patrimoine

  1. Harbee

    Ré-allocation épargne suite séparation

    Bonjour à tous, Suite à ma séparation, je dispose de 50 000€ de liquidités que je souhaiterais épargner au mieux. Je ne suis désormais plus propriétaire de ma résidence principale et compte racheter un appartement d'ici 5 ou 6 ans. Il me faudra donc des liquidités disponibles afin de constituer...
  2. K

    Bilan patrimonial et perspectives - Kokonut

    Bonjour à tous, Je souhaite soumettre à vos avis éclairés la situation financière et patrimoniale de mon foyer ainsi que mes pistes de réflexion. Je ne suis pas un investisseur aguerri, mais je me renseigne sur le sujet de manière régulière. Mes objectifs: Permettre à ma descendance de quitter...
  3. W

    Que privilégier dans ma situation? SCPI à crédit ou autre?

    Bonjour, et merci pour les discussions très instructives à lire sur ce forum. Je vous écris car je souhaiterais investir et me pose quelques questions sur le montage à privilégier. En fait, je souhaite profiter de l'effet de levier du crédit (profiter de capacité d'endettement actuelle) avant...
  4. M

    Se désengager de la Banque Postale

    Bonjour à tous, J'ai l'essentiel des mes économies à la BP: salaire, livret A, PEL et assurance-vie à la CNP au travers de la BP. Je trouve leurs services médiocres rarement et tout simplement nuls souvent. Je n'ai jusqu'à présent pas franchi le pas simplement à cause du lien avec l'AV. J'ai...
  5. E

    Banque Privee

    Bonjour a tous, Actuellement en compte avec le Crédit Agricole Banque Privée plus un compte en ligne BforBank, je me pose la question de l’intérêt de la banque privée .. Ayant un patrimoine complexe (Pas mal d'immobilier et des actifs financiers conséquents). Je pense que de nos jours le...
  6. A

    Besoin de conseils et d'optimisation pour une donation de patrimoine, héritage

    Bonjour, Etant un couple sexagénaire avec un enfant unique, nous avons comme but de transmettre une partie de notre patrimoine. Disons ces chiffres indicatifs pour l'exemple: une maison à 170 000 et 700 000 en assurances vie J'ai été voir mon conseiller du patrimoine de ma banque, un...
  7. A

    CGP sur Lille ?

    Bonjour, Je suis à la recherche de témoignages sur les Conseillers en Gestion de Patrimoine de Lille et alentour. Si vous avez une expérience (positive ou négative), je vous invite à m'en faire part, soit publiquement en réponse à ce message, soit par message privé si vous souhaitez le...
  8. B

    que choisir?

    Bonjour, je me presente, Antoine 38 ans. Prof liberale. Pour faire bref, je suis actuellement en remboursement de pret pour ma residence principale (11 ans). j'ai 2 assurances vie (une contractée il y a 6 ans, l'autre il y a 2 ans). Je ne veux plus déposer dans la premiere car elle a...
  9. A

    Conseil en gestion de patrimoine

    Bonjour, Ne disposant pas du temps nécessaire pour m'y consacrer suffisamment, j'envisage de me tourner vers un conseil en gestion de patrimoine. Malheureusement, je n'y connais rien, et rien que sur Lille, les pages jaunes me donnent plusieurs dizaines d'adresses. Quels sont, selon...
  10. M

    L'actualité 2009 de l'Assurance Vie

    Les étudiants du Master 2 Ingénierie du Patrimoine promotion 2009-2010 ont l'honneur de vous convier à leur première conférence qui aura lieu le lundi 9 novembre 2009 au sein de l'Université de Toulouse 1 Capitole. Elle réunira des professionnels de la gestion du patrimoine et de l'assurance...
  11. S

    avis sur patrimoine, quelles solutions possibles ?

    Bonjour, J'ai besoin de vos conseils sur ma situation financière et patrimoniale, car je suis un peu paumée... Nous disposons : - 3 livrets A : avec valeur max dessus (46.000 euros) - 2 LDD : avec valeur max dessus (12.000 euros) - 1 CEL à 400 euros - 1 CEL à 2.500 euros - 1 PEL à 3.500...
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