Avis répartition UC contrat linxea avenir

gnmusashi

Membre
Bonjour à tous,

Je sollicite votre avis afin d'arriver à une répartition satisfaisante sur mes UC au sein de mon contrat linxea avenir.

Voici ma répartition actuelle:
50% comgest monde
25% Échiquier World Next Leaders
25% JP Morgan us technology fund (Acc) : j'étais auparavant sur le Distribuant et je viens d'arbitrer vers le Acc.

Je souhaiterais rajouter:
- Robeco Global Consumer Trends D EUR Acc ( LU0187079347)
- Les marchés émergents ne sont pas bien couverts donc je pensais à JP Morgan Great China (Acc). La chine représente une population de plus de 1 milliards de consommateur, d'un accès privilégié aux marchés asiatiques. Elle a aussi une vision long terme qui s'inscrit dans des projets comme la route de la soie. Elle investis de plus en plus en Afrique. Le monde occidental reste encore très dépendant des exportations Chinoises et de la sous-traitance. Elle jouit aussi d'une bonne résilience et de perspective d'avenir. À moins, qu'il y ait un OPCVM plus adéquat pour capter la croissance de cette partie du monde.
- je pensais aussi ajouter un fonds énergies renouvelables puisque cela s'inscrit dans la tendance et le secteur devrait bénéficier largement des plans de relance UE / USA. Je pensais à Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity A Accumulation EUR ou Pictet Clean Energy P EUR Acc. Je serais bien aller sur Ishares Clean Global energies mais il n'est pas disponible chez avenir.
- j'hésite à ouvrir aussi une ligne Echiquier Artificial intelligence qui est complémentaire à World Next Leaders.

Il n'est pas très judicieux de multiplier le nombre de ligne. Je souhaite être diversifié géographiquement et sectoriellement.

On arriverais à terme à la répartition suivante:
- Comgest monde 30%
- World Next Leaders 20%
- JP Morgan Us technology 10%
- Robeco Global Consumer Trends D EUR Acc 10%
- JP Morgan Great China (Acc) 10%
- énergies renouvelables 10%
- échiquier artificial intelligence 10%



Je possède aussi un PEA avec pour objectif 50% titres vifs/ 50% ETF:
Titres vifs:
Lvmh, Air liquide, Nacon, Asml Holding, Total, Vinci, Prosus, Thales
Etf:
World, nasdaq100, emerging asia


En vous remerciant

Edit: je précise que c'est pour de l'investissement long terme. Je ne souhaite pas arbitrer tous les quatre matins. Je compte faire un rééquilibrage par an en allouant l'épargne mensuelle vers les différents supports plutôt que transvaser d'une UC vers une autre.
 

TOM2

Contributeur régulier
Très bons produits pour les AV, je les ai également.
Pour le PEA je laisse la parole aux spécialistes, car je n'ai personnellement pas de titres vifs, mais d' après ce que j'ai lu il me semble que ce sont des valeurs sûres.
 
Bonjour,
Je ne suis pas assez calé pour vous conseiller mais je dispose également de Comgest monde et de JPM US Tech avec de fortes croissances depuis 1 an.
Mais j'ai une question : pourquoi autant d'UC World ? (Comgest Monde ; World Next Leader ; Robeco Global)
 

TOM2

Contributeur régulier
@gnumsashi : Voilà ceux que j'ai sur linxea avenir si tu veux comparer

Intitulé
Robeco Global Consumer Trends Equities - D EUR -C
JF Greater China A
Pictet Clean Energy P Eur
FDS EUROS SURAVENIR RENDEMENT
Fidelity Funds - Japan Fund A-DIST-EUR
BNP Paribas Funds Nordic Small Cap Classic Capitalisation
DPAM INVEST B EQUIT NEWGEMS SUST
ALLIANZ GLOBAL ARTIFICIAL INTEL
JPMorgan Funds - US Technology Fund A (dist) - USD
COMGEST GROWTH JAPAN
FDS EUROS SURAVENIR OPPORTUNITES
 

gnmusashi

Membre
CW8 10 ans (annualisé 18,3%)

Comgest monde :
Etats Unis 35,89
Asie Émergente 24,62
Japon 15,98
Eurozone 10,89
Asie - Pays Développés 6,37
Santé 20,73
Technologie 16,95
Consommation Défensive 16,47
Services de Communication 13,44
Services Financiers 13,24
Perf 10 ans annualisé 12,20

Robeco global consumer:
Etats Unis 59,60
Eurozone 13,16
Asie - Émergente 11,79
Europe - sauf Euro 4,60
Japon 3,53
Consommation Cyclique 30,70
Technologie 20,02
Services de Communication 18,75
Consommation Défensive 17,80
Services Financiers 6,76
Perf 10 ans (annualisé): 17,18

Comgest monde est mieux diversifié géographiquement tandis que Robeco surpondère les Etats-Unis.
Par contre, quand je compare la performance de ces deux OPCVM avec un CW8 sur dix ans, le CW8 sort largement vainqueur où j'ai louper quelque chose.
Échiquier World Leaders est un fond qui investis sur les potentiels leaders de demain dans des secteurs d'avenir (télé-médecine, fintech, robotique, IA) et est donc plus agressif et risqué aussi tandis que comgest et Robeco sont défensifs si je dis pas de conneries 😅.

C'est vrai que votre question est intéressante. Mon but n'est pas non plus de multiplier les supports. Je dirais que c'est trois OPCVM sont complémentaires.
 

rémois

Contributeur régulier
CW8 10 ans (annualisé 18,3%) ??

Comgest monde :
Perf 10 ans annualisé 12,20


Par contre, quand je compare la performance de ces deux OPCVM avec un CW8 sur dix ans, le CW8 sort largement vainqueur où j'ai louper quelque chose.

:unsure: ??

Vous n'avez pas les bons chiffres pour le CW8.;)

compa.png
 

gnmusashi

Membre
Effectivement, je n'ai pas trouver ces chiffres. J'ai dû faire un mauvais calcul ou je n'avais pas les yeux en face des trous.
Merci de m'avoir signaler mon erreur, ça me rassure 😂
 
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