Plan Assurance Vie Monabanq

Notre comparatif assurance vie

Plan Assurance Vie de Monabanq est un contrat d'assurance-vie multisupport, accessible en ligne dès 50 euros. Lancé en 2025, il remplace Monabanq Vie Premium et offre une solution flexible pour divers profils d'épargnants.

Commercialisé par la banque en ligne Monabanq, le contrat d'assurance-vie Plan Assurance Vie succède à Monabanq Vie Premium, dont la commercialisation a cessé le 28 mars 2025. Ce contrat d'assurance de groupe, à adhésion facultative, est un contrat multisupport. Il permet d'investir notamment sur le fonds en euros ACM Vie SA, géré par les compagnies d'assurances du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, et ayant rapporté jusqu'à 3,25 % en 2024. Le contrat donne aussi accès à près d'une centaine de supports en unités de compte (actions, obligations, ETF, OPCI...). Conçu pour une gestion entièrement en ligne, il propose une souscription simplifiée et un suivi quotidien depuis l'espace client Monabanq ou via l'application mobile.

Un contrat déclinable en trois formules

Afin de s'adapter aux différents investisseurs et aux différents tickets d'entrée, le contrat se décline en trois formules : Essentiel, Avantage et Privilège.

La formule Essentiel permet d'accéder au contrat dès 50 euros, sans contrainte de capital ni frais d'adhésion. Elle offre une grande souplesse, avec des versements ultérieurs possibles à partir de 15 euros, qu'ils soient ponctuels ou programmés. Cependant, cette formule n'est disponible qu'avec un mode de gestion libre.

Les formules Avantage et Privilège s'adressent aux épargnants disposant d'un capital plus conséquent. La formule Avantage est accessible dès 15 000 euros, avec des versements ultérieurs d'un minimum de 50 euros. Quant à la formule Privilège, elle est disponible à partir de 50 000 euros, avec des versements ultérieurs fixés à 500 euros.

Les modes de gestion

Après avoir défini ou actualisé son profil investisseur, avec l'aide d'un conseiller ou via l'espace client en ligne, le souscripteur peut choisir parmi deux mode de gestion pour gérer son contrat d'assurance-vie : la gestion libre ou la gestion pilotée.

La gestion libre permet au titulaire de gérer lui-même l'allocation de son épargne, tout en bénéficiant d'options d'arbitrage automatisées. À l'inverse, la gestion pilotée offre une approche déléguée à un professionnel et adaptée aux différents profils d'investisseurs (prudent, équilibré ou dynamique). Celle-ci est accessible soit en version « sur-mesure », à partir de 1 000 euros, soit en choisissant un des différents pack UC proposés, à partir de 50 euros. Ceux-ci proposent une allocation optimisée en fonction des préférences et de la sensibilité du souscripteur aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.

Bon à savoir : le contrat offre également la possibilité d'ajuster à tout moment son mode de gestion ou son profil.

Les frais du contrat

Ce contrat, accessible dès 50 euros, ne requiert aucuns frais d'adhésion. Les frais appliqués aux versements s'élèvent à 1%, aussi bien pour le fonds en euros que pour les supports en unités de compte.

Concernant les arbitrages, ceux réalisés en dehors des rééquilibrages Pack UC et de la réallocation en gestion pilotée (qui sont gratuits), sont soumis à des frais allant de 0,25% pour les unités de compte à 0,50% pour le fonds en euros.

Les frais de gestion du contrat varient en fonction du mode de gestion et de la formule choisie (Essentiel, Avantage ou Privilège). En gestion libre, ils sont de 0,65% pour la formule Essentiel et de 0,75% pour Avantage et Privilège, tant pour le fonds en euros que pour les unités de compte. En gestion pilotée, les frais du fonds en euros restent identiques, tandis que ceux des unités de compte augmentent à 0,90% ou 1%, selon l'option sélectionnée. Les packs UC, quant à eux, offrent des frais réduits à 0,50% pour les supports en unités de compte.

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Mode de gestion du contrat

Frais du contrat

Versements et retraits des fonds

Fonds en euros et fonds en UC

Assureur :
Possibilité d'investir 100% en fonds en euros :	Oui
Fonds en euros à garantie totale
ACM Vie SA Frais de gestion annuels : 0,75 %	2024 de 2,60 % à 3,25 % 2023 2,60 % 2022 2,10 %
Ces performances sont nettes de frais de gestion. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Fonds en unités de compte
Frais de gestion annuels :	0,50% Entre 0,50% et 1% selon le support, le mode de gestion et la formules choisis
Nombre de fonds disponibles :	108 supports au 11/04/2025 (dont 76 Actions, 12 Obligations, 1 OPCI et 4 ETF )
Catégories proposées :	Tracker Immobilier Titre vif

Performances de la gestion pilotée

Avis clients

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