Hello,
Suivant ce forum intéressant depuis un petit moment, je me décide enfin à vous partager mon portefeuille.
J'ai 40 ans, je suis informaticien chez Capgemini et je vis à Nantes.
J'épargne depuis de nombreuses années via des AV (fonds en euros + UC), des SCPI et un PEE (fonds d'actions Amundi et actions Capgemini via des plans d'actionnariat).
J'avais tenté la Bourse plus jeune mais l'expérience n'avait pas été très concluante...
Mais je suis retombé dedans avec le crack de Mars 2020 et l'appât de gains rapides suite à cette crise sanitaire qui ne devait qu'être passagère...
Ne faisant jamais les choses à moitié... je m'y suis donc mis à fond et je suis vite devenu accro à la bourse qui est devenue mon activité principale et en quelque sorte ma bouée pendant ce premier confinement tout seul.
J'ai donc investi dans les valeurs covid de tests (Novacyt, Biosynex, Eurobio) et d'autres valeurs qui profiteraient de la crise (Bio-UV Group, Biomérieux, Sartorius...)
Les gains ont donc été très rapides et très faciles au début mais j'ai vite été rattrapé par la forte volatilité sur ces valeurs "covid"...
Au fil des mois, j'ai fait plusieurs erreurs de débutants:
- Etre scotché devant les écrans toute la journée et enchainer par des analyses techniques jusqu'à très tard à la recherche de la pépite et du bon point d'entrée à CT...
- Etre trop court terme et acheter/vendre trop tôt en ne dezoomant pas assez (analyse technique uniquement en UT journalière)
- Ne pas prendre assez de recul et stresser comme un malade à chaque baisse (j'ai eu ma dose de stress avec mes biotechs...)
- Ne pas savoir se couper la main plutôt que le bras et se retrouver long terme sur des actions en forte MV dans l'espoir que ca remonte...
- Croire que je pouvais être gagnant avec le trading court terme alors que c'est un vrai métier qui demande du temps et surtout une forte résistance au stress que je n'ai pas..
Bref la bourse est vite devenue trop nuisible à ma santé et j'ai dû changer mon profil d'investisseur pour ne pas y laisser ma santé...
Je souhaite donc maintenant avoir une vision plus investisseur MT/LT avec un portefeuille orienté comme ci-desssous:
- Une partie investissement LT avec ETF en mode DCA ou renforcement sur conso -> Cible 50% du PEA minimum
- Une partie investissement MT/LT avec de belles valeurs haussières LT et des stop plus larges pour les laisser respirer et renforcer sur consolidation
- Pas plus de 10 actions avec répartition équipondérée et majoritairement des big caps pour limiter la volatilité
- Versement mensuel de 300 euros
J'ai donc un portefeuille en phase de transition avec un mix d'anciennes valeurs spéculatives et de nouvelles valeurs plus "sûres"
Vous remarquerez que je suis majoritairement investi en valeurs santé et énergies vertes qui sont vendues depuis le début de l'année et également en valeurs technologiques qui sont aussi vendues avec les risques d'inflation. 😅
Bref un portefeuille qui était à la mode en 2020 mais qui est devenu ringard cette année...
Bilan PEA depuis l'ouverture en Mars 2020: +25%
Bilan PEA depuis le début d'année: -16% (+15% pour le CAC)
Valeurs que je souhaite conserver:
Air Liquide (PRU: 136 - 3% de mon PF): Investissement dans l'hydrogène
-> Ma position: Belle valeur haussière LT à conserver et à renforcer car sous pondérée dans mon PF
Albioma (PRU: 44 - 5%): Investissement énergies renouvelables
-> Ma position: En MV car acheté trop haut et secteur vendu depuis le début de l'année mais je conserve pour investir dans les énergies renouvelables en prévisions futurs plans d'investissement dans les énergies vertes.
Biomerieux (PRU: 116 - 6%): Investissement Santé (tests, diagnostics...)
-> Ma position: En forte MV car je n'ai pas anticipé la baisse des revenues liés aux tests mais je conserve car je pense que ca reste une belle valeur haussière LT qui devrait reprendre son rythme de croisière d'avant covid...
