Portefeuille PEA Boursorama avis

[Antokim14]

Bonjour à tous,

J'ai 27 ans et je dispose d'un PEA chez Boursorama depuis avril 2020 avec 1600€ investis. Je suis monté au maximum à 30% de performance et je suis retombé à 16% (total depuis l'ouverture) suite aux évènements actuels.

J'avais essentiellement le Lyxor MSCI World depuis l'ouverture (à plus de 90%) et je viens de faire une grosse rentrée d'argent (+3500€) tout en diversifiant mes positions. J'attends une autre somme d'argent le mois prochain et mon PEA devrait atteindre les 10k investis d'ici la fin de l'année. Je voulais avoir vos avis sur le portefeuille que j'ai choisi svp.

Ci-dessous le détail des actions détenues à ce jour :



J'ai renforcé la position américaine, notamment le NASDAQ, que je vois performer particulièrement bien les prochaines années (l'ETF avec effet levier est un investissement court voire très court terme). J'ai également investi dans un ETF sur l'eau et sur un OPCVM développement durable (conviction personnelle).
De plus, j'ai souhaité acheté des actions françaises (notamment certaines à dividendes) et j'ai choisi 5 entreprises.

Avec un peu de recul, je ne suis finalement pas persuadé du bienfondé de mon achat de l'ETF Asie et je reverrais peut-être cet investissement dans quelques temps.

Que pensez-vous de mon portefeuille ? Les actions des entreprises françaises ont-elles été bien choisies ?
Avec le futur investissement complémentaire d'environ 5000€, dois-je garder cette répartition ou la modifier ?


Merci d'avance pour vos conseils et bonne journée à tous.
Antony

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

Que pensez-vous de mon portefeuille ? Les actions des entreprises françaises ont-elles été bien choisies ?

A 27 ans pourquoi privilégiez les actions à dividende comme Coface, Sanofi et Nexity ? De même pour Imerys pourquoi ce choix dont l'activité me semble cyclique.

Je reviens sur Coface et Nexity :

- Nexity : la remontée des taux d’intérêt pénalise Nexity car étant un promoteur immobilier la hausse des taux entraine un ralentissement de l’immobilier par diminution du nombre d’acheteurs.

- Coface : assurance-crédit donc exposé aux risque de faillite des autres entreprises, risque augmentant en cas de période de récession.
En effet, l’assureur devra payer plus de dédommagements à ses client si les faillites des clients des entreprises assurées augmentent alors que les primes payées ne vont que peu augmenter en proportion.

Les ETF S&P 500, Nasdaq et MCSI font doublon. Pour l'ETF à levier vous semblez comprendre les risques donc je ne reviens pas dessus dessus mise à part de faire attention avec des marchés très volatile.

Pour l'ETF Asie vous aurez plusieurs avis sur le forum des pour et des contre. Perso je ne suis pas fan de l'indice composé d'un mix d’entreprises cycliques et tech dont une grosse part en Chine. Or au vu du dernier congrès du PCC, je préfère éviter les investissement en Chine.

Ce message n'est pas un conseil d'investissement.

 

[Antokim14]

Bonjour jeune_padawan,

Merci pour votre retour clair et détaillé. J'ai choisi Nexity et Coface suite à différentes recherches sur Internet, pensant que ces deux actions avaient un beau potentiel en 2023.
Quelles sont les actions françaises à fort potentiel pour les 5-6 prochaines années ?

Je comprends que les ETF font doublons mais je veux justement investir plus aux USA par rapport à l'Europe, quel est le meilleur moyen d'y parvenir ? Doubler les ETF comme je l'ai fait ou acheter des actions américaines directement ?

Merci d'avance pour votre retour.
Antony

 

[Antokim14]

Conc

Bonjour,

A 27 ans pourquoi privilégiez les actions à dividende comme Coface, Sanofi et Nexity ? De même pour Imerys pourquoi ce choix dont l'activité me semble cyclique.

Je reviens sur Coface et Nexity :

- Nexity : la remontée des taux d’intérêt pénalise Nexity car étant un promoteur immobilier la hausse des taux entraine un ralentissement de l’immobilier par diminution du nombre d’acheteurs.

- Coface : assurance-crédit donc exposé aux risque de faillite des autres entreprises, risque augmentant en cas de période de récession.
En effet, l’assureur devra payer plus de dédommagements à ses client si les faillites des clients des entreprises assurées augmentent alors que les primes payées ne vont que peu augmenter en proportion.

Les ETF S&P 500, Nasdaq et MCSI font doublon. Pour l'ETF à levier vous semblez comprendre les risques donc je ne reviens pas dessus dessus mise à part de faire attention avec des marchés très volatile.

Pour l'ETF Asie vous aurez plusieurs avis sur le forum des pour et des contre. Perso je ne suis pas fan de l'indice composé d'un mix d’entreprises cycliques et tech dont une grosse part en Chine. Or au vu du dernier congrès du PCC, je préfère éviter les investissement en Chine.

Ce message n'est pas un conseil d'investissement.

Concernant Imerys, c'est une entreprise française qui a vendue quelques vieilles entités de son groupe et se réoriente dans le lithium en France (notamment dans l'Allier). Ils doivent annoncer leurs travaux de R&D le 7 novembre et je pense que c'est une belle perspective d'avenir.

 

[Jeune_padawan]

Quelles sont les actions françaises à fort potentiel pour les 5-6 prochaines années ?

Si je savais j'aurais massivement investi dessus .

