Portefeuille d'Innuando

Innuando

Contributeur
Bonsoir à tous,

Je partage mon portefeuille de débutant, au plaisir d'entendre vos commentaires/suggestions :)

J'ai ouvert mon PEA en Avril 2021 et acheté mes premières actions en Mai.
Pour le moment je suis en phase COMPLETE de découverte de ce monde là, j'ai personne dans mon entourage qui a touché de près ou de loin à la bourse !

J'ai à la base une optique plutôt long terme et "passive", car je me suis dis que c'était la meilleure façon de débuter, après si je me prends au jeu, je rajouterais peut être plus d'actions cycliques et/ou avec des plus petites capitalisations. Je voulais aller sur des gros trucs au début pour dormir tranquille.

J'ai donc placé 20 000 € pour le moment:
-10 000 € en mandat de gestion chez Amundi (via le Crédit Agricole) sur des OPC.
-10 000 € en gestion libre

Sur ma partie libre, j'ai décidé dans un premier temps d'investir la moitié dans des actions du CAC 40, l'autre moitié dans des ETF.

A la lecture de plusieurs conversations du forum, j'ai apparemment fait une erreur au niveau du nombre de lignes par rapport à mon capital investi, car je suis parti sur 10 lignes de 1000 euros, pour me limiter à 10% d'investissement sur chaque action/etf
Après ca m'a permis de pas trop paniquer sur la grosse ligne rouge, donc à court terme, je regrette pas trop ce choix ! XD

Pour les actions CAC 40, je suis parti sur

-CAPGEMINI
-DASSAULT SYSTEMES
-TELEPERFORMANCE
-AIR LIQUIDE
-ALSTOM


Sur 2021, tout a terminé dans le vert, sauf Alstom qui m'a bien plombé, mais j'ai quand même fait +15%, ce qui est le double de ce que je m'étais fixé comme objectif, donc je suis très content !

Bon là ca a redescendu courant Janvier, mais je ferme les yeux ! :loufoque:

J'ai revendu la plus value que j'ai faite sur Capgemini et Dassault (j'ai vendu presque au pic des deux actions, j'ai eu du flair ! ou de la chance..). Par contre j'ai eu moins de flair en rechargeant sur Alstom en pensant que sa baisse était terminée... ca continue à chuter.
C'est le boulet de mon portefeuille pour le moment, maintenant je suis long terme, et je suis confiant que l'action remontera dans les prochaines années. C'est la seule ligne où j'ai pas mis de Stop Loss, l'action a chutée avant que j'ai le temps d'apprendre leurs existences ! XD

Dassault a beaucoup descendu dernièrement, donc là à l'heure actuelle je ne suis plus qu'a 7,5% de PV... ca reste l'objectif que je m'étais fixé initialement, je suis toujours satisfait.

Pour la partie ETF, j'en avais initialement mis cinq:

-PANX (NASDAQ 100)
-PE 500 (SP500)
-CW8 (World UCITS)
-C40 (CAC 40)
-ETZ (SToxx 600)


Les deux derniers ont été revendus avec les Stop Loss, par contre les autres ont bien performé, et j'ai réinvesti les deux perdants dans les deux gagnants.. (le panx et le PE 500)

j'ai fais également 15% de PV avec les ETF en 2021

Ca a redescendu fortement ces derniers jours... forcément, mais je suis toujours au dessus du taux de mon PEL !

actions et etf.png


J'étais entrain d'étudier pour rajouter sur certaines lignes et/ou rajouter des lignes pour diversifier, car pour le moment le portefeuille est très orienté tech, et quand la tech descend (comme là), ca se fait sentir !

J'aurais bien aimé avoir vos avis sur des d'actions pour diversifier (ca peut être en dehors du CAC40, je suis parti la dessus par manque de connaissances. Je cherche plus des actions de fonds de portefeuille, je regardais du coté du secteur du luxe, mais ca a beaucoup monté l'an dernier, pas sur que ce soit le meilleur moment pour aller sur ces actions?

Pour les ETF, je sais que c'est de la répétition les trois que j'ai conservé, mais je voyais pas tellement la différence entre en avoir un des trois, ou les trois, et ca me permet de comparer leurs performances en réel. J'ai regardé pour d'autres indices asiatiques européens, etc mais ca performe moins. VOus pensez quoi des ETF sur le CAC 40 ?

Sinon j'étais entrain d'étudier les ETF sectoriels, mais ca me semble plus risqué que de miser sur un indice?

Pour ceux que ca intéresse, je mets aussi le mandat de gestion Amundi que j'ai en gestion:

Les performances sont plus faibles, mais dans des périodes de baisse comme en ce moment, il a quasiment pas bougé, et ca a un coté rassurant... j'hésite à le conserver, je pense que je vais lui laisser quelques années pour me montrer ce qu'il vaut, mais il fait pas les 10% annoncés par ma gentille conseillère pour le moment !