Ekinops (PRU: 6,42 - 5%): Investissement Telecoms
-> Ma position: Small cap mais à conserver pour investir dans les secteurs porteurs de la 5G et de la fibre
Neoen (PRU: 40 - 8,5%): Investissement énergies renouvelables
-> Ma position: En MV pour les mêmes raisons qu'Albioma mais je conserve aussi pour investir dans les énergies renouvelables
Sartorius (PRU: 317 - 6,5%): Investissement Santé
-> Ma position: Belle valeur haussière LT à conserver
STMicroelectronics (PRU: 31,8 - 6%): Investissement secteur des semi-conducteurs
-> Ma positon: A conserver et qui devrait profiter de la demande croissante en semi-conducteurs
Teleperformance (PRU: 280 - 4%): Investissement transformation digitale
-> Ma position: Belle valeur haussière LT à conserver et à renforcer car sous pondérée dans mon PF
Verimatrix (PRU: 2,87 - 3%): Investissement Cybersecurité
-> Ma position: En forte MV après des résultats décevants mais je reste confiant dans son potentiel et je souhaite être investi dans le secteur porteur de la cybersécurité -> A conserver et à renforcer sur signal haussier car sous pondérée dans mon PF.
ETFs EWLD (World) et PAASI (Pays emergents - China) - 30 %
-> Ma position: A conserver et à renforcer en mode DCA ou sur consolidation
Valeurs que je souhaite arbitrer:
Bio-UV (PRU: 6,24 - 5%): Valeur qui a "profité" du covid mais qui stagne depuis...
Le potentiel me semble intéressant à MT/LT avec le marché de la désinfection de l'eau (eaux de piscines et surtout les eaux de ballast).
Median Technologies (PRU: 7,01 - 5%): Fort potentiel et je suis déjà à 100% de PV mais valeur trop volatile pour mon profil.
J'ai déjà vendu 50% de ma ligne et je remonte mon stop pour les 50% restants.
Novacyt (PRU: 2,17 - 14%): Ma plus mauvaise gestion sur laquelle j'ai enchainé les erreurs de débutant...
- Je n'ai pas su prendre mes PV au fil du temps alors que je suis monté à 500% de PV et j'ai laissé ma ligne prendre trop de poids dans mon portefeuille (jusqu'à 30-40% de mon portefeuille)
- J'ai stressé comme un malade à chaque chute (vaccins, rotations sectorielles, perte du contrat avec l'UK qui représentait 50% du CA)
- J'ai été trop gourmand et je n'ai pas su couper mes pertes en espérant qu'elle retrouverait ses plus hauts.
Aujourd'hui, je n'arrive pas à vendre à 4-5 alors qu'elle est montée à 13-14.
Je conserve mais j'ai du mal à voir des perspectives positives...
Merci d'avoir pris le temps de me lire et je suis à l'écoute de vos avis et conseils.
C'est intéressant d'avoir des regards extérieurs sur son portefeuille car on a tendance à tomber amoureux de ses actions...
Suivant ce forum intéressant depuis un petit moment, je me décide enfin à vous partager mon portefeuille.
J'ai 40 ans, je suis informaticien chez Capgemini et je vis à Nantes.
J'épargne depuis de nombreuses années via des AV (fonds en euros + UC), des SCPI et un PEE (fonds d'actions Amundi et actions Capgemini via des plans d'actionnariat).
J'avais tenté la Bourse plus jeune mais l'expérience n'avait pas été très concluante...
Mais je suis retombé dedans avec le crack de Mars 2020 et l'appât de gains rapides suite à cette crise sanitaire qui ne devait qu'être passagère...
Ne faisant jamais les choses à moitié... je m'y suis donc mis à fond et je suis vite devenu accro à la bourse qui est devenue mon activité principale et en quelque sorte ma bouée pendant ce premier confinement tout seul.
J'ai donc investi dans les valeurs covid de tests (Novacyt, Biosynex, Eurobio) et d'autres valeurs qui profiteraient de la crise (Bio-UV Group, Biomérieux, Sartorius...)
Les gains ont donc été très rapides et très faciles au début mais j'ai vite été rattrapé par la forte volatilité sur ces valeurs "covid"...
Au fil des mois, j'ai fait plusieurs erreurs de débutants:
- Etre scotché devant les écrans toute la journée et enchainer par des analyses techniques jusqu'à très tard à la recherche de la pépite et du bon point d'entrée à CT...
- Etre trop court terme et acheter/vendre trop tôt en ne dezoomant pas assez (analyse technique uniquement en UT journalière)
- Ne pas prendre assez de recul et stresser comme un malade à chaque baisse (j'ai eu ma dose de stress avec mes biotechs...)
- Ne pas savoir se couper la main plutôt que le bras et se retrouver long terme sur des actions en forte MV dans l'espoir que ca remonte...
- Croire que je pouvais être gagnant avec le trading court terme alors que c'est un vrai métier qui demande du temps et surtout une forte résistance au stress que je n'ai pas..
Bref la bourse est vite devenue trop nuisible à ma santé et j'ai dû changer mon profil d'investisseur pour ne pas y laisser ma santé...
