Formulaire de Connaissance Client ! (KYC) de Fortuneo : quelqu'un a t'il déjà reçu ça ??

zyxel

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voir fichiers ci-joint, c'est du travail inutile pour tout le monde, qu'ont-ils après moi ?? faut croire que je suis un (très) gros bonnet de la drogue..
 

Pièces jointes

  • Fiche renseignement connaissance client KYC (1).pdf
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paal

Top contributeur
voir fichiers ci-joint, c'est du travail inutile pour tout le monde,
Cela c'est ce que vous pensez, mais tout organisme financier est tenu par les autorités financières d'avoir une connaissance minimale de la situation d'un client, lorsqu'il veut ouvrir un produit financier

qu'ont-ils après moi ?? faut croire que je suis un (très) gros bonnet de la drogue..
Un organisme financier n'a rien de particulier après vous, car tout résident fiscal passe ou passera, aussi vous que quiconque d'autre ; ensuite que vous soyez consommateur occasionnel de drogue ou dealer, ce sera la même chose .....

Soit vous renseignez ce document de façon honnête, et vous pourrez passer à l'étape suivante d'une ouverture (de compte x ou y), soit a contrario, vous en resterez à l'étape actuelle ....
 

zyxel

Membre
Cela c'est ce que vous pensez, mais tout organisme financier est tenu par les autorités financières d'avoir une connaissance minimale de la situation d'un client, lorsqu'il veut ouvrir un produit financier


Un organisme financier n'a rien de particulier après vous, car tout résident fiscal passe ou passera, aussi vous que quiconque d'autre ; ensuite que vous soyez consommateur occasionnel de drogue ou dealer, ce sera la même chose .....

Soit vous renseignez ce document de façon honnête, et vous pourrez passer à l'étape suivante d'une ouverture (de compte x ou y), soit a contrario, vous en resterez à l'étape actuelle ....
..sauf que je suis client chez eux depuis 2005..
 

Castor

Membre
Si les établissements doivent effectuer des diligences KYC adaptées et les actualiser selon le risque, je suis plus que perplexe sur l’intérêt de ces formulaires déclaratifs.
Quel est le taux de retour avec « source de revenu : criminalité » et « nature de la relation : blanchiment » après si le but est juste de dire au régulateur on fait quelque chose…
 

hargneux

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Si les établissements doivent effectuer des diligences KYC adaptées et les actualiser selon le risque, je suis plus que perplexe sur l’intérêt de ces formulaires déclaratifs.
Quel est le taux de retour avec « source de revenu : criminalité » et « nature de la relation : blanchiment » après si le but est juste de dire au régulateur on fait quelque chose…

Bien sur le déclaratif reste du déclaratif et les banques n'attendent pas d'aveux de ce genre.
Le déclaratif va correspondre à des standards de fonctionnement du compte, pour un salarié lambda, on a un virement de salaire par mois et des dépenses cataloguées pour la vie courante, un loyer/crédit, EDF,eau...facture CB essence, course.....
A partir du moment où le fonctionnement du compte va s'écarter de ce standard cela va provoquer des alertes et des contrôles.
Plus le QYC va être précis et détaillé, plus le comportement va permettre d'un coté d'élaborer un comportement type de profils ressemblant, et de ne pas déclencher d'alertes d'un autre coté.
 

zyxel

Membre
Bien sur le déclaratif reste du déclaratif et les banques n'attendent pas d'aveux de ce genre.
Le déclaratif va correspondre à des standards de fonctionnement du compte, pour un salarié lambda, on a un virement de salaire par mois et des dépenses cataloguées pour la vie courante, un loyer/crédit, EDF,eau...facture CB essence, course.....
A partir du moment où le fonctionnement du compte va s'écarter de ce standard cela va provoquer des alertes et des contrôles.
Plus le QYC va être précis et détaillé, plus le comportement va permettre d'un coté d'élaborer un comportement type de profils ressemblant, et de ne pas déclencher d'alertes d'un autre coté.
oui, sauf que là, ils me demandent : nom, prénom date de naissance de mes parents 🤡🥳 Peut-être la prochaine fois voudront-ils un morceau de leurs cercueils ??
 
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