la filiale assurances du Crédit Mutuel Arkéa. Ce contrat est commercialisé par Primonial au travers d'un réseau de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI).

Le contrat Primonial SéréniPierre donne accès à deux fonds en euros assurés par Suravenir : un fonds en euros classique « Actif Général Suravenir » (1% en 2020) et un fonds euros dynamique « Sécurité Flex Euro » (1,40% en 2020), ainsi qu'à 200 fonds en unités de compte, dont la gamme Primonial (supports sélectionnés par le gestionnaire de fonds).

SéréniPierre propose également des supports immobiliers :

  • Treize supports immobiliers, dont cinq fonds en unités de compte (UC) spécialisés : les SCPI Patrimmo Commerce (locaux commerciaux), Primopierre (bureaux), Primovie (immobilier de la santé et de l'éducation), Patrimmo Croissance (nue-propriété) et Primofamily (immobilier résidentiel).
  • Le fonds en euros « Sécurité Pierre Euro » investi à près de 80% en immobilier de bureaux, de commerces, de santé et d'éducation. Ce fonds présente des performances élevées (2,50% en 2020) mais l'investissement sur ce fond attractif est limité à 35% de chaque versement effectué sur le contrat. Ce fonds est fermé à la commercialisation depuis la fin de l'année 2020.

Si l'ouverture du contrat est soumise à un ticket d'entrée assez élevé (10 000 euros minimum) et à des conditions strictes (au moins 50% des versements effectués sur le contrat doivent être investis sur des UC), il peut être personnalisé par le souscripteur grâce à de nombreuses options. Ainsi, le client peut opter pour une garantie décès, des arbitrages automatiques (dont la limitation des pertes ou stop loss), des rachats partiels programmés ou encore la conversion du capital en rente viagère avec possibilité de réversibilité. En revanche, la gestion du contrat ne peut se faire qu'avec l'aide du CGP, la gestion par internet du contrat n'étant pas disponible.

Comme la plupart des autres contrats d’assurance vie distribués uniquement par des CGPI, SéréniPierre impose des frais sur versements, de 5% maximum (négociable selon les CGPI), ainsi qu'une adhésion obligatoire à l'association « Le Collège du Patrimoine ». Les frais de gestion sont de 0,80% par an sur les fonds en euros et de 0,95% sur les unités de compte. Les frais d’arbitrage ponctuel sont de 0,80% du montant arbitré (avec un minimum de 15 euros). Quant aux frais d’arbitrage automatique, ils s'élèvent à 15 euros par opération.

Enfin, le souscripteur peut choisir ses investissements dans le cadre de la gestion libre, ou bien opter pour un mandat d'arbitrage, géré alors par La Financière de L'Echiquier. Cette société de gestion d'actifs propose deux profils, composés tous deux à 100% de supports en unités de compte.

Mode de gestion du contrat
Type de contrat :

Contrat multisupport

Type de produit :

Contrat collectif

Gestion libre :

Oui

Les arbitrages sont possibles à tout moment, pour un montant minimum de 300 euros.
Options d'arbitrage automatique : investissement progressif, sécurisation des plus-values, dynamisation des plus-values, stop loss relatif, réorganisation automatique.

Gestion profilée :

Non

(non disponible)

Gestion sous mandat :

Oui

Accessible à partir de 5.000 € d'investissement
Nombre de mandats : 2 profils disponibles conseillés par La Financière de l’Échiquier, composés à 100% en unités de compte.
Frais : 1,65% sur les UC

Frais du contrat
Frais d'adhésion : 50 € Frais d'adhésion à l'association Le Collège du Patrimoine.
Frais de versement : 5% (négociables)
Frais de gestion annuels : de 0,80% à 0,95% selon les fonds
Frais d'arbitrage à la demande : 15 € minimum (0,8% du montant arbitré)
Frais d'arbitrage automatique : 15 €
Versements et retraits des fonds
Alimentation du contrat
Versement à l'ouverture : 10.000 € minimum
Versement complémentaire : 1.000 € minimum
Versement programmé : à partir de 100 € par mois
Sortie du contrat
Rachat partiel isolé : 500 € minimum
Rachat partiel programmé : à partir de 500 € par mois
Avance sur contrat : Oui (sous conditions)
Sortie en rente : Oui (sous conditions)
Fonds en euros et fonds en UC
Fonds en euros
Assureur : Possibilité d'investir 100% en fonds en euros :
Logo Suravenir Non
Nom du fonds en euros : Dernières performances nettes de frais de gestion :
Suravenir (Actif Général)
20201,00 %
20191,40 %
20181,75 %
Sécurité Pierre Euro Suravenir
20202,50 %
20192,80 %
20183,20 %
Sécurité Flex Euro Suravenir
20201,40 %
20191,65 %
20180%
 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fonds en unités de compte
Frais de gestion annuels : 0,95%
Nombre de fonds disponibles : 200 supports au 22/01/2021
(dont 7 SCPI, 1 SCI et 1 OPCI)
Catégories proposées : OPCVM Immobilier
Avis clients
Note globale
-
Répartition
Excellent
5 / 5
0 avis
Bien
4 / 5
0 avis
Neutre
3 / 5
0 avis
Insuffisant
2 / 5
0 avis
Médiocre
1 / 5
0 avis

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