Hello Bank!

Petit retraité en phase de questionnement.

Papy-Joe

Membre
Bonjour.

Retraité de 76 ans. J’ai un compte à la Banque Postale ; avec une assurance vie (avec petites actions Optieuros) ainsi qu’un LEP dont le plafond est de 7700€. (Tout cela signé en 2009. J’avais 65 ans.)

Je vais atteindre bientôt le plafond de 7700€ grâce à mes maigres économies. C’est sans doute pour cette raison que mon conseillé financier de cette banque ne cesse de me relancer par e-mails pour soit disant « déterminer mon profil d’investisseur et évaluer si mes placements demeurent adaptés » (sic) !

Sachant que le conseiller de la banque ne recherche avant tout que l’intérêt de la banque dans son propre intérêt à lui, je me demande si je ne dois pas plutôt m’acheter de suite ce dont j’ai besoin, (chaises, nouveau PC, etc…) plutôt que d’aller le voir et de subir ses « conseils » d’investissement !

Et enfin, suis-je obligé d’aller le voir ?

Je remercie par avance pour tous conseils pour un tel sujet. Et très bon week-end à toutes et à tous.
 

cedricmr

Contributeur régulier
Bonjour,
Aucune obligation.
D'autant qu'il va essayer de vous conseiller/vendre un truc inadapté a vos besoins et à votre âge.
Même plein, tant que vous remplissez les conditions pour l'avoir, le LEP c'est très bien et disponible pour vos éventuels besoins.
 
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