Orange Bank (compte)
Jusqu'a 80 € offerts + réduction sur la carte Premium
Orange Bank propose actuellement jusqu'à 80 € de bonus de bienvenue pour une première ouverture d'un compte courant assorti d'une carte Premium ou d'un pack Premium, accessible sans conditions de revenus. Cette offre se compose de :
- une première prime de 50 €, sous réserve de réaliser 10 paiements ou retraits dans les deux premiers mois,
- une prime de 30 € supplémentaires en cas de domiciliation de la facture internet ou mobile Orange sur le compte, dans les trois mois suivant son ouverture.
Entièrement pilotable via l'application, ce compte aux frais réduits, assorti d'une carte Mastercard Premium, permet également de bénéficier du paiement mobile, avec les smartphones compatibles. La banque en ligne propose également, jusqu'au 2 juin 2021 inclus, sa carte Premium à 4,99 € par mois pendant 6 mois, au lieu de 7,99 €.
Le compte Orange Bank est proposé par la filiale bancaire de l’opérateur télécom Orange. Assorti d’une carte Mastercard, le compte est disponible sans conditions de revenus ou de versement minimal.
Le compte Orange Bank est un compte individuel (pas de compte joint possible) équipé, dans sa version de base, d’une carte bancaire gratuite Standard Mastercard à autorisation systématique, en débit immédiat. L'offre, présentée comme « 100% mobile », donne accès à une application permettant notamment d'activer ou de désactiver certaines fonctionnalités de la carte bancaire (paiement internet, paiement à l'étranger, sans contact). Depuis l'espace client, il est aussi possible de bloquer temporairement la carte et d'ajuster les plafonds de paiement et de retrait.
La banque propose également une carte Mastercard Premium (l'équivalent d'une Gold Mastercard), à débit immédiat ou différé. Pour 7,99 € par mois, cette carte permet notamment aux voyageurs de disposer de garanties supplémentaires et offre la gratuité des frais de retraits ou de paiements hors zone euro (lire notre sélection des cartes idéales pour les globe-trotters). En cas d'achat chez Orange ou à chaque facture internet ou téléphonie, le client reçoit 5% de cashback (respectivement dans la limite de 100 € par achat et de 3 € par facture). La carte Premium donne aussi un accès prioritaire au service client. Plus d'infos sur Orange Bank Premium
L'offre d'Orange Bank permet, en outre, d'effectuer des virements par SMS voire du paiement mobile pour ceux qui disposent d'un smartphone compatible (fonction Apple Pay sur IOS ou Android avec un abonnement Orange). Le compte d'Orange Bank dispose d'un identifiant IBAN français et permet de réaliser des virements ou prélèvements, d'obtenir un chéquier, de bénéficier d’une autorisation de découvert, d'épargner sur le livret Orange Bank et de solliciter un crédit à la consommation.
Pour ses tarifs très compétitifs, Orange Bank a remporté un Trophée de la banque - Tarifs 2021 pour les profils jeune, classique.
En savoir plus
L’accès à cette offre de banque au quotidien est gratuit sous conditions. Si Orange Bank ne demande pas à ses clients de justifier d’un certain niveau de revenus ou de dépôts sur le compte, elle impose en revanche une utilisation minimale pour bénéficier de la gratuité. Au moins un paiement (par carte ou paiement mobile) ou retrait (par carte) par mois est nécessaire. Dans le cas contraire, des frais de tenue de compte, à hauteur de 2 € par mois, sont facturés. Par ailleurs, lorsqu'une opération (virement, édition d'un RIB...) est réalisée par un conseiller Orange à la demande de son client, alors que ce dernier aurait pu réaliser cette opération lui-même depuis son interface à distance, des frais de 5 € sont prélevés.
Le Pack Premium
Pour les familles, Orange Bank propose une offre groupée de services appelée le « Pack Premium », pour 12,99 euros par mois. Elle permet au parent de disposer d'un compte bancaire avec une carte Premium associée, et offre la possibilité d'ouvrir jusqu'à 5 comptes pour ses enfants (de 10 à 17 ans révolus). Ainsi, chaque jeune bénéficie de son propre compte avec sa Carte Plus à autorisation systématique, qui permet des paiements et retraits gratuits dans le monde entier. L'enfant suit ses dépenses grâce à l'application dédiée, alors que le parent pilote le compte (blocage /déblocage de la carte, mise en place de plafonds...) via une application miroir. Pour apprendre à gérer un budget, les jeunes peuvent économiser en plaçant de l'argent sur des tirelires.
