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Lutte anti-blanchiment : le gendarme bancaire européen met la pression

  • MoneyVox avec AFP
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© Robert Wilson - Fotolia.com

L'Autorité bancaire européenne, chargée depuis le 1er janvier de coordonner la lutte contre le blanchiment en Europe, appelle mercredi les différentes institutions européennes actives sur ce front à renforcer leur dispositif et à coopérer plus efficacement.

En dépit de progrès ces derniers mois, « des défis significatifs perdurent et sont communs à toutes les autorités compétentes », explique dans un rapport l'Autorité bancaire européenne (ABE), se basant sur un audit réalisé l'an dernier auprès des équipes de sept superviseurs dans cinq pays membres de l'Union européenne.

Parmi ces défis figure notamment le besoin de sortir d'une logique basée essentiellement sur « des cases à cocher » au profit d'une approche devant permettre d'évaluer l'efficacité réelle des contrôles et systèmes de lutte contre le blanchiment du terrorisme. Les autorités compétentes doivent aussi adopter « des mesures mieux proportionnées et suffisamment dissuasives pour corriger les défauts » des dispositifs de surveillance au sein des banques, explique le rapport.

L'ABE note par ailleurs des difficultés de certaines autorités à coopérer de manière efficace avec les diverses parties prenantes, notamment pour créer des synergies.

Les scandales se mutliplient

À terme, le gendarme bancaire européen entend passer au crible les autorités compétentes dans l'ensemble des pays de l'Union européenne.

Depuis deux ans, les scandales liés au blanchiment d'argent se sont multipliés en Europe, entre la banque maltaise Pilatus Bank, au cœur de malversations financières révélées par Daphne Caruana Galizia, journaliste assassinée en octobre 2017, et la faillite de la troisième banque de Lettonie, ABLV, accusée par Washington de blanchiment d'argent. Enfin, la banque danoise Danske Bank est au cœur d'une affaire portant sur le blanchiment entre 2007 et 2015 d'environ 200 milliards d'euros au travers de sa filiale estonienne, qui a éclaboussé au passage Deutsche Bank.

Dans ce contexte, les législateurs européens ont décidé l'an passé de doter l'ABE de pouvoir étendus pour mieux coordonner en Europe la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. « Cela signifie que l'ABE est désormais seule responsable du pilotage, de la coordination et du suivi des efforts » pour l'ensemble du secteur financier de l'UE, rappelle mercredi l'autorité.

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Par la rédaction avec AFP

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