Ces 7 avantages que vous oubliez trop souvent de réclamer aux impôts (même hors délai)

Trop tard pour déclarer ? Oui. Les dates limites sont passées. Trop tard pour réclamer un avantage fiscal auquel vous avez le droit ? Non. Le formulaire reste ouvert et vous pouvez encore corriger si c'est justifié.

Impôts 2025 : ce que vous avez intérêt à corriger au plus vite (oui, même après la date limite !)

1 - Dons aux œuvres : plus de 1 milliard d'euros non déclarés

Les dons aux organismes d'aide aux plus démunis ouvrent droit à 75% de réduction, et ceux d'intérêt général 66%.

Or, selon le réseau d'experts associatif Recherche & Solidarités, environ un tiers des dons versés chaque année ne sont jamais déclarés : selon leur dernière étude, publiée en novembre 2023, pour 3,2 milliards de dons déclarés au fisc en 2023 (sur les revenus 2022), pas moins de 5,4 à 5,6 milliards d'euros auraient en réalité été donnés aux œuvres en 2022. Si un peu plus d'un milliard de dons ne peuvent de fait pas être déclarés faute de reçus fiscaux (arrondis à la caisse, en liquide de la main à la main, dons par SMS, etc.), plus de 1 milliard d'euros seraient « oubliés » chaque année ! Des dons qui « auraient pu être » déclarés selon Recherche & Solidarités « dans la mesure où ils sont effectués par chèques, virements ou autres moyens dont la plupart des dons en ligne permettant de délivrer un reçu fiscal ».

Dons aux associations : ne confondez pas les dons dans votre déclaration ! Voici comment déclarer

2 - Barème kilométrique gelé : simulation facile pour comparer

Vous prenez votre voiture pour aller au travail ? Au choix : option 1, vous vous simplifiez la déclaration fiscale en profitant de l'abattement forfaitaire de 10% pour frais professionnels, qui réduit donc automatiquement de 10% vos revenus et salaires retenus par le fisc. Option 2, vous choisissez la déduction des « frais réels » et déclarez les frais kilométriques, en vous basant sur le barème officiel. Un choix qui peut vous permettre d'économiser plusieurs centaines d'euros dès lors que vous faites un trajet régulier de plus de 15 km, par exemple.

Le barème des frais kilométriques a encore été gelé, en 2024 comme en 2025. Vous pouvez tester le simulateur officiel du fisc « calcul des frais kilométriques » pour estimer l'impact du nouveau barème. Bonne nouvelle : si vous choisissez cette option à tort, le fisc corrige automatiquement en vous faisant rebasculer sur le forfait à 10%.

Simulateur officiel des frais kilométriques

Passer aux frais réels, un bon plan avec la nouvelle hausse du barème kilométrique ?

3 - Crédit d'impôt garde d'enfants : jusqu'à 6 ans !

Vous avez des enfants en bas âge ? S'ils fréquentent une crèche, ou sont gardés chez un assistant maternel, vous connaissez très probablement l'existence du crédit d'impôt pour frais de garde d'enfants : il permet de réduire la facture par deux. Et ce que vous soyez imposable ou non imposable, puisqu'il s'agit d'un crédit d'impôt et non d'une simple réduction. Cet avantage fiscal peut atteindre 1 750 euros !

Mais saviez-vous que ce crédit d'impôt est aussi valable pour les premières années de scolarisation des jeunes enfants ? En clair, pendant toute l'école maternelle, pour les frais de périscolaire ou de centre de loisirs. Pour en profiter, il est nécessaire de rassembler les factures, et de déclarer les montants dépensés.

Ces 1 085 euros de crédit d'impôt qu'il ne faut pas oublier de réclamer dans votre déclaration

4 - Enfants au collège, au lycée, en université : réduction d'impôt !

Si vous avez un enfant au collège, vous avez le droit à 61 euros de réduction d'impôt. Un lycéen ? 153 euros, au titre des frais de scolarité. Un enfant en études supérieures ? 183 euros. Mais cette réduction, il faut la réclamer via la déclaration de revenus (lignes 7EA à 7EG).

Certes, c'est une réduction d'impôt, qui de fait ne peut profiter qu'à la moitié des Français, puisqu'un peu plus d'un foyer fiscal sur deux est non imposable.

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5 - Intérêts de l'épargne : comment éviter la flat tax à 12,8%

Nom : flat tax. Prélèvement forfaitaire unique ou PFU, en français. Tous les revenus de l'épargne et du capital sont concernés par cette « flat tax » à 30% : 17,2% de cotisations sociales et 12,8% d'impôt sur le revenu. Tous ? Non. A l'exception notable des intérêts des livrets d'épargne réglementée, Livret A, LEP ou LDDS, qui sont totalement défiscalisés.

La réforme du prélèvement forfaitaire unique, en vigueur depuis 2018, favorise les revenus de l'épargne... mais il existe un effet pervers. Si vous êtes non imposable, cet impôt sur le revenu forfaitaire à 12,8% vous est tout de même ponctionné. Et il faut réclamer d'être imposé au barème de l'impôt sur le revenu, qui est de 0%, donc forcément plus avantageux, pour les ménages modestes. Et pour ce faire, il faut cocher la méconnue case 2OP sur la déclaration de revenus. Une démarche non automatique !

Cette case méconnue qui vous prive d'une exonération, comme des millions d'épargnants

6 - Un parent en Ehpad ?

Toute personne hébergée en Ehpad, mais aussi en résidence autonomie (ex logement-foyer) a droit à une réduction d'impôt équivalente à 25% des dépenses avancées.

7 - Cotisations syndicales : frais réels ou crédit d'impôt ?

Plus de 10% des salariés cotisent à une organisation syndicale, en France ! Parmi les près de 3 millions d'adhérents, certains optent pour les frais réels. Et intègrent leur cotisation syndicale dans cette déduction.

Pour les autres qui se contentent de l'abattement forfaitaire de 10% de frais professionnels, cette cotisation ouvre droit à un crédit d'impôt équivalent à 66% des sommes versées !

Impôt sur le revenu : comment corriger votre déclaration (même après la date limite)

* Date limites de déclaration 2025 des revenus 2024