Je rejoins les autres, votre discours est très concret avec l’histoire objective et chronologique, votre ressenti sans trop en faire et même une analyse « scientifique » de ce que le fraudeur a obtenu en temps réel et je trouve ça super. Je ne sais pas ce que vous faites dans la vie mais ça a certainement un rapport avec l’argumentaire ou c’est une qualité ne.
La fraude sociale est une technique difficile mais reste le maillon le plus franchissable du système bancaire aujourd’hui (l’humain). Un système informatique est toujours au niveau de son maillon le plus faible.
Je pense que cet appel est un doublé-shoot. Je m’explique vous avez du recevoir un premier mail de phishing auquel vous avez donné des informations ainsi que votre numéro de téléphone au fraudeur (ou récupéré d’un sondage internet, réseaux sociaux…) puis la seconde technique se met en œuvre plus tard.
Pour les appels meme le numéro de la banque peut être usurpé, le numéro ne présage rien du tout. Mais les appels de fraude se distinguent par : mise en confiance (données personnelles, banque), alerte (opération en cours) et action urgente à faire.
Il faut savoir qu’aucune banque ne vous demandera vos codes.
De plus une opération par carte bancaire ne peut pas être annulé. Dans des cas très limités, la banque peut demander une annulation via un système spéciale mais cette demande n’est pas accessible aux clients et donc vos codes NE PERMETTENT JAMAIS DE FAIRE CETTE DEMANDE. Vos codes servent à une chose : valider des actions que VOUS effectuez.
Et bravo à votre femme car avec le pass active, au bout d’un certain délai (ou non selon les banques), il aurait pu tout faire (virements, paiements carte, paiements mobiles). Bref toutes vos économies seraient parties en fumée.
