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Titres@PER : Frais réduits et jusqu'à 2,85% sur le fonds euros
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Titres@PER

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Frais réduits et jusqu'à 2,85% sur le fonds euros

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Le plan d'épargne retraite individuel Titres@PER, commercialisé par Altaprofits, est un contrat accessible à tous. Avec un versement initial minimum de 100 euros, l'épargnant peut investir sur plus de 650 supports en unités de compte (OPCVM, SCPI, ETF... mais aussi 147 actions en direct) et également sur le fonds euro actif général de SwissLife Patrimoine et Assurance, qui a rapporté de 1,05 à 2,85% en 2020 (en fonction du montant investi sur des UC). Le courtier en ligne ne facture aucuns frais sur versements, arbitrages, et rachats.

Ce contrat s'adresse aussi bien aux initiés qu'aux profanes, grâce à la gestion libre et à la gestion pilotée Horizon Retraite, ainsi qu'à la disponibilité des conseillers en gestion de patrimoine.

Profiter de cette offre

Frais réduits et jusqu'à 2,85% sur le fonds euros
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Le courtier indépendant Altaprofits propose un plan d’épargne retraite individuel aux frais réduits et aux supports variés (678 unités de compte), accessible à partir de 100 euros. L’épargnant dispose alors d’un contrat qu’il gère seul ou bien en gestion pilotée.

Titres@PER peut être ouvert par toute personne physique, mineure ou majeure, salariée ou non. La demande d’ouverture s’effectue en ligne, et des conseillers en gestion de patrimoine se tiennent disponibles en semaine de 9h à 18h pour toute demande d’information ou conseils. Pour souscrire au contrat, le demandeur doit être membre de l’association CERENA (l'adhésion est facturée 25 euros au moment de l'ouverture du PER).

Ce contrat se veut très accessible, que ce soit au niveau des frais ou bien du montant minimum des versements. En effet, 100 euros suffisent à ouvrir ce PER individuel, puis à l’alimenter librement par la suite. En cas de versements programmés, ce seuil descend à 75 euros mensuels (ou bien 225 euros par trimestre, ou 900 euros par an). S’agissant des frais, Altaprofits n’en facture aucuns à l’ouverture du contrat et lors des diverses opérations courantes (versements, arbitrages, rachat, déblocage anticipé).

Côté supports, Titres@PER propose une grande variété d’unités de compte (UC) : 147 actions en direct, 444 OPCVM, 1 OPCI, 5 SCPI et SCI, et 72 ETF et certificats. Le titulaire peut également investir sur le fonds euro actif général SwissLife, de l’assureur éponyme, qui a rapporté de 1,05% à 2,85% en 2020, en fonction du montant investi sur les unités de compte. Les frais de gestion du fonds euro s’élèvent à 0,65%, et 0,84% pour les supports en UC.

Les modes de gestion du contrat

Le souscripteur peut opter pour 2 modes de gestion différents pour son plan d’épargne retraite individuel. La gestion libre lui permet de sélectionner lui-même les supports sur lesquels il souhaite investir. Cette gestion s’effectue en ligne, mais des conseillers en gestion de patrimoine sont joignables si besoin. Par ailleurs, le titulaire peut aussi demander l’aide du robo-advisor Asset Allocator, un simulateur financier qui, grâce à ses calculs, suggère de meilleures allocations. Pour gérer ses investissements, l’épargnant réalise sans frais ses arbitrages, et a également accès à des options de gestion automatisée (sécurisation des plus-values, stop loss, investissement progressif).

Pour ceux qui souhaitent déléguer la gestion de leur contrat, la gestion pilotage retraite, via ses 3 profils d’allocation, leur permet de réduire progressivement les risques financiers à mesure qu’ils s’approchent de la retraite. En fonction des risques qu’est prêt à prendre l’investisseur, il aura le choix entre un profil prudent, équilibré ou bien dynamique.

Caractéristiques du contrat
Alimentation du contrat
Versement initial :

100 €

Versement libre ponctuel :

100 €

Versement libre programmé :

75 €

Mode de gestion
Gestion libre :

Oui avec un choix de 669 supports dont de l'immobilier et des actions

Gestion pilotée :

1 mode Gestion pilotée avec 3 profils Horizon Retraite (prudent, équilibré et dynamique)

Performance et frais
Performances fonds en euros
Assureur :

Logo Swiss Life

Nom du fonds en euros : Dernières performances nettes de frais de gestion :
SwissLife - Titres@PER (Actif Général)
20201,05 %
20191,25 %
20181,65 %
 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Frais
Frais d'adhésion :

25 € à l'association CERENA

Frais sur versements :

0%

Frais d'arbitrage :

0%

Frais annuels de gestion :

0,65% à 0,84% soit 0,65% sur le fonds euro et 0,84% sur les UC.

Pénalités de transfert :

1% des sommes transférées si transfert avant 5 ans de détention

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