bonjour,
j'ai un ami qui a une banque trop cher (au dessus de ses moyens , à cause des agios et du reste : cb, forfait..).
je n'arrête pas de lui dire de changer de banque, qu'il y en a des moins cher, des gratuites..etc mais il ne veut pas et rétorque tout le temps qu'il ne peut pas car il a un crédit à la consommation envers sa banque.
je lui dis qu'il peut laisser son crédit là-bas et venir le rembourser par virement, tout fermer (cb+compte courant) et prendre une autre banque gratuite à côté sans qu'il n'ait rien d'autre à payer à sa banque "créancière".
il rétorque qu'il n'a pas le droit à cause de son crédit consommation de cette banque, qu'il est "condamné" à rester là-bas (c-a-d à payer chaque moi son forfait cher pour avoir sa CB et son CC) tant qu'il n'a pas remboursé son crédit conso.
est-ce vrai ? faut-il "obligatoirement" avoir un compte courant dans une banque pour continuer à rembourser le prêt bancaire ?
je ne sais pas quelle est la nature (la source) de ce prêt conso.
Peut-être a-t-il obtenu ce prêt conso automatique grâce à la Loi qui convertit les découvert successif en prêt-conso ou bien si c'était à sa demande auprès de la conseillère bancaire (n'importe quel agent bancaire aurait dû voir sa situation précaire et refuser son prêt à la conso !)
J'ai pensé au pb du PEL qui interdit de le cloturer avant la fin sous peine d'avoir un malus, peut-être donc que les banques applique cette même régle dure dans le cas des crédits conso provenant des découverts (pour forcer le client à rester dans la banque et ne pas se faire racheter le prêt par un courtier (si ça existe cas de credit conso ?))
qu'en pensez-vous ?
j'ai un ami qui a une banque trop cher (au dessus de ses moyens , à cause des agios et du reste : cb, forfait..).
je n'arrête pas de lui dire de changer de banque, qu'il y en a des moins cher, des gratuites..etc mais il ne veut pas et rétorque tout le temps qu'il ne peut pas car il a un crédit à la consommation envers sa banque.
je lui dis qu'il peut laisser son crédit là-bas et venir le rembourser par virement, tout fermer (cb+compte courant) et prendre une autre banque gratuite à côté sans qu'il n'ait rien d'autre à payer à sa banque "créancière".
il rétorque qu'il n'a pas le droit à cause de son crédit consommation de cette banque, qu'il est "condamné" à rester là-bas (c-a-d à payer chaque moi son forfait cher pour avoir sa CB et son CC) tant qu'il n'a pas remboursé son crédit conso.
est-ce vrai ? faut-il "obligatoirement" avoir un compte courant dans une banque pour continuer à rembourser le prêt bancaire ?
je ne sais pas quelle est la nature (la source) de ce prêt conso.
Peut-être a-t-il obtenu ce prêt conso automatique grâce à la Loi qui convertit les découvert successif en prêt-conso ou bien si c'était à sa demande auprès de la conseillère bancaire (n'importe quel agent bancaire aurait dû voir sa situation précaire et refuser son prêt à la conso !)
J'ai pensé au pb du PEL qui interdit de le cloturer avant la fin sous peine d'avoir un malus, peut-être donc que les banques applique cette même régle dure dans le cas des crédits conso provenant des découverts (pour forcer le client à rester dans la banque et ne pas se faire racheter le prêt par un courtier (si ça existe cas de credit conso ?))
qu'en pensez-vous ?
