Utiliser son PEA en cours de transfert

mvhrb888

Contributeur régulier
La demande de transfert étant lancée, le délai de transfert étant très long, et tant que le PEA est encore chez l’ancien courtier, et encore accessible : est-il recommandé de ne plus y toucher ou peut-on continuer de faire des opérations ? Cela risque-t-il de compliquer le transfert ?
Quels sont vos avis et expériences ?
 

Jeune_padawan

Contributeur régulier
Bonjour,
est-il recommandé de ne plus y toucher ou peut-on continuer de faire des opérations ? Cela risque-t-il de compliquer le transfert ?
Pour éviter un allongement des délais, le mieux est de ne rien faire sur le PEA.

Le transfert de PEA se décompose en trois étapes :
  • le transfert des sommes présentes sur le compte espèces,
  • le transfert, ligne par ligne, des titres composant le portefeuille,
  • la transmission par l’établissement d’origine à l’établissement réceptionnaire d’un bordereau comprenant les informations fiscales sur le PEA et les titres transférés
L'AMF détaille les raisons d'un retard de transfert rubrique "Leçon à tirer" : https://www.amf-france.org/fr/le-me...e-banque-encore-souvent-une-course-dobstacles

Si vous faites des mouvements en cours de route, le courtier devra recommencer la procédure. Généralement les courtiers ne se pressent pas trop pour démarrer le transfert mais avec des mouvements ça va durer longtemps.
 

paal

Top contributeur
Bonjour,

Pour éviter un allongement des délais, le mieux est de ne rien faire sur le PEA.
Tout à fait, et avant d'ouvrir un PEA il reste fortement utile d'ouvrir préalablement un CTO, afin de se familiariser avec les plateformes de gestion de chaque courtier ....

Le transfert de PEA se décompose en trois étapes :
  • le transfert des sommes présentes sur le compte espèces,
  • le transfert, ligne par ligne, des titres composant le portefeuille,
  • la transmission par l’établissement d’origine à l’établissement réceptionnaire d’un bordereau comprenant les informations fiscales sur le PEA et les titres transférés
Intéressant de noter cette progressivité dans le cadre d'un transfert (si le transfert devient nécessaire)
 
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