Tarifs cartes bancaires
| Cotisation annuelle | |
|---|---|
| Visa Classic | Gratuit |
| Visa Premier | 95,88 € (débit immédiat) 95,88 € (débit différé) (soit 7,99€ par mois ) |
| Retrait d'espèces GAB / DAB | |
| Retrait dans une autre enseigne (en zone euro) | Gratuit |
| Retrait à l'étranger (hors zone euro) | 2,00 % (gratuit pour certaines cartes haut de gamme) |
| Assurance | |
| Assurance perte ou vol des moyens de paiement | Gratuit |
Tarifs opérations courantes
| Frais de tenue de compte | |
|---|---|
| Compte standard | Gratuit (sous réserve de réaliser 3 opérations par carte (sinon 2 € de frais par mois)) |
| Virement occasionnel | |
| initié par internet | Gratuit |
| Prélèvement | |
| Mise en place d'une autorisation | Gratuit |
| Frais pour chaque exécution | Aucun |
| Chèque de banque | |
| Emission d'un chèque de banque | Gratuit |
| Autorisation de découvert | |
| Taux débiteur du découvert autorisé | Taux débiteur de 8,00 % |
| Opération irrégulière | |
| Commission d'intervention | Gratuit |
Crédits et épargne réglementée
| Prêts distribués | |
|---|---|
| Prêts immobiliers | |
| Prêts à la consommation | |
| Disponibilité épargne réglementée | |
| Livret A | |
| LDDS (ex LDD) | |
| LEP | |
| Livret Jeune | |
| Epargne Logement : PEL et CEL | |
Appli mobile
Application - Orange Bank
153 avis clients
| Excellent | 5 / 5 | 10 avis |
| Bien | 4 / 5 | 6 avis |
| Neutre | 3 / 5 | 2 avis |
| Insuffisant | 2 / 5 | 23 avis |
| Médiocre | 1 / 5 | 112 avis |
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Frais bancaires :
Questions / Réponses
Quelle banque est derrière Orange Bank ?
Courant 2016, l’opérateur télécom Orange, afin de diversifier ses activités, prend une participation majoritaire dans Groupama Banque. En début d'année 2017, un changement de nom est opéré et Groupama Banque devient Orange Bank. La banque en ligne propose une offre de compte courant sur internet ou dans certaines boutiques de l'opérateur. Dans son catalogue, on retrouve la tenue de compte, des moyens de paiement, de l'épargne, du crédit à la consommation et de l'assurance. Côté épargne, elle ne distribue pas de produit d'épargne réglementée, mais seulement un livret bancaire fiscalisé. La banque est également présente en Espagne et en Roumanie, et prévoit de se déployer en Afrique de l'Ouest.
Comment contacter Orange Bank ?
Pour contacter Orange Bank, plusieurs solutions sont mises à disposition du client. La banque en ligne met notamment en avant son conseiller virtuel, Djingo, disponible 24h sur 24 et 7 jours sur 7. Il est accessible via la bulle de chat en bas à droite de l’écran de l’application. Si Djingo ne parvient pas à répondre à vos questions, il peut alors vous mettre en relation avec le service client. Il est aussi possible de contacter celui-ci via l'espace client, dans l'onglet « Profil » puis en cliquant sur « Demandes ». Les réseaux sociaux sont également un moyen de rentrer en contact avec la néobanque, tout comme son forum. Orange Bank met à disposition plusieurs numéros de téléphone concernant les « cas d’urgence », comme la perte ou le vol de sa carte ou de son mobile (09 69 32 82 88), ou en cas de besoin d'une assistance à l'étranger (01 41 77 45 43).
Comment résilier Orange Bank ?
Vous avez le droit de résilier votre compte Orange Bank à tout moment. La résiliation peut être effectuée via votre application mobile, ou alors en envoyant une demande de clôture au service client via information@contact.orangebank.fr ou par courrier postal à Orange Bank - TSA 10948 - 92896 NANTERRE CEDEX 9. Que ce soit dans le mail ou le courrier papier, après avoir rappelé vos coordonnées et votre numéro client, il faut formuler votre demande de clôture, et y joindre une attestation manuscrite, datée et signée, expliquant que vous avez bien détruit vos moyens de paiement, ainsi qu’un RIB d’un compte externe permettant de procéder au transfert des fonds présents sur le compte Orange Bank. L'établissement précise qu'il n’est pas possible de clôturer un compte avec un solde débiteur. La clôture définitive a lieu dans les 30 jours ouvrés suivant la réception de la demande.
