DEVENIR CGP

[Sm1le22]

Bonjour,

Je pense de plus en plus à réaliser une formation afin de devenir CGP(Conseiller en gestion de patrimoine) ou du moins être qualifié afin de pouvoir donner des conseils patrimoniaux.
En effet je trouve ce domaine très intéressant, et je me demandais si il était possible de faire du conseil rémunéré en complément de mon travail actuel.

Le métier est basé sur les rétro-commissions, c'est un domaine que j'affectionne particulièrement et je souhaite en apprendre encore d'avantage afin de pouvoir donner les meilleurs conseils.

Connaissez vous des formations intéressantes ? (Sans faire un master de 5 ans...) ?

Savez vous si il y a beaucoup de débouchés, et si il est facile de trouver de la clientèle ?


Merci d'avance,
Bonne soirée

 

[Buffeto]

afin de pouvoir donner les meilleurs conseils.

dans ce but je me suis formé il ya 6ans

Connaissez vous des formations intéressantes ? (Sans faire un master de 5 ans...) ?

j'ai fait en e-learning la capacité en investissements et patrimoine

c'est le 1er niveau ( mais j'ai appris beaucoup notamment des bases de droit qui me manquaient )

c''est rapide et ensuite tu peux enchainer avec le second niveau qui prépare le niveau professionnel.

d'ailleurs dans cette formation j'étais le seul à ne pas vouloir en faire ma profesion ( sans doute parce qu'à mon age c'est trop tard pour changer)

Savez vous si il y a beaucoup de débouchés, et si il est facile de trouver de la clientèle ?

là c'est comme dans toutes les professions il faut bosser fort et comme partout il y a le bon chasseur et le mauvais chasseur

 

[Sm1le22]

j'ai fait en e-learning la capacité en investissements et patrimoine

c'est le 1er niveau ( mais j'ai appris beaucoup notamment des bases de droit qui me manquaient )

c''est rapide et ensuite tu peux enchainer avec le second niveau qui prépare le niveau professionnel.

d'ailleurs dans cette formation j'étais le seul à ne pas vouloir en faire ma profesion ( sans dout eparce qu'à mon age c'est trop tard pour changer

Merci pour ton retour @Buffeto,

J'avais vu cette formation effectivement. Avez vous payez plein pot, ou est-ce possible d'utiliser le crédit à la formation qu'on obtient en tant que salarié ?

Est-il possible d'exercer uniquement avec ce diplôme, ou faut il enchainer sur plusieurs diplômes ?

Merci de ton retour

 

[Buffeto]

Avez vous payez plein pot, ou est-ce possible d'utiliser le crédit à la formation qu'on obtient en tant que salarié ?

je suis travailleur indépendant ....donc je dois etre auto-suffisant donc oui j'ai payé cette formation avec mes propres deniers .
je ne connais pas le crédit formation des salariés mais je suppose que Juriscampus saura te renseigner

Est-il possible d'exercer uniquement avec ce diplôme, ou faut il enchainer sur plusieurs diplômes ?

non tu ne peux pas exercer avec ce diplome .
il n'est que la 1ere étape ( qui va te permettre de voir déjà si tuas envie de continuer ). pour exercer il faut au minimum le diplome d'assistant voire plus

 

[Sm1le22]

je suis travailleur indépendant ....donc je dois etre auto-suffisant donc oui j'ai payé cette formation avec mes propres deniers .
je ne connais pas le crédit formation des salariés mais je suppose que Juriscampus saura te renseigner

non tu ne peux pas exercer avec ce diplome .
il n'est que la 1ere étape ( qui va te permettre de voir déjà si tuas envie de continuer ). pour exercer il faut au minimum le diplome d'assistant voire plus

Intéressant, merci de ton retour.

Je vois que la formation est 100% en ligne, c'est un point fort pour ma part.

Après les deux formations reviennent à 7000€ grosso-modo, il faut être motivé pour développer une activité dans le domaine sinon mis à part de l'expérience ça engage quand même un budget conséquent!

 

[totoka]

dans certains cas, votre employeur peut participer via l'OPCA auquel il est obligé de verser des fonds,

Via le CPF vous cherchez une formation, et dans la foulée le financement via l'opca.

Maformation.fr propose un répertoire non exhaustif

 

[Buffeto]

il faut être motivé pour développer une activité dans le domaine

dans toute activité la motivation est la base de la réussite

sinon mis à part de l'expérience ça engage quand même un budget conséquent!

c'est clair .
mais moi , ca m'a permis de m'auto-déclarer " stratégiste patrimonial " ( métier qui n'existe pas ) .
je réponds aux nombreuses questions qui me sont adressée en MP sur les groupes facebook et ca m'a donné l'idée de créer une formation à destination des jeunes professionnels libéraux ( j'en suis à ma 6eme formation depuis 2019 )

 

[Sm1le22]

je réponds aux nombreuses questions qui me sont adressée en MP sur les groupes facebook et ca m'a donné l'idée de créer une formation à destination des jeunes professionnels libéraux ( j'en suis à ma 6eme formation depuis 2019 )

Ahah bien vu! Tu factures combien la formation ? (10 000€ j'espère ? )

 

[moietmoi]

si il était possible de faire du conseil rémunéré

la délivrance de "conseil" dans ce domaine est complètement règlementée; tu peux jeter un coup d'oeil sur le site de l'anacofi ou de l'amf ou de l'acpr;
Nul ne peut dire qu'il va délivrer un conseil sur certains produits sans avoir les accréditations; cependant le terme cgp est utilisable par tout le monde;

 

[g.b]

la délivrance de "conseil" dans ce domaine est complètement règlementée; tu peux jeter un coup d'oeil sur le site de l'anacofi ou de l'amf ou de l'acpr;

Et puis ce n'est pas gratuit, notamment pour les CIF, cf. redevances AMF.

@Sm1le22
Je pense qu'il est important de cibler, au préalable, ce que l'on souhaite faire, puis les coûts éventuels pour exercer cette activité réglementée. Il m'est apparu, au final, qu'il était difficile voire coûteux de se lancer comme indépendant dans ce domaine. Autrement, CGP tout court, sans le I d'indépendant, tu restes sans doute tributaire des incitations à la vente du groupe affilié, donc au risque de ne pas faire du conseil dans le réel intérêt du client... cf. vendeurs de Pinel quoi.

Comme dans tout domaine, il faut de la motivation et du temps pour gagner en expertise. Sans paraître brut, ce n'est pas avec une formation à deux balles qu'on fera des miracles du jour au lendemain en bourse, en location meublé, en pratique de langue, ou le cas présent CGP.

La CAPA n'est pas éligible au CPF. Par contre, la formation CGP à 5500 EUR l'est. J'ai passé la CAPA, et puis j'ai hésité pour la CGP. J'ai plus d'attirance pour l'asset management, donc j'aurais plus visé CIF + IAS Niveau 1 au minimum, voire master spécialisé (c'est plus cher). Par contre, l'avantage de la formation CGP de base, c'est que ça te confère direct IAS 1, IOBSP 1, et CIF à condition de passer le test AMF.