Les fonds en euros « verts » restent rares sur le marché de l'assurance vie. Generali France entend y répondre avec le lancement de Vertessima, un nouveau support qui promet de concilier sécurité du capital et engagement environnemental.
Comme tout fonds en euros, Vertessima garantit le capital investi, hors frais de gestion, et la rémunération est déterminée chaque année par l'assureur. Sa particularité réside dans sa politique d'investissement. Generali indique exclure les entreprises développant de nouveaux projets liés au pétrole, au gaz ou au charbon, ainsi que les secteurs et émetteurs ne répondant pas à ses critères environnementaux et sociaux. Le portefeuille restera néanmoins diversifié, avec des investissements en obligations, en actions et dans d'autres fonds.
Un taux de 3% promis pour 2026 et 2027
Pour accompagner son lancement, l'assureur met en place une offre commerciale. Les sommes investies entre le 15 juillet et le 31 décembre 2026 bénéficieront d'un taux de participation aux bénéfices d'au moins 3% net de frais de gestion, au titre des exercices 2026 et 2027, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Cet engagement s'applique au prorata de la durée de détention du fonds au cours de chaque année civile.
Ce niveau de rémunération est supérieur au rendement moyen servi par les fonds en euros ces dernières années. Il ne préjuge toutefois pas des performances qui seront distribuées après 2027, celles-ci restant soumises aux résultats financiers du fonds et aux décisions de l'assureur.
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Vertessima sera distribué dans un premier temps par les plateformes d'investissement responsable Goodvest et Green-Got, avant d'être progressivement proposé par les autres réseaux partenaires de Generali.