Je souhaite donc maintenant avoir une vision plus investisseur MT/LT avec un portefeuille orienté comme ci-desssous:
- Une partie investissement LT avec ETF en mode DCA ou renforcement sur conso -> Cible 50% du PEA minimum
- Une partie investissement MT/LT avec de belles valeurs haussières LT et des stop plus larges pour les laisser respirer et renforcer sur consolidation
- Pas plus de 10 actions avec répartition équipondérée et majoritairement des big caps pour limiter la volatilité
- Versement mensuel de 300 euros
J'ai donc un portefeuille en phase de transition avec un mix d'anciennes valeurs spéculatives et de nouvelles valeurs plus "sûres"
Vous remarquerez que je suis majoritairement investi en valeurs santé et énergies vertes qui sont vendues depuis le début de l'année et également en valeurs technologiques qui sont aussi vendues avec les risques d'inflation. 😅
Bref un portefeuille qui était à la mode en 2020 mais qui est devenu ringard cette année...
Bilan PEA depuis l'ouverture en Mars 2020: +25%
Bilan PEA depuis le début d'année: -16% (+15% pour le CAC)
Valeurs que je souhaite conserver:
Air Liquide (PRU: 136 - 3% de mon PF): Investissement dans l'hydrogène
-> Ma position: Belle valeur haussière LT à conserver et à renforcer car sous pondérée dans mon PF
Albioma (PRU: 44 - 5%): Investissement énergies renouvelables
-> Ma position: En MV car acheté trop haut et secteur vendu depuis le début de l'année mais je conserve pour investir dans les énergies renouvelables en prévisions futurs plans d'investissement dans les énergies vertes.
Biomerieux (PRU: 116 - 6%): Investissement Santé (tests, diagnostics...)
-> Ma position: En forte MV car je n'ai pas anticipé la baisse des revenues liés aux tests mais je conserve car je pense que ca reste une belle valeur haussière LT qui devrait reprendre son rythme de croisière d'avant covid...
Ekinops (PRU: 6,42 - 5%): Investissement Telecoms
-> Ma position: Small cap mais à conserver pour investir dans les secteurs porteurs de la 5G et de la fibre
Neoen (PRU: 40 - 8,5%): Investissement énergies renouvelables
-> Ma position: En MV pour les mêmes raisons qu'Albioma mais je conserve aussi pour investir dans les énergies renouvelables
Sartorius (PRU: 317 - 6,5%): Investissement Santé
-> Ma position: Belle valeur haussière LT à conserver
STMicroelectronics (PRU: 31,8 - 6%): Investissement secteur des semi-conducteurs
-> Ma positon: A conserver et qui devrait profiter de la demande croissante en semi-conducteurs
Teleperformance (PRU: 280 - 4%): Investissement transformation digitale
-> Ma position: Belle valeur haussière LT à conserver et à renforcer car sous pondérée dans mon PF
Verimatrix (PRU: 2,87 - 3%): Investissement Cybersecurité
-> Ma position: En forte MV après des résultats décevants mais je reste confiant dans son potentiel et je souhaite être investi dans le secteur porteur de la cybersécurité -> A conserver et à renforcer sur signal haussier car sous pondérée dans mon PF.
ETFs EWLD (World) et PAASI (Pays emergents - China) - 30 %
-> Ma position: A conserver et à renforcer en mode DCA ou sur consolidation
Valeurs que je souhaite arbitrer:
Bio-UV (PRU: 6,24 - 5%): Valeur qui a "profité" du covid mais qui stagne depuis...
Le potentiel me semble intéressant à MT/LT avec le marché de la désinfection de l'eau (eaux de piscines et surtout les eaux de ballast).
Median Technologies (PRU: 7,01 - 5%): Fort potentiel et je suis déjà à 100% de PV mais valeur trop volatile pour mon profil.
J'ai déjà vendu 50% de ma ligne et je remonte mon stop pour les 50% restants.
Novacyt (PRU: 2,17 - 14%): Ma plus mauvaise gestion sur laquelle j'ai enchainé les erreurs de débutant...
- Je n'ai pas su prendre mes PV au fil du temps alors que je suis monté à 500% de PV et j'ai laissé ma ligne prendre trop de poids dans mon portefeuille (jusqu'à 30-40% de mon portefeuille)
- J'ai stressé comme un malade à chaque chute (vaccins, rotations sectorielles, perte du contrat avec l'UK qui représentait 50% du CA)
- J'ai été trop gourmand et je n'ai pas su couper mes pertes en espérant qu'elle retrouverait ses plus hauts.
Aujourd'hui, je n'arrive pas à vendre à 4-5 alors qu'elle est montée à 13-14.
Je conserve mais j'ai du mal à voir des perspectives positives...
Merci d'avoir pris le temps de me lire et je suis à l'écoute de vos avis et conseils.
C'est intéressant d'avoir des regards extérieurs sur son portefeuille car on a tendance à tomber amoureux de ses actions...
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