Les fonds en euros « verts » sont une denrée rare sur le marché de l'assurance vie. La plateforme d'investissement responsable Goodvest élargit son offre de placements en intégrant Vertessima, un nouveau support qui promet de concilier sécurité du capital et engagement environnemental.

Ce fonds ne contient pas d'investissements dans les secteurs et les entreprises les moins compatibles avec la transition environnementale, notamment l'ensemble de la chaîne des énergies fossiles (pétrole, gaz, charbon thermique et métallurgique). Le portefeuille reste néanmoins diversifié, avec des investissements en obligations, en actions et dans d'autres fonds.

Vertessima est un fonds classé article 8 au sens de la réglementation européenne SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) et intègre dans sa gestion les fameux critères Environnementaux, Sociaux et de bonne Gouvernance (ESG).

Afin de garantir à ses clients la plus grande transparence sur les investissements réalisés par Generali, Goodvest pourra également mener son analyse avec sa propre méthodologie de sélection très pointue : exclusion systématique des secteurs les plus néfastes et analyse de l'empreinte carbone à partir des données Carbon4 Finance, un organisme spécialisé dans les mesures climatiques pour le secteur financier, afin de limiter le réchauffement climatique à +2°C à horizon 2100. Goodvest procède également à une analyse de l'empreinte biodiversité des investissements avec Carbon4 Finance et CDC Biodiversité, une filiale de la Caisse des Dépôts dont la mission est de concilier biodiversité et développement économique au service de l'intérêt général.

En souscrivant au fonds euros, Vertessima, les clients de Goodvest bénéficieront d'un rapport annuel au format SFDR Article 8, incluant des informations sur la méthodologie, des exemples d'entreprises et secteurs financés, ainsi que la répartition sectorielle, géographique et par classe d'actifs.

Un rendement d'au moins 3% en 2026 et en 2027

Si Vertessima s'engage pour le climat, il affiche également de solides ambitions de rendement. Les sommes investies entre le 15 juillet et le 31 décembre 2026 bénéficieront d'un taux de participation aux bénéfices d'au moins 3% (1) net de frais de gestion (2), au titre des exercices 2026 et 2027, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Cet engagement s'applique au prorata de la durée de détention du fonds au cours de chaque année civile.

Ce niveau de rémunération est supérieur au rendement moyen servi (3) par les fonds en euros ces dernières années. Il ne préjuge toutefois pas des performances qui seront distribuées après 2027, celles-ci restant soumises aux résultats financiers du fonds et aux décisions de l'assureur.

« Ce fonds en euros géré par Generali Vie est une réponse concrète au désir des épargnants de sécuriser leur épargne face à l'incertitude des marchés financiers. Le livret A ne permet pas de concilier ce que nous proposons avec Vertessima : garantie du capital (hors frais de gestion) rendement, et engagement environnemental », souligne Joseph Choueifaty, cofondateur et PDG de Goodvest.

Ouvrir une assurance vie goodvest

(1)Taux de participation aux bénéfices net de frais de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux, attribué par l'assureur Generali Vie au titre des années 2026 et 2027 selon les modalités précisées dans la Note d'information valant Conditions générales. Ce taux est applicable pour toute nouvelle souscription, tout versement libre et versement libre programmé effectué jusqu'au 31/12/2026 inclus. Il faut entendre par souscription et versement réalisés jusqu'au 31/12/2026 inclus, les versements dont le dossier est reçu complet chez Generali Vie entre le 15/07/2026 et le 31/12/2026 inclus. Ce taux est servi au prorata de la durée de détention du fonds en euros Vertesssima au cours de l'année civile. En cas d'investissement en cours d'année, il est calculé prorata temporis. Cette offre est susceptible d'évoluer et pourra être fermée à tout moment.

(2) Les frais de gestion du fonds en euros Vertessima s'élèvent à 0,75% par an. L'ensemble des frais sont consultables dans les conditions générales du contrat

(3) Le rendement moyen des fonds euros de l'assurance vie s'est établit à 2,63% selon les derniers chiffres mis à jour par L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).