OPC.jpg

ps: Sinon dans la vie, j'ai 34 ans et je suis agent immobilier. J'ai investis... dans l'immobilier pour l'instant (achat RP, locaux commerciaux des agences, et investissements locatifs... que j'ai revendu XD)
 

Harbee

Membre
Bonjour et merci pour le partage.

Peut être renforcer Air Liquide et au moins arriver à 10 actions pour bénéficier de l'action gratuite qui devrait être distribuée en Mai?

Pourquoi ne pas les avoir mises au nominatif? Ça permet d'avoir des avantages au bout de 2 années civiles de détention. C'est raté pour l'année dernière mais pensez y pour fin 2022.

Personnellement, pour les ETF, je n'ai que le PE 500 et je ne me suis pas encore lancé sur les sectoriels...
Il va falloir s'attendre à beaucoup de volatilité cette année donc pas le plus simple pour se lancer dans de nouvelles choses.

Vous pouvez rentrer sur des valeurs bancaires qui devraient s'en tirer cette année avec la hausse des taux.
Mais si vous êtes long terme, vos valeurs de croissance vont finir pas se reprendre (on ne sait pas quand...) et vos objectifs de performance pourraient être tenus sur les années qui viennent.
 

mvhrb888

Contributeur régulier
Bonjour Innuando, et merci pour le partage.
Pourquoi dites-vous que c’est une erreur d’avoir acheté 10 lignes de 1000€ ?
 

zyppo

Membre
Bonjour,
Merci pour le partage. C'est toujours très interessant de voir ce que chacun arbitre.
Concernant votre mandat chez Amundi, je l'ai moi même arrêté car peu performant et ils empilent les fonds avec des frais a chaque fois. Je pense que sur 5 ans je devais être à 3-4% annualisé, je vous laisse regarder ce que font les autres FCP.
Et pour les actions, je renforcerai également air liquide, qui délivre une performance ultra stable de 8-10% annualisé depuis 20 ans sans compter les dividendes et les actions gratuites. Une valeur rentable et stable, diversifiée.
 

FreDd

Contributeur régulier
merci pour ce partage.

je rejoins l'avis d'Harbee, car c'est la 1ere réflexion que je me suis faite en voyant votre portefeuille.
arrondir à la dizaine vos actions d'Air Liquide, pour profiter du 10%. (soit 1 action gratuite tous les 10 actions) ;)
 

Innuando

Contributeur
Oui Air Liquide c'était l'action que je comptais renforcer.

Quand j'ai choisi mes actions au début, je dois avouer que j'ai passé plus de temps à étudier les quatre autres, car Air Liquide semble vraiment faire l'unanimité ou presque quand on parle d'action long terme... du coup j'ai découvert que par la suite cette petite particularité... il y a d'autres entreprises qui offrent des actions de cette facon à leurs investisseurs? Dans une optique long terme ca me semble très intéressant.

Pour la question de pourquoi je les ai pas mis au nominatif?... je vais d'abord étudier votre question, et je donnerai ma réponse plus tard XD.

Bon en tout cas ca me conforte dans l'idée qu'Air Liquide est une bonne action dans cette stratégie.

J'avais hésité à prendre également TOTAL, qui a l'air également très bien dans cette optique long terme (avec en plus des dividendes, mais c'est pas forcément ce que je vise). Je réfléchis d'ailleurs toujours à en prendre, même si ca fait un peu doublon avec Air Liquide.


Pour diversifier, j'aimerais à terme avoir dix lignes d'actions... sur au moins cinq secteurs différents.

Le secteur bancaire... je sais pas trop, les taux vont augmenter certes, mais le volume de prêts va surement chuter de manière importante, du moins je le ressens à mon niveau, et moins de prêts accordés, c'est moins de nouveaux clients, moins d'activité générale.... C'est pas non plus les banques qui affichent les meilleurs performances sur le long terme de ce que j'ai vu, même sur des périodes de taux plus élevés..?
Après à voir je pense qu'à terme, j'ajouterai de toute facon une ligne d'assurance ou de banque dans le but de diversifier.

Je partais plus sur une réflexion pour ajouter une ligne dans le secteur du luxe, le souci c'est que même leurs actions c'est luxueux d'en avoir ! Et ca a bien monté l'an dernier... Je suis pas vraiment sur que c'est le bon moment, mais sur du long terme faut-il vraiment attendre le bon moment pour acheter....?
J'hésite entre LVMH ou HERMES, avec une préférence pour le moment sur LVMH qui me parait vraiment solide, et un cout de l'action qu'a moins explosé qu'Hermès. Ce qui me bloque un peu avec ces actions couteuses, c'est que sur des portefeuilles comme le mien, si j'achete Hermes, j'achete UNE action, du coup y'a pas de possibilité de vendre une partie de la ligne à un moment qu'on pense intéressant...


