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Contrat Primonial Sérénipierre

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2,80% sur le fonds Sécurité Pierre Euro en 2019

Primonial SéréniPierre est un contrat d'assurance vie spécialisé dans l'immobilier qui donne accès à plus de 260 fonds en unités de compte et trois supports en euros Suravenir, dont Sécurité Pierre Euro qui présente un rendement de 2,80% sur l'année 2019.

Le contrat SéréniPierre bénéficie de frais de versements à taux réduit (1) aussi bien sur le versement initial que sur les versements ultérieurs. A noter que les versements sur le fonds Sécurité Pierre Euro sont limités à 35% des versements sur le contrat, le reste devant être investi sur des fonds en unités de compte.

(1) conditions négociées auprès d'un de nos partenaires sous réserve de ne pas communiquer le taux offert.

Profiter de cette offre

Primonial SéréniPierre est un contrat d’assurance vie patrimonial multisupport assuré par Suravenir, la filiale assurances du Crédit Mutuel Arkéa. Ce contrat est commercialisé par Primonial au travers d'un réseau de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI).

Comme son nom le laisse deviner, SéréniPierre est un contrat spécialisé dans l'investissement immobilier. Il propose :

  • Le fonds en euros « Sécurité Pierre Euro » investi à près de 80% en immobilier de bureaux, de commerces, de santé et d'éducation. Ce fonds présente des performances élevées (2,80% en 2019). Cependant, l'investissement sur ce fond attractif est limité à 35% de chaque versement effectué sur le contrat.
  • Treize supports immobiliers, dont cinq fonds en unités de compte (UC) spécialisés : les SCPI Patrimmo Commerce (locaux commerciaux), Primopierre (bureaux), Primovie (immobilier de la santé et de l'éducation), Patrimmo Croissance (nue-propriété) et Primofamily (immobilier résidentiel).

Le contrat Primonial SéréniPierre donne également accès à 2 autres fonds en euros assurés par Suravenir : un fonds en euros classique « Actif Général Suravenir » et un fonds euros dynamique « Sécurité Flex Euro », ainsi qu'à plus de 260 fonds en unités de compte, dont la gamme Primonial (supports sélectionnés par le gestionnaire de fonds).

Si l'ouverture du contrat est soumise à un ticket d'entrée assez élevé (10 000 euros minimum) et à des conditions strictes (au moins 50% des versements effectués sur le contrat doivent être investis sur des UC), il peut être personnalisé par le souscripteur grâce à de nombreuses options. Ainsi, le client peut opter pour une garantie décès, des arbitrages automatiques (dont la limitation des pertes ou stop loss), des rachats partiels programmés ou encore la conversion du capital en rente viagère avec possibilité de réversibilité. En revanche, la gestion du contrat ne peut se faire qu'avec l'aide du CGP, la gestion par internet du contrat n'étant pas disponible.

Comme la plupart des autres contrats d’assurance vie distribués uniquement par des CGPI, SéréniPierre impose des frais sur versements, de 5% maximum (négociable selon les CGPI), ainsi qu'une adhésion obligatoire à l'association « Le Collège du Patrimoine ». Les frais de gestion sont de 0,80% par an sur les fonds en euros et de 0,95% sur les unités de compte. Les frais d’arbitrage ponctuel sont de 0,80% du montant arbitré (avec un minimum de 15 euros). Quant aux frais d’arbitrage automatique, ils s'élèvent à 15 euros par opération.

Enfin, le souscripteur peut choisir ses investissements dans le cadre de la gestion libre, ou bien opter pour un mandat d'arbitrage, géré alors par La Financière de L'Echiquier. Cette société de gestion d'actifs propose deux profils, composés tous deux à 100% de supports en unités de compte.

Mode de gestion du contrat

Type de contrat :

Contrat multisupport

Type de produit :

Contrat collectif

Gestion libre :

Oui

Les arbitrages sont possibles à tout moment, pour un montant minimum de 300 euros.
Options d'arbitrage automatique : investissement progressif, sécurisation des plus-values, dynamisation des plus-values, stop loss relatif, réorganisation automatique.

Gestion profilée :

Non

(non disponible)

Gestion sous mandat :

Oui

Accessible à partir de 5.000 € d'investissement
Nombre de mandats : 2 profils disponibles conseillés par La Financière de l’Échiquier, composés à 100% en unités de compte.
Frais : 1,65% sur les UC

Frais du contrat

Frais d'adhésion : 50 € Frais d'adhésion à l'association Le Collège du Patrimoine.
Frais de versement : 5% (négociables)
Frais de gestion annuels : de 0,80% à 0,95% selon les fonds
Frais d'arbitrage à la demande : 15 € minimum (0,8% du montant arbitré)
Frais d'arbitrage automatique : 15 €

Versements et retraits des fonds

Alimentation du contrat
Versement à l'ouverture : 10.000 € minimum
Versement complémentaire : 1.000 € minimum
Versement programmé : à partir de 100 € par mois
Sortie du contrat
Rachat partiel isolé : 500 € minimum
Rachat partiel programmé : à partir de 500 € par mois
Avance sur contrat : Oui (sous conditions)
Sortie en rente : Oui (sous conditions)

Fonds en euros et fonds en UC

Fonds en euros
Assureur : Possibilité d'investir 100% en fonds en euros :
Logo Suravenir Non
Nom du fonds en euros : Dernières performances nettes de frais de gestion :

Suravenir (Actif Général)

20191,40 %
20181,75 %
20171,75 %

Sécurité Pierre Euro

20192,80 %
20183,20 %
20173,40 %

Sécurité Flex Euro

20191,65 %
20180%
20172,40 %
 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fonds en unités de compte
Frais de gestion annuels : 0,95%
Nombre de fonds disponibles : 267 supports au 14/05/2020
(dont 9 SCPI, 1 SCI et 1 OPCI)
Catégories proposées : OPCVM Immobilier

Avis clients

Par Gégé 82, le 13 janvier 2018 à 18:07

  • 1 avis déposé
  • Homme
  • Montauban
  • 71 ans

Excellent

5 / 5

« Je détiens un contrat d'assurance-vie Primonial SéréniPierre depuis moins de 3 mois. »

Accessibilité contrat
5 / 5
Frais
5 / 5
Modes de gestion
5 / 5
Fonds euros
5 / 5
Fonds UC
3 / 5
Arbitrages
3 / 5
Retrait des fonds
3 / 5
Gestion internet
5 / 5
Service client
5 / 5

Avis de Gégé 82

Rendement du fond en euros Sécurité Pierre Euro très intéressant encore en 2017.

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