Je comprends que les ETF font doublons mais je veux justement investir plus aux USA par rapport à l'Europe, quel est le meilleur moyen d'y parvenir ? Doubler les ETF comme je l'ai fait ou acheter des actions américaines directement ?

Acheter des titres en direct nécessite un suivi strict des entreprises. Pour les US quelle proportions souhaitez vous en pondération ?
Il reste la solution ETF US (S&P 500 ou autre) + ETF Europe à la place du MSCI World.

Concernant Imerys, c'est une entreprise française qui a vendue quelques vieilles entités de son groupe

Oui je connais, anciennement Imétal à l'histoire mouvementée.

et se réoriente dans le lithium en France (notamment dans l'Allier). Ils doivent annoncer leurs travaux de R&D le 7 novembre et je pense que c'est une belle perspective d'avenir.

La mine de l'Allier est petite, la production est estimé à 34 kt/an soit 700 000 véhicules électriques par an et un gisement de 1 million de tonnes.
https://www.lemonde.fr/economie/art...de-poids-du-marche-europeen_6147060_3234.html

L'Australie, l'Argentine et le Chili concentre les plus grosse réserves estimées, la France arrivant ensuite avec la Chine.
https://www.usgs.gov/publications/mineral-commodity-summaries-2022

Ce message n'est pas un conseil d'investissement.

 

[poam5356]

Concernant Imerys, c'est une entreprise française qui a vendue quelques vieilles entités de son groupe et se réoriente dans le lithium en France (notamment dans l'Allier). Ils doivent annoncer leurs travaux de R&D le 7 novembre et je pense que c'est une belle perspective d'avenir.

Les matières premières sont éminemment cycliques et le lithium n'y échappe pas.
Si les perspectives paraissent flamboyantes à LT, il ne faut pas oublier que le lithium est abondant sur Terre.
Le marché du lithium explose, la production aussi.
Etant investi sur une minière australienne spécialisée sur le lithium, je vois bien les annonces de nouveaux projets d'extraction qui fleurissent dans la presse financière australienne.
Ce qui poussent les spécialistes à devenir frileux sur le secteur. Morgan Stanley a déclaré qu'il levait un "drapeau jaune" sur le prix du lithium dont le cours a peut-être atteint un pic.
Perso, j'ai réduit des 2/3 ma position sur ma ligne australienne.
Ceci dit, d'ici qu'Imerys sorte ses premiers kg, ou litres, de lithium... Il va sans doute se passer un peu de temps et les cours ont le temps de faire le yoyo.
Toujours est-il que je ne jouerais pas Imerys pour son annonce sur le lithium dans l'Allier.

 

[Antokim14]

Les matières premières sont éminemment cycliques et le lithium n'y échappe pas.
Si les perspectives paraissent flamboyantes à LT, il ne faut pas oublier que le lithium est abondant sur Terre.
Le marché du lithium explose, la production aussi.
Etant investi sur une minière australienne spécialisée sur le lithium, je vois bien les annonces de nouveaux projets d'extraction qui fleurissent dans la presse financière australienne.
Ce qui poussent les spécialistes à devenir frileux sur le secteur. Morgan Stanley a déclaré qu'il levait un "drapeau jaune" sur le prix du lithium dont le cours a peut-être atteint un pic.
Perso, j'ai réduit des 2/3 ma position sur ma ligne australienne.
Ceci dit, d'ici qu'Imerys sorte ses premiers kg, ou litres, de lithium... Il va sans doute se passer un peu de temps et les cours ont le temps de faire le yoyo.
Toujours est-il que je ne jouerais pas Imerys pour son annonce sur le lithium dans l'Allier.

Bonjour Poam5356,

Merci pour vos précisions. Je vais me pencher un peu plus sur le secteur et voir ce que je fais.
Que pensez-vous du reste de mon portefeuille ?

Merci et bonne soirée,
Antony

 

[Jeune_padawan]

@poam5356 : tu vas devenir approbateur de portefeuille maintenant. Je peux devenir le bras droit ?

 

[poam5356]

@poam5356 : tu vas devenir approbateur de portefeuille maintenant. Je peux devenir le bras droit ?

Je voulais simplement mettre en garde contre le mirage des matières premières impliquées dans la transition énergétique. A LT, c'est sans doute un bon filon, mais dont l'évolution des cours ne sera pas un long fleuve tranquille.
Tu ne vas pas devenir mon bras droit alors que tes interventions sont bien plus fouillées, et documentées, que les miennes. Il vaudrait mieux alors que l'on inverse les rôles!

 

[poam5356]

Bonjour Poam5356,

Merci pour vos précisions. Je vais me pencher un peu plus sur le secteur et voir ce que je fais.
Que pensez-vous du reste de mon portefeuille ?

Merci et bonne soirée,
Antony

Bonsoir @Antokim14,
Je ne saurais faire d'autre réponse que celle faites par @Jeune_padawan au post#2.
A LT, se centrer sur un ETF WLD et/ou S&P500 (ma préférence va au second) donnera certainement de meilleurs résultats que de s'éparpiller sur des domaines secondaires (émergents, ETF thématiques) sur lesquels les ETF peinent à fournir un retour positif à l'investisseur.
Même avis que @Jeune_padawan sur les actions. A 27 ans, vous aurez une bien meilleure rentabilité à horizon 30 ans en investissant sur des belles valeurs de croissance (dont fait partie Pernod-Ricard).
Mais peut-être que les actions choisies répondent à un désir personnel de votre part pour ces titres.