Je réfléchis ensuite au secteur de la santé, je veux pas me lancer à faire un pari sur une petite biotech, je regarde plus les nouveaux/futurs arrivants du CAC 40, EUROFINS SCIENTIFIC ou SARTORIUS STEDIM BIOTECH. Une fois que leurs cours auront fini de chuter bien entendu ! La par contre, j'arrive pas trop à départager, pour moi les deux se valent et semblent avoir un potentiel équivalent. Après ce ne sont pas non plus des entreprises comme Total, Lvmh ou Air Liquide, ca me parait quand même plus risqué comme investissement.

Un autre secteur qui m'intéressait l'aéronautique/défense, et je regardais AIRBUS ou SAFRAN, mais apparemment ce sont des valeurs cycliques qui ne correspondent pas un portefeuille long terme, je me posais la question si THALES était considérée comme cyclique également? C'est une entreprise que je connais avec des connaissances qui y travaillent, maintenant j'ai peur que ca altère le jugement...

Il me manque plus qu'un secteur, mais je pense que je vais rajouter les lignes progressivement de toute facon.
 
Dernière modification:

Youp

Contributeur
bonsoir,
il ya actuellement un paquet de valeur "croissance" qui sont "en solde" (- 30% au moins) et dont les devalorisations excessives offrent des points d'entrée
sartorius
esker
l'oreal

Par contre, on ne sait jamais si le point bas est passé ? sauf a attendre la reprise ! mais perdre quelques % sue du long terme, c'est quasi transparent
 

FreDd

Contributeur régulier
pour Air Liquide, comme je l'ai déjà dit, avant de venir sur ce forum, je ne connaissais pas.
j'ai appris à connaitre cette entreprise, et bien m'en a pris.
à acheter sur le long terme, en respectant l'arrondi à la dizaine. ;)

pour Total, dommage de ne pas y être entrer lors de l'ouverture de votre PEA, l'action était à un cours TRES intéressant (autour des 30-35€).
pas prêt de revoir ce prix.
et elle offre un bon dividende, comme vous l'avez remarqué.
y rentrer maintenant? elle est à son plus haut. pas évident.

pour la bancaire, comme vous, je veux posséder une ligne bancaire.
SAUF qu'actuellement, elles sont toutes redevenu cher.
-Crédit Agricole est revenu à son plus haut (autour des 13-14€ l'action)
bon dividende (mais verser 1 fois par an)
-Société Générale également, mais je n'aime pas leur politique actuel, mais cela est personnel. (pourtant, c'est ma banque en dur!!)
-BNP, no comment!!

pour le luxe, vous avez tout dit.
pensez également à l'oréal.
 

Harbee

Membre
J'avais hésité à prendre également TOTAL, qui a l'air également très bien dans cette optique long terme (avec en plus des dividendes, mais c'est pas forcément ce que je vise).
Total est vraiment axé dividendes. Vu votre âge, vous avez le temps avant de rechercher du dividende (enfin, c'est mon avis). Faites fructifier votre portefeuille avec des actions long-terme puis en temps voulu, vers la retraite, vous pourrez vous tourner vers des actions de rendement pour obtenir un complément de revenus.
Surtout que je rejoins @FreDd, le cours est haut en ce moment, à juste titre. Si vous étiez entré à 35€ alors pourquoi pas avoir une petite poche dividende.

Pour diversifier, j'aimerais à terme avoir dix lignes d'actions... sur au moins cinq secteurs différents.
Diversifier est un règle élémentaire mais vous nous trouvez pas que c'est beaucoup, 10 lignes ? Vous n'avez pour le moment que 10000€ sur votre PEA et cela fait donc de petites lignes. Et trouver 10 actions de croissances en diversifiant les secteurs d'activité n'est pas aisé.

C'est pas non plus les banques qui affichent les meilleurs performances sur le long terme de ce que j'ai vu, même sur des périodes de taux plus élevés..?
C'est vrai que les banques c'est plutôt pour accompagner la rotation qui s'opère en ce moment. Mais c'est plus pour du court/moyen terme selon moi. A voir avec des spécialistes de ce secteur.

le secteur du luxe, le souci c'est que même leurs actions c'est luxueux d'en avoir ! Et ca a bien monté l'an dernier... Je suis pas vraiment sur que c'est le bon moment, mais sur du long terme faut-il vraiment attendre le bon moment pour acheter....?
J'hésite entre LVMH ou HERMES,
Ce sont de bonnes sociétés qui se paient cher. Comme vous dîtes, pas évident de savoir si c'est le moment ou non d'y investir mais, sur le long terme, je ne me poserai pas vraiment de questions. Vous allez vouloir "gratter" quelques pourcents et peut-être rater le train. LVMH est peut être un peu plus diversifié et c'est du solide.
EUROFINS SCIENTIFIC
Eurofins est bien redescendue, ça devient tentant d'y investir. Surtout que cette société a été boostée par le Covid mais a bien d'autres atouts. Recherchez les posts de @poam5356 sur Eurofins, ça devrait vous éclaircir.
 
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